목차
- 고객 기대 관리
- 연락을 유지
- 정보 관리
- 정서적 참여
- 그룹 지원
- 결론
오늘날 재무 고문은 일상 업무에서 직면 한 수많은 도전에 직면 해 있습니다. 성공하려면 자산 관리자, 재무 계획자, 심리학자 및 마케팅 담당자의 모자를 포함하여 많은 모자를 착용해야합니다. 대부분의 어드바이저는이 모자 중 일부를 잘 착용 할 수 있지만, 가장 어려운 역할을하는 역할은 항상 하나 또는 두 가지입니다.
다음은 고문이 비즈니스를 성장시키고 브랜드를 대중에게 홍보하려는 노력에서 오늘날 직면하고있는 가장 큰 과제 중 일부입니다.
주요 테이크 아웃
- 재무 고문이되는 것은 쉬운 일이라고 말한 사람은 없지만 고문이 직면 한 많은 과제는 재정이나 투자 선택과 거의 관련이 없습니다. 대기업은 전적으로 혼자가 아니라 전문 조직의 지원을 원할 수도 있습니다.
고객 기대 관리
이것은 조언자가 성공하기 위해 고객 심리학을 이해해야하는 영역입니다. 고객의 포트폴리오를 관리하는 것은 매우 간단한 노력 일 수 있지만 기대치를 관리하는 것은 훨씬 어려울 수 있습니다. 많은 고객들이 투자 수익과 이자율에 관해 비현실적인 기대를 가지고 있습니다.
고문은 고객에게 투자 방정식에 가치를 더하는 방법을 보여줄 수 있어야합니다. 고객이이를 수행 할 수있는 방법 중 하나는 고객이 투자에 대한 장기적인 관점을 유지하여 시장의 모든 움직임에 발 맞추지 않도록 돕는 것입니다. 물론이 작업을 일관되게 수행하는 데 시간이 걸리지 만 어드바이저가 어드바이저를 어떻게 추적하고 있는지 확인할 수있는 고객은 어드바이저에게 충성을 유지할 가능성이 훨씬 높습니다.
연락을 유지
어드바이저는 그 어느 때보 다 고객과 긴밀한 연락을 유지하는 방법이 많지만 상황이 좋을 때 많은 사람들이 그렇게하지 않습니다. 시장 상황에 관계없이 대부분의 고객과 견실 한 관계를 유지하려면 지속적인 의사 소통 흐름이 필요합니다. 조언자는 기술에 정통한 고객과 연락을 유지하기 위해 Skype 및 인스턴트 메시징과 같은 서비스를 활용할 수 있습니다.
정보 관리
일부 고문들은 온라인과 다른 곳에서 이용할 수있는 정보의 바다를 유지하려고 노력하고 있습니다. 스마트 어드바이저는 최신 뉴스에 반응하는 대신 고객 행동에 더 집중합니다. 조언자들은 또한 정확성 측면에서 시간 테스트를 견뎌낸 신뢰할 수있는 데이터 소스로 고객을 안내 할 수 있어야합니다. 이를 통해 오해를 예방하고 잘못된 정보를 바탕으로 고객이 실수하는 것을 방지 할 수 있습니다.
정서적 참여
많은 재정 고문은 논리적으로 생각하는 매우 합리적이고 분석적인 사람들입니다. 그러나 많은 고객 결정은 감정을 기반으로합니다. 고문은 업무 관계를 유지하기 위해 감정적 인 수준에서 고객과 관련 될 수 있어야합니다. 여기에는 투자 또는 계획 결정의 감정적 영향에 대한 설명이 포함되어있어 고객이 감정적 영향에 미치는 영향을 확인할 수 있습니다.
그룹 지원
독립적 인 재정 고문은 종종 자신의 관행에 홀로 느끼고 지원을 계획하는 방법이 거의 없습니다. 이 문제에 어려움을 겪고있는 고문은 재정 계획 협회와 전국 보험 및 재정 고문 협회 (NAIFA) 또는 전국 개인 재정 고문 협회 (NAPFA)와 같은 조직에서 지원을받을 수 있습니다. 이 그룹은 마케팅, 영업, 실무 관리 및 기타 직업 측면에서 풍부한 조언을 제공하여 고문의 삶을보다 쉽게 만들 수 있습니다.
결론
어드바이저가 고객이 어디에서 왔는지 이해하고 그들이 제공하는 가치를 이해하도록하는 것이 그 어느 때보 다 중요합니다. 고객의 기대치를 성공적으로 관리 할 수있는 사람들은 보유 및 수익을 향상시킬 수 있습니다. 전문 협회 중 하나에 가입하면 추가 지원을 제공 할 수도 있습니다.
