거래 계획이란 무엇입니까?
거래 계획은 시간, 위험 및 투자자의 목표를 포함한 여러 변수를 고려한 유가 증권을 식별하고 거래하는 체계적인 방법입니다. 거래 계획은 거래자가 증권을 매매 할 조건, 얼마나 많은 포지션을 취할 것인지, 포지션을 관리하는 방법, 거래 할 수있는 증권 등을 포함하여 거래자가 거래를 찾고 실행하는 방법을 설명합니다. 거래시기 및 금지시기에 대한 규칙.
대부분의 거래 전문가들은 거래 계획이 수립 될 때까지 자본이 위험에 노출되지 않도록 권장합니다. 거래 계획은 거래자의 결정을 안내하는 연구 및 서면 문서입니다.
주요 테이크 아웃
- 거래 계획은 거래 방법에 대한 로드맵이며, 잘 연구 된 계획이 없으면 거래를해서는 안됩니다. 계획은 기록되고 준수됩니다. 기본 거래 계획에는 위험 관리 및 포지션 사이징 규칙뿐만 아니라 진입 및 퇴장 규칙이 포함됩니다. 거래자는 재량에 따라 거래시기와 방법을 통제하기 위해 추가 규칙을 추가 할 수 있습니다.
거래 계획 이해
거래 계획은 다양한 방식으로 구축 될 수 있습니다. 투자자는 일반적으로 자신의 개인적인 목표와 목표에 따라 자신의 거래 계획을 사용자 정의합니다. 거래 계획은 특히 일일 거래자 또는 스윙 거래자와 같은 활동적인 일일 거래자에게 매우 길고 상세합니다. 그들은 매월 같은 뮤추얼 펀드 나 퇴직 할 때까지 교환 거래 펀드 (ETF)에 자동으로 투자하기를 원하는 투자자처럼 매우 간단 할 수도 있습니다.
자동 투자 및 간단한 거래 계획
중개 플랫폼을 통해 투자자는 정기적으로 자동 투자를 맞춤화 할 수 있습니다. 많은 투자자들이 자동 투자를 사용하여 매달 특정 금액의 돈을 뮤추얼 펀드 또는 기타 자산에 투자합니다.
프로세스는 자동화되어 있지만 여전히 계획을 기반으로해야합니다. 이런 식으로 투자자는 매월 일어날 일에 대해 더 많은 준비를하고 계획 과정에서 시장이 나아 가지 않으면 어떻게해야할지 고려해야합니다.
예를 들어, 30 세의 어린이는 매달 500 달러를 뮤추얼 펀드에 예치하기로 결정할 수 있습니다. 3 년 후, 그들은 균형을 점검하고 실제로 돈을 잃었습니다. 그들은 $ 18, 000를 예치했고 그들의 보유는 $ 15, 000의 가치가 있습니다.
거래 계획은 포지션에 들어가기 위해해야 할 일뿐 만 아니라 언제 나가야 하는지를 설명합니다.
매수 투자자는 단순히 자동으로 투자 할 수 있으며 은퇴 할 때까지 아무것도 팔지 않습니다. 그들은 심지어 자신의 소유물을 보지 않는 규칙을 가질 수도 있습니다.
다른 투자자들은 주식 시장이 10 %, 20 % 또는 다른 비율로 하락한 후에 만 자동 투자를 선택할 수 있습니다. 그런 다음 월간 기부금을 더 크게냅니다. 또는 다른 투자자들이 매월 자동으로 투자하기로 결정할 수도 있지만 투자 가치가 너무 많이 떨어지기 시작하는 경우 판매 규칙이 있습니다.
자동 투자자는 또한 각 투자에 할당 할 자본의 양을 결정해야합니다. 이것은 무작위 결정이 아닙니다. 잘 생각하고 연구 한 다음 계획에 기록하고 따라야합니다.
자동 투자는 간단하지만 투자의 기복을 탐색하려면 거래 계획이 여전히 필요합니다.
전술 또는 활성 거래 계획
단기 및 장기 투자자는 전술 거래 계획을 활용하도록 선택할 수 있습니다. 투자자가 정기적으로 유가 증권을 매입하는 자동 투자와 달리 전술 상인은 일반적으로 정확한 가격 수준으로 또는 매우 구체적인 요구 사항이 충족되는 경우에만 포지션을 출입하려고합니다. 이 때문에 전술적 거래 계획이 훨씬 더 상세합니다.
전술 상인은 거래를 시작할 때 정확히 규칙을 따라야합니다. 이는 차트 패턴, 특정 수준에 도달 한 가격, 기술적 지표 신호, 통계적 편향 또는 기타 요인을 기반으로 할 수 있습니다.
전술적 거래 계획은 또한 포지션을 종료하는 방법을 명시해야합니다. 여기에는 이익으로 빠져 나가거나 손실로 언제 어떻게 나갈 수 있는지가 포함됩니다. 전술 상인은 종종 한계 주문을 사용하여 이익을 취하고 손실을 끝내기 위해 주문을 중단합니다.
