목차
- 고문을위한 소프트웨어
- MoneyGuidePro
- eMoney 고문
- RightCapital
- 머니 트리
- 인접 (NaviPlan)
기술은 전문 재무 계획에 큰 영향을 미쳤습니다. 독립적 인 고문, 등록 된 담당자 및 회계사조차도 고객을위한 적절한 투자 및 퇴직 계획을 수립 할뿐만 아니라 고객을보다 효과적으로 참여시킬 수 있도록 설계된 정교한 재무 소프트웨어에 의존하게되었습니다.
주요 테이크 아웃
- 재무 고문은 시장 분석 및 통찰력을 제공 할뿐만 아니라 판매 및 성능 향상을 목표로하는 소프트웨어의 혜택을 누릴 수 있습니다. 핀 테크 플랫폼은 특히 대기업이나 조직에서 소프트웨어 도구를 제공 할 수없는 독립 금융 전문가에게 도움이됩니다. 최근 설문 조사에 따르면 전문 재무 고문이 사용하는 최고의 재무 계획 소프트웨어 프로그램은 MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree 및 Advicent / NaviPlan입니다.
전문가 고문을위한 소프트웨어
재무 소프트웨어 프로그램은 일반적으로 과거 데이터를 제공합니다. 두 투자를 직접 비교하고 고객이 파악하기 쉬운 방식으로 비교를 시각적으로 표현하는 기능; Sharpe, Beta 및 Sortino 비율과 같은 위험 및 변동성 측정을 포함하여 다양한 주식에 대한 주식 평가 공식. 다른 일반적인 특징으로는 재조정, 배당 재투자 및 다양한 과세 시나리오의 영향을 백 테스트하고 보여주는 기능이 있습니다.
T3, Adviser Perspectives 및 내부 정보가 수행 한 최근 조사에 따르면 전문 재무 고문이 사용하는 상위 5 개 재무 계획 소프트웨어 프로그램은 MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree 및 Advicent / NaviPlan입니다. 이 설문 조사는 CRM, 포트폴리오 관리 및 재무 계획 서비스를위한 소프트웨어를 사용하는 회사를 대표하여 몇 년에서 20 년 이상에 걸친 업계 경험을 가진 1, 000 명 이상의 자문가를 조사했습니다.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro는 시장 점유율면에서 승자입니다. 실제로 재무 계획 소프트웨어를 사용하는 설문 조사 대상자의 36.10 %는 MoneyGuidePro에 의존합니다. 가장 포괄적 인 프로그램 중 하나로 간주되어 2001 년 PIETech에 의해 시작된이 프로그램은 빠르게 1 위를 차지했으며 시장 점유율을 잃을 조짐은 보이지 않습니다.
MoneyGuidePro의 성공의 일부는 시각적으로 매력적이고 사용자 친화적 인 프리젠 테이션 덕분입니다. 메인 포털은 클라이언트가 다른 선택과 옵션을 입력하여 잠재적 인 효과를 볼 수있는 Play Zone을 포함하여 클라이언트를 완전히 참여 시키도록 설계되었습니다. 그러나 권고자는 클라이언트가 볼 수있는 프로그램 부분을 포함하여 프로그램의 궁극적 인 제어를 유지합니다. MoneyGuidePro는 타사 프로그램과의 인터랙티브 한 인터페이스를 제공하여 웹 사이트에 40 개 이상을 나열합니다.
이 프로그램에 대한 한 가지 비판은 현금 흐름 분석에 의존하지 않기 때문에 재고 성과 예측이 신뢰성이 떨어질 수 있다는 것입니다. 이 회사는 2014 년 재무 고문을위한 영업 프리젠 테이션 도구 인 myMoneyGuide를 발표했습니다.
eMoney 고문
eMoney는 매우 상세한 프로그램을 제공하며 자세한 현금 흐름 분석 모듈로 유명합니다. 재무 계획 소프트웨어를 사용하여보고 한 1, 000 명 이상의 응답자 중 29.02 %가 eMoney를 사용하여보고했으며 2017 년 25 %에서 증가했습니다. 또한 설문 조사에 포함 된 모든 재무 계획 도구 중 가장 높은 평균 사용자 등급 (8.0)을 받았습니다.
