미연방 준비 은행은 현재 인플레이션이 조만간 후퇴 할 것인지를 확인하기 위해 몇 가지 주요 경제 지표를 면밀히 주시하고 있습니다. 그리고 인플레이션이 나타나면 연준은 시장 변동성을 막기위한 노력으로 금리를 천천히 올릴 것이라는 신호를 보였습니다. 그러나 고용 시장은 계속 개선되고 가격은 계속 상승 할 수 있으며, 이는 투자자들이 인플레이션으로부터 보호를 시작함에 따라 채권 가격이 하락할 것임을 의미합니다. 인플레이션이 다시 나타날 경우 베팅을 헤지하기 위해 할 수있는 5 가지 방법이 있습니다.
- 돈을 주식으로 재 할당: 인플레이션이 돌아 오면 주식 시장 에 유리하게 작용할 수있는 반면 채권은 어려움을 겪을 수 있습니다. 이 추세를 이용하려면 채권에서 주식으로 포트폴리오의 10 %를 재 할당하는 것을 고려하십시오. 우선주를 사는 것도 또 다른 가능성입니다. 이러한 유동성 문제는 대부분의 채권보다 높은 수익률을 낼 것이며 인플레이션이 나타날 때 채권만큼 가격이 하락하지 않을 수 있습니다. 유틸리티 주식은 경제 사이클을 통해 주식의 가격이 다소 예측 가능한 방식으로 상승하고 하락할 것이며 안정적인 배당금을 지불하는 세 번째 대안을 나타냅니다. (더 자세한 내용은 다음을 참조하십시오: 우선주 입문서 ) 국제적으로 다양 화: 이탈리아, 호주 및 한국과 같은 미국 시장 지수와 함께 상승 및 하락하지 않는 세계의 여러 주요 경제국이 있습니다. 이러한 국가 또는 다른 유사한 국가의 주식을 추가하면 내수 경기 사이클에 대비하여 포트폴리오를 헤지하는 데 도움이 될 수 있습니다. 외국 발행인의 채권은 마찬가지로 인플레이션이 주택 전선에 나타날 경우 가격이 하락하지 않을 수있는 고정 수입에 대한 노출을 투자자에게 제공 할 수 있습니다. REITs 살펴보기: REIT (부동산 투자 신탁)는 상업, 주거 및 산업 부동산을 보유하고 있으며 종종 채권보다 높은 수익률을 지불합니다. 그들이 제공하는 주요 이점 중 하나는 운영 비용이 크게 변경되지 않기 때문에 가격이 인상되기 시작할 때 가격에 영향을 미치지 않을 것입니다. Vanguard Global Ex-US Real Estate Index (VNQI)는이 지역에서 광범위한 노출을 얻을 수있는 훌륭한 ETF (exchange-traded fund)입니다. TIPS: 재무 인플레이션 방지 증권 (TIPS)은 인플레이션에 보조를 맞추기 위해 가치를 높이도록 설계되었습니다. 채권은 소비자 물가 지수와 연결되어 있으며이 지수의 변동에 따라 원금이 재설정됩니다. TIPS는 지난 몇 년 동안 2 차 시장에서 가치가 약 10 % 하락했습니다. 그들은 아직 인플레이션 가능성에 대해 가격을 책정하지 않았기 때문에이 시점에서 좋은 거래가 될 수 있습니다. 이 상품들은 최상의 수익을 제공하지는 않지만 인플레이션이 나타날 경우 국채보다 실적이 우수 할 수 있습니다. 그러나 그것들은 복잡한 도구이며, 초보자 투자자는 뮤추얼 펀드 또는 ETF를 통해 구매하는 것이 현명 할 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오: 인플레이션 연결 채권으로 베팅을 헤지 하십시오.) 선순위 담보 대출 살펴보기: 선순위 담보 대출은 금리가 상승하기 시작하면 가격 하락으로부터 자신을 보호하는 동시에 더 높은 수익률을 얻는 좋은 방법입니다. 이 상품의 가격은 금리가 상승하기 시작할 때 대출 가격이 상승함에 따라 금리와 함께 상승 할 것입니다 (그러나 상당한 시간 지연이있을 수 있습니다). LFRAX (Lord Abbett Floating Rate Fund)는이 분야에 노출을 원하는 사람들에게 좋은 선택입니다.
결론
다음은 인플레이션에 대비하여 포트폴리오를 헤지 할 수있는 몇 가지 방법입니다. (자세한 내용 은 미국 인플레이션 율에 대해 걱정해야합니까? )를 참조하십시오.
