재정 고문의 이름을 따르는 알파벳 수프에 대해 궁금해 한 적이 있습니까? Kiplinger.com 기사, 재무 고문에서 찾아야 할 5 가지 주요 자격 증명 에 따르면 100 가지가 넘는 재정 고문 인증 및 지정이 있습니다. 여기에 상위 3 개가 있습니다. (자세한 내용 은 알파벳 인증 스프 재정 인증을 참조하십시오.)
공인 재무 설계사
CFP (Certified Financial Planner)는 CFP Board (Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.)에서 정한 엄격한 요구 사항을 준수합니다. 초기 CFP 인증에는 네 부분이 있습니다. 교육, 시험, 경험 및 윤리. CFP 응시자는 필요한 과정과 시험을 완료하기 위해 최대 1, 000 시간을 소요해야합니다. CFP 지원자는 재무 계획에서 학사 학위 및 교과 과정의 최소 교육 수준을 가져야합니다. 윤리적 요소는 신청자가 후보자 및 등록자에 대한 체력 기준을 충족해야합니다. 그리고 따라갈 약속 고객의 이익을 최우선으로하는 행동 규칙. (관련 정보는 재무 고문이 CFP 마크를 획득해야하는 이유 와 CFP 보드가 온라인 구인 포털을 시작 하는 이유 참조)
CFP 이사회에 따르면 CFP 지정을 받기 전에 신청자는 종합적인 컴퓨터 화 된 하루 (6 시간) 시험을 통과해야합니다. CFP는 감독없이 일할 수 있어야하므로 타이틀을 보유하기 전에 최소 3 년의 전문 재무 계획 경험이 있어야합니다. (관련 독서에 대해서는 미래의 재무 계획에 경력이 있습니까? )
공인 재무 분석가
공인 재무 분석가 (CFA)의 권위있는 투자 자격 증명은 국제적으로 인정 된 CFA Institute에서 발행합니다. CFA는 투자 연구 및 포트폴리오 관리 영역에서 특히 중요합니다. CFP와 마찬가지로 CFA에 대한 엄격한 교육, 경험 및 시험 요구 사항이 있습니다. (관련 독서에 대해서는 CFA 지정 소개를 참조하십시오.)
CFAinstitute.org 웹 사이트에 따르면 "CFA Institute의 정회원이 되려면 공인 기관에서 학사 학위를 소지하거나 동등한 교육 또는 직장 경험이 있어야 합니다." CFA 보유자는 투자 관련 분야에서 48 개월의 관련 전문 업무 경험이 있어야합니다. CFA 인증 취득의 가장 어려운 측면은 세 가지 필수 시험입니다. 각각 6 시간이며 몇 년에 걸쳐 복용해야합니다. CFA 시험은 회계, 경제, 윤리, 재무 및 수학과 같은 분야의 주제를 테스트합니다. (관련 독서에 대해서는 CPA, CFA 또는 CFP:주의해서 약어 선택)를 참조하십시오.
CFP와 마찬가지로 CFA는 특정 윤리 지침도 준수해야합니다. 이 지정은 투자 분야에 집중되어 있으며 CFA와 함께 일할 때 높은 수준의 투자 상담을받을 것입니다. (관련 독서에 대해서는 재정 고문을위한 윤리적 문제를 참조하십시오.)
개인 금융 전문가
개인 금융 전문가 (PFS)는 AICPA (American Institute of Certified Public Accountants)의 인증을 받았습니다. 이 전문가는 재무 및 자산 관리의 모든 측면에서 추가 전문 지식을 갖춘 공인 회계사 (CPA)입니다. (관련 독서에 대해서는 최고의 재무 계획 학교를 참조하십시오.)
PFS는 부동산 계획, 퇴직 계획, 투자, 보험 및 개인 재무 계획의 추가 영역을 연구합니다. 이 지정에는 3 년의 업무 경험, 엄격한 지속적인 전문 교육 및 높은 윤리 기준이 필요합니다. 이전의 고급 인증과 마찬가지로 PFS는 시험에 합격해야합니다. (관련 독서에 대한 내용 은 CPA가되는 방법 및 재무 설계사가 되고 싶으십니까? 여기를 클릭하십시오 .)
결론
재정 고문 자격 증명이 중요합니다. 고문에게 특정 인증을 받기 위해 필요한 것이 무엇인지 물어보십시오. 최고 재무 고문 자격 증명은 엄격한 연구, 경험 및 높은 윤리 기준이 필요하다는 것을 인식하십시오. (관련 독서에 대해서는 주목할만한 재정 고문이 무엇을해야 하는가? )
