목차
- 왜 자신의 회사를 열어야합니까?
- 수요 증가
- 재향 군인 및 고객 기반 유지
- 신인 및 고객 기반 구축
- #1. 시작 비용
- # 2. 라이센싱 및 교육
- #삼. 사업 계획 수립
- # 4. 사업 모델 및 서비스
- # 5. 전문적인 관계
- # 6. 위험과 책임
- # 7. 보상 받기
- 결론
왜 자신의 회사를 열어야합니까?
당신이 압제적인 상사 나 대학에서 신인을 구하는 베테랑 재무 기획자이든, 자신의 금융 서비스 회사를 시작하는 꿈은 아마도 가장 비가 오는 날에도 침대에서 빠져 나가는 열망입니다.. 돈, 자율성, 편리한 근무 시간 및 커뮤니티 내에서의 인정은 모두 최소한 우리의 꿈에서 패키지의 일부로 제공됩니다. 실제로, 금융 서비스 회사를 시작하는 것은 많은 노력입니다. 실패한 사람들은 종종 계획에 실패한 사람들입니다.
꿈을 번창하는 비즈니스 현실로 만들기 위해 알아야 할 사항을 살펴보십시오. 연습을 시작할 때 명심해야 할 7 가지 중요한 요소를 살펴 보겠습니다.
재무 설계사에 대한 수요 증가
고객의 연령대와 함께 평균 재무 계획 자의 나이가 증가하고 있습니다. 이를 통해 더 많은 기획자가 실습을 떠나고 더 많은 잠재 고객이 은퇴 연도에 들어갑니다.
미국 인구의 변화하는 인구 통계는 장기 간호 및 대체 투자와 같은 새로운 전문 분야를 빠르게 개방하고 있습니다. 또한 가장 최근 세대의 금융 상품 및 서비스를 통해 조언자는 몇 년 전에는 예상 할 수 없었던 방식으로 고객의 요구를 충족시킬 수 있습니다. 이러한 요소들로 인해 자격을 갖춘 재무 설계사에 대한 필요성이 높아졌습니다.
재향 군인 및 고객 기반 유지
당신이이 사업의 베테랑이 독립을하려는 경우, 지속적인 판매 압력, 사무실 정치 및 기타 회사의 제한 사항에 질려있을 것입니다. 당신의 경력의 현재 시점에서, 당신은 아마도 당신의 현재 고용주가지지하는 방법과 다를 수있는 자신 만의 개인 투자 철학을 개발했을 것입니다. 비즈니스 장부 관리에 대해 걱정할 수도 있고 고객층이보다 독립적 인 환경에서 더 잘 제공 될 것이라고 생각할 수도 있습니다.
고객 기반을 확립하는 것은 자체 재무 계획을 시작하는 모든 사람에게 큰 이점이 될뿐만 아니라 자체적 인 일련의 문제도 발생시킵니다. 고객 유지 관리를 달성하고 이러한 계정을 한 회사에서 다른 회사로 옮길 때 여전히 주요 고객에게 서비스를 제공 할 수있는 방법에 대해 생각하십시오.
신인 및 고객 기반 구축
비즈니스에 새로 온 사람들은 성공으로가는 길에 훨씬 더 큰 장애물에 직면 할 것입니다. 처리해야 할 일반적인 시작 문제 외에도, 신인은 처음부터 고객 목록을 작성하고 비즈니스의 메커니즘을 배워야합니다. 그러나이 분야의 많은 참가자와 마찬가지로 재무 계획을 다른 사람들의 삶에 실질적인 차이를 만드는 방법으로 볼 수 있습니다.
#1. 시작 비용
재무 계획 회사를 시작하면 다른 비즈니스와 동일한 많은 시작 비용이 수반됩니다. 여기에는 가구, 임대, 광고, 기술, 유틸리티 및 새로운 중개인 딜러 (사용할 경우)에 대한 예치금이 포함됩니다. 라이센스 및 교육 비용도 필요한 사람들을 위해 고려해야합니다. 비즈니스 장부를 보유한 재향 군인은 새 회사로의 전환으로 인한 수입 손실을 고려해야합니다.
# 2. 라이센싱 및 교육
필요한 라이센스를 얻는 것 외에도 신인은 Certified Financial Planner 또는 Chartered Life Underwriter와 같은 전문 지명을 취득하는 것을 고려해야합니다. 이와 같은 자격 증명은 비즈니스에 처음이거나 레퍼토리를 확장하려는 사람들에게 필요한 신뢰성과 학업 교육을 제공하는 데 도움이 될 수 있습니다.
