테이핑 규칙은 무엇입니까?
테이핑 규칙은 역사가 문제가있는 FINRA 등록자 및 그러한 개인을 다수 고용 한 회사를 특별하게 모니터링해야합니다. 금융 기관 규제 기관 규칙 3170, 특정 회사의 등록 된 사람의 테이프 녹음이라고하는 "테이핑 규칙"은 규제 및 규정 준수 기록에 문제가있는 특정 등록 된 담당자의 전반적인 감독에 대한 전반적인 요구를 충족시키는 데 도움을주기위한 것입니다. 또한 회사가 이전에 퇴학되었거나 등록이 취소 된 회사에서 근무한 적이 있고 부적절하게 감독 및 교육을받은 회사에서 다수의 훈련 된 개인을 고용 할 때의 상황과 특별한 감독 요구를 해결합니다.
테이핑 규칙 이해
테이핑 규칙은 2014 년 12 월 1 일부터 시행되었으며 NASD 규칙 3010 (b) (2)를 대체하는 통합 FINRA 규칙에 채택되었지만, 테이핑 규칙 조항은 증권 거래위원회 (SEC)가 1990 년에 발효되었지만 NASD 규칙에 대한 승인 된 개정. 특히, SEC는 회원이 퇴학 또는 퇴직 한 특정 회사의 등록 된 인원을 일정 비율 이상 고용 한 경우, 대화의 테이프 녹음을 포함하여 특별 서면 감독 절차를 수립, 시행 및 유지해야한다는 요구 사항을 승인했습니다. 판매 관행 규칙 (훈련 된 회사) 위반으로 인해 브로커 / 딜러 등록이 취소되었습니다. " 자세한 내용은 FINRA 규정 통지 14-10 통합 감독 규칙을 참조하십시오.
실무 규칙 관리 감독
FINRA에 따르면, 테이핑 규칙은 "회사가 등록 된 비율의 특정 비율 이상을 고용 한 경우 대화의 테이프 녹음을 포함하여 모든 등록 된 사람의 텔레 마케팅 활동을 감독하는 특별 서면 절차를 수립, 시행 및 유지해야합니다. FINRA Rule 3170의 "훈련 된 회사"에 대한 정의를 충족하는 회사의 직원. FINRA Rule 3170을 준수하는 회사를 지원하기 위해 FINRA는 "훈련 된 회사"의 정의를 충족하는 회사를 식별하는 "징계 회사 목록"을 제공합니다.
감독 절차를 제정해야하는지 여부를 결정하는 데 사용되는 비율은 회사 규모에 따라 다릅니다. 소규모 회사의 경우 40 %에서 큰 회사의 경우 20 %입니다. 감독 절차에는 3 년 동안 등록 된 직원과 잠재 고객과 기존 고객간에 이루어진 모든 전화 대화 내용을 기록하는 과정이 포함됩니다. 2018 년 5 월 기준, FINRA는 징계 회사로 인정 된 11 개의 회사가 있습니다.
회사는 고객과 통신 할 때 등록 된 사람이 정기적으로 사용하는 모든 통신 수단을 테이프로 기록해야합니다. 여기에는 유선 전화와 휴대 전화가 포함됩니다. 휴대 전화 테이핑이 불가능한 경우, 회사는 다른 업무상의 이유로 보증이되지 않는 한 고객과 통신 할 때 사용을 금지해야합니다.