미국 건강 관리의 미래에 대한 의문은 여전히 유효하지만 건강 관리 주식은 여전히 긍정적 인 전망을 가지고 있습니다. 건강 서비스에 대한 수요가 계속 증가하고 있으며 대부분의 의료 서비스 회사는 현금으로 가득 찬 대차 대조표에 앉아 강력한 재무를 자랑하기 때문일 수 있습니다.
고려 된 모든 것은 이제 의료 분야에 대한 노출을 늘리기위한 적절한시기 일 수 있습니다. 다음은 광범위한 경제적 문제에도 불구하고 올해 개최 된 일부 건강 관리 뮤추얼 펀드를 살펴 봅니다.
참고: 펀드는 연도 (YTD) 성과 및 총 순 자산을 기준으로 선택되었습니다. 모든 수치는 2019 년 11 월 12 일 기준입니다.
주요 테이크 아웃
- 헬스 케어 산업의 일부 개발로 인해 투자자들은 약간 조심 스러울 수 있지만이 분야의 일부 주식 및 뮤추얼 펀드는 구매 기회를 제공합니다. Rowe Price Health Sciences Fund 및 BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio. 미국 내 의료의 미래에 대한 지속적인 질문에도 불구하고 2019 년에는 모든 뮤추얼 펀드가 10 %에서 20 % 사이로 증가했습니다.
1. 충실도 선택 의료 장비 및 시스템 포트폴리오 (FSMEX)
- 발행사: FidelityTotal Net Assets: $ 6.36 billionExpense Ratio: 0.73 % 2019 YTD 성과: 19.06 %
이 펀드는 주로 미국에서 연구 개발 (R & D), 의료 기기 및 장비의 제조 및 판매에 관련된 회사에 투자합니다 (펀드 포트폴리오의 약 95 %는 국내). 펀드 매니저 Eddie Yoon은 스마트 기기 시장과 미래의 수익을 창출 할 수있는 다른 혁신적인 프로세스에서 다양한 기회를 발견했습니다.
이 펀드는 1 년 총 수익률이 14.5 % 인 MSCI US IMI 건강 관리 장비 및 용품 지수와 S & P 500을 모두 능가했습니다. 3 년 및 5 년 연간 수익률은 각각 19.29 % 및 16.55 %입니다. 최소 $ 2, 500의 투자가 필요합니다.
10 %
2019 년 S & P 500 건강 관리 부문의 비율 증가; 이 지수는 61 개의 주식으로 구성되며, Johnson & Johnson, UnitedHealth Group 및 Merck & Co.
2. 뱅가드 건강 관리 기금 (VGHCX)
- 발행사: VanguardTotal Net 자산: $ 45.08 billion 지출 비율: 0.37 % 2019 YTD 성과: 12.35 %
이 대규모 뱅가드 펀드는 또한 애드 미 럴급 주식으로 이용할 수 있습니다 (투자자 등급 주식의 경우 3, 000 달러에 비해 최소 투자액 $ 100, 000). 적극적으로 관리되는 펀드 인 VGHCX는 제약, 의료 장비 및 소모품, R & D 등 전세계 의료 산업에 저비용으로 광범위하게 노출됩니다. 펀드의 포트폴리오에는 현재 83 개의 주식이 있으며, 이는 의약품에 대한 비중이 높습니다 (45 %).
이것은 성숙한 뮤추얼 펀드입니다. 1984 년에 시작된이 펀드는 거의 17 %의 평균 연간 수익률을 제공했습니다. 1 년, 3 년 및 5 년 총 수익률은 각각 8.18 %, 11.45 % 및 7.45 %입니다.
3. T Rowe 가격 건강 과학 기금 (PRHSX)
- 발행사: T. Rowe PriceTotal Net Assets: $ 12.58 billionExpense Ratio: 0.77 % 2019 YTD 성과: 11.6 %
이것은 의료 및 생명 과학 관련 제품 및 서비스의 R & D, 생산 및 유통과 관련된 중대형 자본에 주로 투자하는 장기 성장 기금입니다. 이 펀드는 포트폴리오에 170 개의 주식을 보유하고 있으며 생명 공학 (35.6 %), 의료 서비스 (24 %) 및 제약 (16.6 %)이 가장 큰 분야입니다. 펀드의 이직률은 31.6 %로 상당히 낮습니다.
1995 년에 시작된이 기금은 14.64 %의 평균 연간 수익률을 제공했습니다. 최소 $ 2, 500의 투자가 필요합니다. 1 년, 3 년 및 5 년 총 수익률은 각각 8.18 %, 11.45 % 및 7.45 %입니다.
4. BlackRock 건강 과학 기회 포트폴리오; 투자자 A (SHSAX)
- 발행사: BlackRockTotal Net Assets: $ 72.3 billion 지출 비율: 1.15 % 2019 YTD 성과: 15.05 %
이 펀드의 벤치 마크 지수는 Russell 3000 Healthcare Index이며, 현재 포트폴리오에 105 개의 주식이 있습니다. 유나이티드 헬스 그룹에는 UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) 및 Stryker Corporation (SYK)이 있습니다. 이 포트폴리오는 의료 장비 및 소모품과 제약 / 바이오 테크의 보유 비율이 상당히 균등하다는 점에서 벤치 마크와 다릅니다.
이 펀드는 지난 10 년 동안 지속적으로 좁지 만 벤치 마크를 능가했습니다. 이 펀드는 1999 년에 시작된 이래 연평균 15.30 %의 수익률을 제공했습니다. 최소 $ 1, 000의 초기 투자가 필요합니다. 1 년, 3 년 및 5 년 총 수익률은 각각 11.46 %, 16.56 % 및 10.72 %입니다.
