금융 부문은 투자자에게 은행, 투자 자금, 중개 운영, 보험 회사 및 부동산 회사와 같은 회사의 주식 및 부채 증권에 참여하여 금융 서비스를 제공 할 수있는 기회를 제공합니다. 금융 산업 내에서 운영되는 회사는 규제가 엄격하여 투자자와 주주에게 투명성을 제공합니다. 금융 회사에 대한 일관된 감독은 자본 가치와 배당금의 결합을 통해 시간이 지남에 따라 꾸준한 수익을 창출 할 수있는 잠재력을 제공합니다. 금융 뮤추얼 펀드 및 기타 공동 투자 옵션에 대한 투자자는 위험의 다양 화 및 관리가 내재 된 방식으로 소비자의 수요가 많은 산업에 참여할 수 있다는 이점이 있습니다.
금융 부문에서 활동하는 회사는 투자자에게 고유 한 이점을 제공하지만 위험은 존재합니다. 국가 및 지역 은행, 모기지 회사, 보험 회사 및 부동산 회사는 모두 금리 및 신용 위험에 노출되어 있으며 시간이 지남에 따라 수익이 감소 할 수 있습니다. 마찬가지로, 혁신적인 기술 플랫폼의 유입으로 더 많은 소비자가 저렴한 인터넷 기반 옵션으로 전환함에 따라 기존 금융 서비스 조직간에 혼란의 발판이되었습니다. 포트폴리오에 금융 부문 펀드를 포함하는 투자자는 다른 부채 및 주식 담보 보유에 대한 보완책으로 투자해야하며 장기적인 투자 기간이 있어야합니다.
뮤추얼 금융 서비스 펀드 클래스 A
뮤추얼 파이낸셜 서비스 펀드 클래스 A는 기관 투자자 및 개인 투자자를위한 뮤추얼 펀드 투자의 선두 주자 인 프랭클린 템플턴 인베스트먼트가 지원합니다. 이 펀드는 1997 년에 설립되었으며 2009 년 12 월부터 Andrew Sleeman이 관리했습니다. TFSIX는 펀드 자산의 최소 80 %를 금융 서비스 회사의 증권에 투자함으로써 현재 수입에 대한 2 차 초점을두고 자본 감사를 통해 총 수익을 창출하려고합니다.. Sleeman과 투자 관리 팀은 내재 가치에 기반한 가치 기울기를 가지고 있다고 생각되는 회사에 펀드의 6 억 6, 84 백만 달러 자산에 집중합니다.
TFSIX는 10 년마다 3.89 %의 수익을 창출했습니다. 비용 비율은 1.44 %로 범주 평균 1.52 %보다 약간 낮습니다. 투자자는 펀드 구매시 5.75 %의 선불 판매량을 지불하며 초기 투자에는 최소 $ 1, 000가 필요합니다. TFSIX의 상위 보유 항목은 3.49 %의 American International Group입니다. CIT 그룹, Inc. 3.29 %; 2.95 %의 XL 그룹 PLC; 2.22 %의 Wells Fargo & Company; 및 MetLife, Inc. 2.20 %.
Schwab 금융 서비스 기금
Schwab 금융 서비스 펀드는 Charles Schwab 뮤추얼 펀드를 통해 투자자에게 제공되며 2000 년에 설립되었습니다. Wei Li는 펀드의 포트폴리오 관리자이며 2013 년 6 월부터 그 자리를 지켰습니다. Schwab 금융 서비스 펀드는 장기적인 발전을 추구합니다 자산 관리에 종사하는 회사의 주식 증권에 77, 52 백만 달러 상당의 자산을 투자함으로써 자본 성장; 중개 운영; 상업 은행; 금융 서비스 회사; 보험 회사; 부동산 투자 신탁 또는 리츠 회사; 저축 및 대출 협회.
SWFFX는 처음 시작된 이래 10 년간 연간 3.32 %의 수익률을 달성했으며 비용은 0.90 %입니다. 그것은 투자자에게 선불 또는 이연 판매 수수료를 부과하지 않지만 자격이 있고 자격이없는 계정에 대해 최소 $ 100의 초기 투자가 필요합니다. 최고 보유는 6.00 %의 JPMorgan Chase & Co.; 5.99 %의 Wells Fargo & Company; 버크셔 해서웨이, Inc. 5.48 %; 5.32 %의 Bank of America Corporation; 및 Citigroup Inc. 5.27 %.
