통합 관리 계정이란 무엇입니까?
UMA (Unified Managed Account)는 전문적으로 관리되는 개인 투자 계정으로 단일 계정에 여러 유형의 투자를 모두 포함 할 수 있습니다. 투자에는 뮤추얼 펀드, 주식, 채권 및 교환 거래 자금이 포함될 수 있습니다. 통합 관리 계정은 종종 지정된 일정에 따라 재조정됩니다.
UMA (Unified Managed Account) 이해
통합 관리 계정은 고 가치 투자자가 자산을 관리하는 데 사용할 수있는 몇 가지 옵션 중 하나입니다. 통합 관리 계정은 별도로 관리되는 계정의 발전으로, 종종 균형이 조정되는 전문 관리 계정이라는 점과 비슷합니다. 그러나 개별 관리 계정은 일반적으로 다양한 목표를 가진 여러 투자 및 투자 수단을 풀링하는 것으로 알려져 있지 않습니다. 개별 관리 계정은 일반적으로 투자 관리자가 제공하는 높은 순자산 투자 대안으로, 일반적으로 투자자에 대한 별도 계정으로 관리되는 대상 전략에 중점을 둡니다. 투자자가 여러 전략에 투자하기를 원한다면 개별적으로 관리되는 여러 계정을 개설해야 할 것입니다.
통합 관리 계정은 종종 여러 투자를 결합하려는 투자자에게 더 나은 대안입니다. UMA는 하나 이상의 계정을 보유 할 필요가 없으며 모든 투자자 자산을 하나의 계정으로 결합 할 수 있습니다.
통합 관리 계정을 통한 투자
동일한 은행 및 중개 회사는 일반적으로 통합 관리 계정을 개별 관리 계정으로 제공합니다. 그들의 등록은 또한 등록 된 투자 고문 및 개인 자산 관리자를 포함하여 확대되었습니다. 기술은 확장을 지원하는 원동력이되었습니다. 통합 관리 계정 제공 업체는 주식 포지션, 직원 주식 옵션 계획, 제 3 자 별도 계정 관리 등을 포함하여 다수의 투자를 감독하는 역할을하므로 전체적인 수탁자 책임이 훨씬 큽니다.
UMA 제공 업체는 고 가치 투자자와 협력하여 고객의 모든 자산을 통합합니다. 자산이 집계되면 UMA 제공자는 여러 가지 방법으로 클라이언트와 작업합니다. UMA 제공자는 종합 계획에 대한 전체 포트폴리오를 조사 할 수 있습니다. UMA 계정 계획에는 대상 자산 할당 다양 화 접근 방식으로 포트폴리오를 관리하려는 오버레이 전략이 포함될 수 있습니다. UMA 제공 업체는 또한 투자자가 시간이 지남에 따라 투자하고자하는 계열사 및 제품과 함께 새로운 옵션을 제공합니다. UMA 제공 업체는 종종 결합 된 자산이 생성하는 포괄적이고 효율적인 프론티어를 고려하여 포트폴리오를 분석하여 최신 포트폴리오 이론을 준수합니다. UMA 제공 업체의 대체 옵션은 고객이 위험 수익 최적화를 위해 전체 포트폴리오를 조정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
UMA 제공 업체는 포괄적 인 세금 계획에 대한 지원을 강화하여 순자산 가치가 높은 고객에게보다 효율적으로 투자에 대한보고를 제공합니다. UMA 제공 업체는 고객과 협력하여 전체 투자 전략에 맞는 재조정 일정을 결정합니다.
UMA 표준은 제공 업체마다 다르며, 투자자는 일반적으로 계정 관리, 수수료 및 허용 가능한 투자 및 구조를 자세히 설명하는 계약에 서명합니다. UMA 투자자는 일반적으로 관리중인 총 자산을 기준으로 연간 관리 수수료를 지불합니다. 수수료는 일반적으로 관리되는 자산이 많을수록 감소하며 연간 1.50 %에서 0.30 %까지 다양합니다.