또한 eMoney는 고문이 재무 계획 자원을 추가하는 것에 대해 생각하고있는 최고의 소프트웨어 프로그램임을 밝혔다. 이에 대한 가능한 설명은 Fidelity가 2015 년 초에 소프트웨어 프로그램을 인수 한 것으로, 소프트웨어에 유용하고 신뢰할 수있는 것으로 유명합니다.
eMoney의 강점 중 하나는 실시간 데이터, 경고 및 뉴스를 제공하여 고문이 중요한 고객 및 시장 상황을 파악하는 데 도움이되는 재무 피드입니다. 주목할만한 또 다른 기능은 eMoney 클라이언트 포털 (emX)로, 고객이 언제든지 재무 정보에 액세스 할 수 있습니다.
RightCapital
Newcomer RightCapital은 올해 조사에서 머니 트리를 3 위로 압도하며 시장 점유율의 9.97 %를 차지했습니다. 비교적 새로운 소프트웨어이기 때문에 최고 등급 (7.97)이었습니다. 또한 사람들이 추가하려고하는 프로그램에서 3 위를 차지했습니다. RightCapital은 새롭고 더 작은 어드바이저의 시장 리더이지만 최근에는 더 크고 더 성숙한 회사와 함께 진출했습니다.
RightCapital은 예산 책정에 도움이 필요한 밀레니엄 세대 고객에게 이상적이며 너무 제한적이고 포괄적 인 계획 도구 사이의 중간 지점에 존재하도록 만들어졌습니다. 은퇴 계획이나 교육 비용 절감과 같은 하나의 좁은 목적을 위해 고안된 일부 응용 프로그램 이상을 수행합니다.
동시에, 그것은 사용자 인터페이스 경험이나 훌륭한 클라이언트 경험을 손상시키지 않습니다. 신규 고객을위한 초기 계획 작성은 대부분 자동화되어 있습니다. 이 기능은 기본 사항을 단순화하고 많은 정보를 쉽게 사용할 수있게합니다. 그러나 커스터마이즈 할 수있는 기회가 많으며, 어드바이저가 고객을위한 일러스트레이션과 모델을 만들 수있는 기능은 RightCapital의 매력을 더하는 기능 중 하나입니다.
머니 트리
Money Tree의 총 시장 점유율은 7.27 %의 설문 응답자들이 다른 모든 프로그램보다 그것을 선택하여 목록에서 4 위를 차지했습니다. 또한 20 년 이상 사업을해온 베테랑 회사들에게 가장 인기있는 소프트웨어입니다.
Money Tree의 최고의 제품 중 하나는 Silver 프로그램입니다. MoneyGuidePro 및 eMoney Advisor와 같은 프로그램보다 저렴한 비용으로 Money Tree의 Silver 재무 계획 프로그램은 주로 은행가가 사용하도록 설계되었습니다. 퇴직, 부동산 계획 또는 교육 기금 계획과 같은 다양한 목표에 초점을 맞출 수 있다는 점에서 기본적인 접근 방식의 유연성이 뛰어납니다. Silver는 다른 프로그램보다 포괄적이지는 않지만, 사용이 쉽고 타사 프로그램과의 통합은 물론 보험 프로그램 평가 용 모듈에서 높은 등급을 받았습니다.
Money Tree Silver와 Money Tree Total은 모두 "만약?"을 실행하기위한 최고의 프로그램으로 간주됩니다. 시나리오, 다양한 입력 변수 변경. 이외에도 Money Tree Total은 목표와 현금 흐름 기반 계획 계획을 제공합니다. 이는 다양한 고객의 고유 한 요구를 충족시키는 매우 유용한 기능입니다.
인접 (NaviPlan)
Advicent의 소프트웨어는 설문 응답자의 5 % 이상으로부터 유리한 응답을 받았으며, 대부분 NaviPlan을 선호하는 재무 계획 제품으로 인용했습니다. Advicent는 광범위한 재정 고문의 요구에 맞게 설계된 여러 제품을 제공하지만 NaviPlan은 가장 포괄적이고 유용한 프로그램입니다.
현금 흐름 기반 프로그램 인 NaviPlan은 다양한 등록 고객과 다양한 순 자산으로 쉽게 확장 할 수 있기 때문에 이중 등록 고문 중 가장 인기가 있습니다. 여기에는 누적 및 분포의 퇴직 분석과 부채를 포함한 자산 및 부채의 포괄적 분석이 포함됩니다.
NaviPlan은 가장 상세한 현금 관리 모듈 중 하나와 시각적으로 뛰어난 투자에 대한 화면 상 비교, Monte Carlo 시나리오 시뮬레이션을 제공하여 정보를 최신 상태로 유지합니다.