에메랄드 은행 및 금융 기금 클래스 A
에메랄드 은행 및 금융 펀드 클래스 A는 에메랄드 투자 그룹을 통해 투자자에게 제공되며 1997 년에 시작됩니다. Steven E. Russell은 펀드 매니저로서 2012 년 3 월부터 포지션을 유지하고 있습니다. HSSAX는 투자자에게 주식 시장에 대한 액세스를 제공합니다. 은행 또는 금융 서비스에 종사하는 회사의 보통주 및 우선 주식에 최소 2 억 2, 584 만 달러의 자산을 80 % 이상 투자하여 금융 서비스 회사의 펀드의 투자 목표는 자본 인식을 통한 장기 성장이며, 현재 수입은 2 차 목표입니다.
HSSAX는 처음 도입 된 이후 10 년마다 3.45 %의 수익률을 1.60 %의 비율로 제공했습니다. 신규 투자에 대해서는 4.75 %의 선행 판매량을 청구하지만 주식 상환에 대해 지연된 판매 수수료를 부과하지는 않습니다. 투자자는 자격이없는 계정에 최소 $ 2, 000를 투자해야합니다. 2015 년 9 월 현재, Ozaks 은행은 3.42 %로 최고 보 유지입니다. Tree.com, Inc. 2.98 %; 2.89 %의 캘리포니아 공화국; PacWest Bancorp 2.69 %; FCB Financial Holdings, Inc.는 2.62 %입니다.
T. Rowe 가격 금융 서비스 기금
T. Rowe Price Financial Services Fund는 1996 년에 설립되었으며 Gabriel Solomon이 관리합니다. 금융 서비스 부문 내에서 운영되는 회사의 보통주에 펀드의 6 억 6, 613 만 달러 자산의 최소 80 %를 투자함으로써 자본의 장기적인 성장과 적당한 수준의 소득을 창출하고자합니다. 펀드 매니저는 금융 소프트웨어를 제공하는 회사 또는 금융 서비스 산업에서 사업을 수행하여 수익의 50 % 이상을 창출하는 회사에 투자 할 수 있습니다. PRISX에 포함 된 회사는 시간이 지남에 따라 자본 가치를 평가할 가능성을 평가하기 위해 상향식 분석을 거칩니다.
PRISX는 처음부터 10 년마다 5.56 %의 수익을 창출했으며 0.87 %의 비용 비율을 기록했습니다. 투자자에게 선불 또는 이연 판매 수수료는 평가되지 않지만 자격이없는 계정에 대한 초기 투자에는 최소 $ 2, 500이 필요합니다. 최고 지분은 JPMorgan Chase & Co. 4.84 %; 시티 그룹 (Citigroup, Inc.) 4.77 %; 4.11 %의 Bank of America Corporation; 3.21 %의 State Street Corporation; 그리고 첫 나이아가라 파이낸셜 그룹 3.02 %.
피델리티 셀렉트 뱅킹 포트폴리오
Fidelity Select Banking Portfolio Fund는 John Sheehy가 관리하고 1986 년에 설립되었습니다.이 은행은 금융 업계 내에서 운영되는 회사의 보통주에 투자함으로써 투자자에게 자본 감사를 제공하고자합니다. Sheehy와 투자 관리 팀은 금융 기관의 국내 및 해외 발행 기관에 펀드의 6 억 6, 900 만 달러의 자산 중 최소 80 %를 투자하며, 각 자산은 재무 안정성과 산업 위치를 결정하기위한 기본 분석을 거칩니다.
FSRBX는 10 년마다 2.03 %의 수익률을 달성했으며 비용은 0.79 %입니다. 투자자에게는 주식의 구매 또는 상환에 대해 선불 또는 이연 판매 수수료가 부과되지 않지만 자격이없는 계정과 적격 계정에는 초기 $ 2, 500의 투자가 필요합니다. 상위 보유 기업으로는 Wells Fargo & Company가 10.49 %; 7.15 %의 미국 뱅 코프; 5.79 %의 Bank of America Corporation; 4.92 %의 JPMorgan Chase & Co.; 및 Citigroup, Inc. 4.90 %.