그러나 사업에 종사하는 베테랑이라면 새로운 작업 라인에 들어 가지 않으면 라이센싱 및 교육이 중요한 문제가되지 않을 수 있습니다. 예를 들어, 보험 사업을하고 투자 또는 포괄적 인 재무 계획을 실무에 추가 할 계획이라면 그에 따라 라이센스가 부여되고 인증을 받아야합니다.
#삼. 사업 계획 수립
다른 사업과 마찬가지로 독립적 인 재무 계획 가도 건전한 사업 계획으로 시작하는 것이 중요합니다. 이 계획에는 다음이 포함되어야합니다.
- 비즈니스 목표 이러한 목표를 달성하는 방법에 대한 구체적인 전략 현재 금융 시장 상태 고객 및 전망의 인구 통계 회사와 경쟁을 차별화하는 방법 유연한 마케팅 계획 모든 가능한 비용 (명확하게 정의되어야 함) 현실적인 시간의 양 추정 계획의 목표를 달성하는 데 소요됩니다
# 4. 사업 모델 및 서비스
어떤 종류의 재무 계획 실무자를 결정하는 것이 중요한 결정입니다. 이 선택에는 고객에게 제공 할 서비스 유형과 보상 방법이 모두 포함됩니다. 커미션을 담당하는 재무 설계사들은 수수료 기반 플래너보다 훨씬 더 많은 (평균) 소득을 얻는 경향이 있습니다.
그러나 편견없는 조언을 원하는 고객은 일반적으로 요금 기반 플래너를 찾습니다. 귀하의 성격 유형이이 선택을하는 데 중요한 역할을 할 수 있습니다. 분석적인 마음을 갖고 고압 판매를 즐기지 않는다면 집에서 숫자를 늘리고 추천을하면 기분이 더 좋아질 수 있습니다.
반면에, 사람들과 함께 일하는 것을 좋아하는 A 형 성격의 사람이라면 영업 기반 접근법을 사용하여 더 많은 성공을 거둘 수 있습니다. 사용하기로 결정한 비즈니스 모델 유형에 따라 획득해야 할 라이센스가 결정될 수도 있습니다.
# 5. 전문적인 관계 구축
전문적인 관계를 구축하는 것은 모든 신흥 재무 계획자, 특히 사업에 대한 책이없는 경우에 중요합니다. 귀하와 파트너 관계를 맺고있는 변호사 나 CPA를 찾는 것이 귀하의 비즈니스에 가장 적합한 방법 일 수 있습니다. 멘토는 특히 비즈니스에 새로 온 사람들에게 똑같이 중요 할 수 있습니다. 어려운 초기 단계를 안내해 줄 수있는 사람에게 조언을 구하도록하는 것은 여전히 비즈니스를 배우는 사람들에게는 귀중합니다.
# 6. 위험과 책임을 알고
사업을 시작하려면 어느 정도의 위험이 따릅니다. 기업이 생존하기에 불충분 한 수익을 창출 할 위험과 책임 및 기타 신용 책임의 위험이 있습니다. 모든 재무 설계사에게는 면책 보험이 필요합니다. 오류 및 누락 (E & O) 보험은 실무 소송을 방지하지만 비즈니스에서 규정 준수를 보장하는 것은 궁극적 인 책임임을 기억하십시오. 모든 고객 불만 및 문제는 비즈니스의 안정성을 보장하기 위해 전문적인 방식으로 처리해야합니다.
# 7. 보상 받기
성공적인 플래너는 커뮤니티 내에서 인정받을뿐만 아니라 높은 (때로는 매우 높은) 보상, 가상의 자율성 및 편리한 근무 시간을 즐깁니다. 그러나 모두의 최선의 보상은 복잡한 재정 문제를 해결함으로써 고객이 마음의 평화를 얻도록 돕는 데 따른 성취감 일 수 있습니다. 어떤 유형의 보상을 원하는지에 관계없이 재무 계획 전문가는 원하는 것을 제공 할 수 있습니다.
결론
개인 재무 계획을 시작하는 것은 의심 할 여지없이 상당한 양의 작업과 위험을 수반하지만, 그렇게하려는 사람들은 자신의 꿈을 실현하지 못하게해서는 안됩니다. 많은 개인 및 기업 실무자들도 재무 계획이 세계 최고의 사업임을 쉽게 알 수 있습니다.
