투자 목표에 관계없이 채권은 종종 중요한 역할을합니다. Vanguard Total Bond Market ETF와 같은 일부 펀드는 비용을 최소화하면서 다양한 수입 차량에 액세스 할 수 있도록 설계되었습니다. 많은 채권 펀드가 투자자의 핵심 자산으로 적합합니다. 여기서 우리는 장기 투자자들을위한 5 가지 최고의 채권 펀드를 살펴 봅니다.
1. 충실도 총 채권 기금 (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund는 투자자에게 높은 수준의 현재 수입을 제공하고자합니다. 이 기금은 Bloomberg Barclays US Universal Bond Index를 사용하여 할당 결정을 안내하고 벤치 마크 인덱스로 사용합니다. 이 펀드는 자산의 약 80 %를 광범위한 부채 증권에 투자합니다. 그런 다음 신용 등급이 낮은 채무 증권에 자산의 약 20 %를 투자합니다. 이러한 저질 부채 증권은 투자 등급 채권보다 위험이 높지만 더 높은 수익률을 제공합니다. 이 펀드는 파생 상품 거래에도 관여하여 레버리지를 증가시킬 수 있지만 특정 유형의 위험도 포함합니다. 파생 상품에는 거래 스왑, 옵션 및 선물 계약이 포함됩니다.
Fidelity Total Bond Fund는 2019 년 11 월 기준 30 일 증권 거래위원회 (SEC) 수율 2.49 %로 AUM (자산 관리 자산)이 262 억 달러에 달했습니다. 펀드의 부채 증권은 평균 5.23 년입니다. 역사적으로 펀드는 변동성이 낮았습니다. 자산의 82 % 이상이 투자 등급 채권으로, 32 % 이상이 미국 정부 채권에 할당되었습니다. 합리적인 비용 비율은 0.45 %였으며 최소 투자 요건은 없었습니다.
2. 뱅가드 총 채권 시장 ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF는 미국 투자 등급 채권에 폭넓게 노출됩니다. 2019 년 11 월 현재, 이 펀드는 자산의 약 63 %를 모든 만기에 걸쳐 미국 정부 채권에 투자했습니다. 나머지 37 %는 다른 투자 등급 채권에 보유되었습니다. 그것은 0.035 %의 매우 낮은 비용 비율을 가졌으며, 이는 유사한 지분을 가진 펀드의 평균 비용 비율보다 90 % 이상입니다. 뱅가드 펀드는 업계에서 가장 낮은 비용 비율로 유명합니다.
뱅가드 총 채권 시장 펀드는 2.26 %의 SEC 수익률로 총 순 자산 (ETF의 467 억 달러)이 2, 452 억 달러였습니다. 평균 유효 성숙 기간은 8.2 년, 평균 지속 기간은 6.2 년인 9, 010 개의 보유 주식이있었습니다. ETF이므로 최소 초기 투자 요건이 없습니다.
3. 닷지 & 콕스 소득 기금 (DODIX)
Dodge & Cox Income Fund는 자본의 장기적인 보존을 제공하면서 높고 안정적인 현재 수입을 제공하고자합니다. 자산의 약 80 %가 투자 등급 증권에 있으며, 최대 20 %가 투자 등급 미만의 채무 의무에 있습니다. DODIX는 Vanguard 또는 BlackRock과 동일한 브랜드 인지도를 보유하지 않더라도 다소 안전한 코어 보유입니다.
Dodge & Cox Income Fund의 SEC 수익률은 2.67 %이며 비용 비율은 0.42 %입니다. 2019 년 9 월 기준으로 포트폴리오에 672 억 달러의 순 자산이있었습니다.이 펀드는 초기에 2, 500 달러가 필요했습니다.
4. 수도권 총 수익 채권 기금 (MWTRX)
메트로폴리탄 웨스트 총 수익 채권 기금은 핵심 채권 기금으로 설계되었습니다. 그 목표는 Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index를 능가하면서 그 지수와 유사한 위험 프로파일을 유지하는 것입니다. Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index는 투자 등급 채권을 추적합니다.
Metropolitan West Total Return Bond Fund Fund는 위험 노출을 방지하는 데 사용될 수있는 파생 상품을 포함하여 광범위한 고정 수입 증권에 투자합니다. 이 펀드는 2019 년 11 월 기준으로 AUM에서 799 억 달러가 넘는 SEC 수익률 2.04 %를 달성했으며, 투자자 지분의 비용 비율은 0.67 %입니다. 포트폴리오의 보유 기간은 평균 기간이 5.75 년이고 평균 성숙 기간이 7.69 년입니다. 이 펀드는 초기 $ 5, 000의 투자가 필요했습니다.
5. Loomis Sayles 코어 플러스 채권 기금 (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus 채권 기금은 양질의 회사 및 미국 정부 채권에 투자함으로써 더 높은 총 수익을 제공하고자합니다. 이 펀드는 수익률이 높고 신흥 시장의 채권 소득을 보유하기 때문에 다른 많은 채권 펀드보다 위험이 더 큽니다. 2019 년 11 월 기준 순자산은 71 억 4 천만 달러이며, SEC 수익률은 1.87 %입니다.
Loomis Sayles Core Plus 채권 기금은 0.73 %의 다소 높은 비용 비율을 가졌습니다. 다른 펀드에 비해 더 높은 비용을 정당화하는 것이 더 잘 수행되어야합니다. 펀드의 보유 지분은 6.17 년이며, 평균 만기일은 8.52 년입니다. 이 펀드는 최소 $ 2, 500의 투자가 필요했습니다.
