목차
- 배우는 것을 멈추지 마십시오
- 고객과 개인적으로 연결
- 전문적인 성장에 투자
- 결론
2014 년 Cerulli Associates 보고서에 따르면 금융 자문가의 거의 3 분의 1이 55 세에서 64 세의 연령대에 속하며, 컨설턴트가 업계를 빠져 나감에 따라 중개인 딜러와 관리인이 자산을 잃을 위험이 있음을 시사합니다. 동시에, 데이터는 이러한 노화 조언자들이 계승 계획과 관련하여 발을 끌고 있음을 보여줍니다. 젊은 재정 고문은 곧 구직자 시장을 경험할 수 있으며 결과적으로 고문은 자신의 관행을 강화하기 위해 서두르고 있습니다.
다음은 성공을 극대화하기 위해 젊은 금융 고문이 업계에 뛰어 들기위한 팁입니다.
주요 테이크 아웃
- 젊은 재무 고문은 성공적인 비즈니스를 발견하고 고객의 성공을 도울 수있는 많은 기회를 가지고 있습니다. 젊은 전문가는 디지털 도구에 더 많이 연결되어 로보 어드바이저와 같이 고객을 모두 똑같이 착륙시키는 데 도움이됩니다. 고객과의 접촉을 통해 고객 만족도를 유지하는 데 필요한 대인 관계 기술. 수년 전에 비즈니스에 조기 투자하여 복합적인 성장에 발 맞추고 위험한 기회를 마련하십시오.
배우는 것을 멈추지 마십시오
세계 금융 시장은 지속적으로 발전하고 있습니다. 즉, 재무 고문은 지속적으로 최신 정보를 유지하는 법을 배워야합니다. 예를 들어, 최근의 많은 경제 연구에 따르면 저비용 인덱스 ETF (거래소 거래 펀드)와 뮤추얼 펀드에 수동적으로 투자한다는 아이디어가 뒷받침됩니다. 고객 포트폴리오를 최적화하고 장기 리스크 조정 수익을 개선 할 수 있습니다.
연구에 더하여 재정 고문은 도로에서 발생하는 문제를 피하기 위해 최신 규제 동향을 유지해야합니다. 재무 고문은 또한 업계 간행물을 구독하고, 컨퍼런스에 참석하고, 고객에게 가치 제안을 개선하기 위해 고안된 다른 활동에 참여함으로써 연구 및 산업 트렌드를 모두 파악해야합니다. 이러한 변화를 극복함으로써 젊은 재무 고문은 미래에 가장 적합한 위치를 확보 할 수 있으며 노후화 된 고용주가 새로운 트렌드와 향후 트렌드에 적응할 수 있도록 도와줍니다.
고객과 개인적으로 연결
재정적 조언을 구하는 사람에게는 더 많은 옵션이 없었으며, 교환 거래 자금으로 스스로 할 수있는 접근 방식을 쉽게하고 로보 어드바이저가 세부 사항을 처리합니다. 여러면에서 재무 고문은 장기적으로 더 나은 가치를 제공하기 위해 개인 수준에서 고객과 연결하여 자신을 차별화합니다. 젊은 재정 고문은 점점 디지털화되는 사회에서 관계의 중요성을 잊지 말아야합니다.
개인적인 연결의 필요성은 모든 연습에서 사용하기 좋은 기능 그 이상입니다. MyPrivateBanking Research에 따르면 2020 년 말에는 전 세계 로보 어드바이저와 자동화 된 투자 플랫폼이 4 조 달러 이상을 관리 할 것이라고합니다. 젊은 재정 고문은 몇 년 동안 재정 고문 사업에서 고령 고문이하는 것보다 시간이 지남에 따라 이러한 추세를 극복해야합니다.
재무 고문은 재무 계획의 자동화 된 측면을 처리하기 위해 robo-advisors와의 파트너십을 고려하는 한편, 더 큰 상황과 발생하는 모든 갑작스러운 사건을 계속 제어 할 수 있습니다. 이러한 접근 방식을 취함으로써 젊은 고문은 직접 경쟁하려고하지 않고 부가 가치를 창출 할 수있는 영역에 집중함으로써 자신의 위치를 가장 잘 파악할 수 있습니다.
전문적인 성장에 투자
재정 고문은 재정과 관련하여 복리 이해 개념에 친숙 할 수 있지만 전문적인 성장에 소비되는 시간에도 동일한 원칙이 적용됩니다. 예를 들어, 젊은 고문은 항상 책과 기사를 읽고, 온라인 교육 과정을 수강하고, 전문 단체와 함께 자원 봉사하며, 시간이 지남에 따라 새로운 교육 자격 증명을 확보하여 고객과 고용주 모두에게 가치를 계속 제공해야합니다.
젊은 고문은 자신의 가치를 쌓는 것 외에도 다른 사람들에게 일찍 그리고 자주 갚아 주어야합니다. 젊은 재정 고문이나 학생을 멘토링하는 것은 기본 지식을 유지하면서 다른 사람들을 돕고 강력한 관계를 구축 할 수있는 좋은 방법입니다. 정부가 정책에 대한 정보를 요청하는 것은 모든 사람의 이익을 증진시키는 방식으로 사회에 환원하는 또 다른 좋은 방법입니다.
결론
고령의 재무 자문 사업은 곧 사업에서 자리를 찾는 젊은 야심 찬 고문에게 많은 일자리를 창출 할 것입니다. 때가되면, 이 젊은 고문들은 항상 배우고, 개인적인 접촉을 유지하고, 자신과 다른 사람들에게 투자함으로써 성공을위한 준비를 할 수 있습니다.