거래 계획은 또한 각 거래에서 얼마나 많은 자본이 위험에 노출되는지, 그리고 포지션 규모가 어떻게 결정되는지를 설명합니다.
거래 할 수있는시기와 거래 할 수없는시기를 지정하는 추가 규칙이 추가 될 수도 있습니다. 예를 들어, 일일 거래자는 변동성이 특정 수준 이하인 경우 충분한 이동이나 기회가 없을 수 있으므로 거래하지 않는 규칙이있을 수 있습니다. 변동성이 특정 수준 미만인 경우 진입 기준이 트리거 되더라도 거래되지 않습니다.
거래 계획 변경
거래 계획은 거래자 또는 투자자가 시장에서 이익을 얻기 위해해야 할 일에 대한 로드맵으로 작성하여 잘 생각하고 연구 한 문서입니다. 손실 또는 거친 패치가있을 때마다 계획이 변경되지 않아야합니다. 계획을 세우는 연구는 트레이더가 투자 및 거래의 기복을 준비하는 데 도움이됩니다.
더 나은 거래 또는 투자 방법이 밝혀진 경우에만 거래 계획을 변경해야합니다. 거래 계획이 효과가없는 것으로 판명되면 폐기해야합니다. 새로운 계획이 수립 될 때까지 거래가 이루어지지 않습니다.
거래 계획의 예 — 포지션 사이징 및 리스크 관리
거래 계획은 매우 상세 할 수 있으며, 최소한 무엇을, 언제, 어떻게 구매해야 하는지를 간략히 설명해야합니다. 수익과 비영리 포지션을 언제, 어떻게 종료 할 것인지; 또한 위험 관리 방법에 대해서도 다루어야합니다. 거래자는 또한 거래 할 유가 증권의 발견 방법 및 거래가 허용되거나 허용되지 않는시기와 같은 다른 규칙을 포함 할 수 있습니다.
이 섹션 중 하나가 어떻게 보이는지에 대한 예를 제공하기 위해 상인이 자신의 출입 규칙을 결정했다고 가정 해 봅시다. 즉, 그들은 어디로 들어가고 어디에서 이익을 얻고 손실을 줄 일지 결정했습니다. 이제 위험 관리 규칙을 마련해야합니다.
거래 계획에 포함 할 규칙 또는 주제는 다음과 같습니다.
거래 당 자본의 1 % 만 위험
즉, 진입 점과 정지 손실 점 사이의 거리에 위치 크기를 곱한 값은 계정 잔액의 1 %를 초과 할 수 없습니다. 이 규칙은 위치 크기 만 알 수 있으며 계산해야하기 때문에 위치 크기를 관리합니다. 거래자는 2 %, 5 % 또는 1.5 %의 위험을 감수 할 수 있습니다.
거래자가 $ 50, 000의 계좌를 가지고 있다고 가정하십시오. 이는 거래 당 $ 500의 위험을 감수 할 수 있음을 의미합니다 ($ 50, 000의 1 %). 그들은 $ 35에 사고, $ 34에 스톱 손실을 낸다는 거래 신호를받습니다. 진입 손실과 정지 손실의 차이는 $ 1입니다. 그들이 감당할 수있는 총액을 $ 500 / $ 1 = 500 주로 나눕니다. 500 주를 매수하고 1 달러를 잃으면 최대 500 달러를 잃게됩니다. 따라서 1 %의 위험을 감수하고 싶다면 500 주를 산다.
레버리지 또는 레버리지
거래 계획은 레버리지의 사용 가능 여부와 허용 여부를 나타냅니다. 레버리지는 수익과 손실을 모두 증가시킵니다.
상관되거나 상관없는 자산
위험 관리 프로세스의 일부는 상관 자산을 거래 할 수 있는지 여부와 어느 정도를 결정하는 것입니다. 예를 들어, 투자자는 매우 유사하게 움직이는 두 주식에서 전체 포지션을 취할 수 있는지 결정해야합니다. 그렇게하면 둘 다 정지 손실에 도달하면 이중 위험이 발생할 수 있지만 목표에 도달하면 이중 이익이 발생할 수도 있습니다.
거래 제한
거래 계획에는 상황이 좋지 않을 때 거래를 중단시키는 연석이 포함될 수 있습니다. 예를 들어, 하루 거래자는 3 번의 거래를 연속으로 잃거나 정해진 금액의 돈을 잃으면 거래를 중단하는 규칙을 가질 수 있습니다. 그들은 그날 거래를 중단하고 다음날 다시 시작할 수 있습니다. 다른 거래 제한 사항에는 상황이 좋지 않을 때 위치 크기를 일정 수준으로 줄이고 상황이 잘 진행될 때 일정 크기만큼 위치 크기를 늘리는 것이 포함될 수 있습니다.
거래 계획의 위험 관리 섹션에는 거래자가 사용자 정의한 모든 규칙이 포함될 수 있습니다. 또한 트레이더가 목표와 위험 허용 범위에 따라 위험을 관리하도록 돕는 다른 규칙도 포함될 수 있습니다.
