고객 서비스 직원은 종종 자문 비즈니스를 함께하는 접착제입니다. 이 귀중한 조수는 일반적으로 적어도 두 배 이상을 고용하는 대부분의 중개인과 고문이 필요한 무수한 업무를 수행하는 데 능숙합니다.
이 직책에 채용 되려면 무엇이 필요합니까? 등록 된 고객 서비스 직원이되는 길은 여러면에서 매우 간단하지만이 직책에 가장 효과적인 사람들은 종종 팀이나 사무실에 귀중한 추가를 제공하는 교육 및 인증을받습니다.
역사와 진화
고객 서비스 직원 위치는이 역량으로 일하는 많은 사람들이 이전의 기능을 훨씬 능가하는 기능을 수행 할 정도로 진화했습니다. 과거에, 성공적인 중개인들은 때때로 증권 라이센스를 얻기로 선택한 비서를 고용하여 상사가 할 수없는 경우 간단한 주문을받을 수있었습니다. 또한 타이핑, 제출 및 우편 업무와 같은 일상적인 관리 작업을 수행했습니다. 이 직책은 공인 영업 담당자가 중개인 비즈니스에서보다 적극적인 역할을 수행하고 마케팅 캠페인 및 규정 준수 관리와 같은 작업을 도울 수있는 등록 된 영업 보조 직책으로 점차 바뀌 었습니다.
오늘날의 고객 서비스 직원은 새로운 비즈니스 도입, 회사 웹 사이트 및 소셜 미디어의 존재 유지, 규정 준수 관리 및 고객과의보다 깊은 수준의 상호 작용을 포함하여 브로커 및 계획 담당자가 수행 할 수있는 거의 모든 작업을 수행 할 수 있습니다. 물론, 대부분의 고객은 여전히 새 고객 계정 설정, 서류 처리, 증권 출납원 처리 및 유가 증권 처리, 사무 행사 제출 및 계획과 같은 일상적인 업무를 수행합니다. 이 직책에 대한 최근 채용 공고에는 최종 고용에 대한 다음 의무가 나열되어 있습니다.
- 고객에게 전문적으로 서비스를 제공하고 정기 문의에 응답합니다. 고객은 주식 시세, 계좌 잔고 및 다양한 계좌 관련 세부 정보와 같은 정보를 통해 고객에게 등록합니다. DM 캠페인 준비 및 실행 모든 회사 절차 및 정책을 준수하고 배우십시오. 각 지점 관리 또는 재무 컨설턴트에게 잠재적 인 문제를 신속하게 전달하십시오 고객 불만 및 문의를 사전에 해결하십시오 재무 고문 또는 지점 관리 팀 구성원에게 즉각적인 상승이 필요한 문제를 식별하십시오., 재무 컨설턴트 및 회사 세부 정보 모든 적합하고 필요한 계정 문서를 획득하고 업데이트했는지 확인합니다. 각 재무 컨설턴트에 대해 전화로 전문적으로 지원을 제공합니다. 고객의 자금 이체 지원 요청 된 수표 발행과 함께 유가 증권 결재 서류 및 유가 증권에 대한 정보를 미지급 자금과 함께 고객에게 전달합니다. 회사 및 지사 정책 및 표준 준수 보장 회사 컴퓨터 시스템을 사용하여 고객 및 지정된 FC에 서비스를 제공합니다.
가는 길
실질적인 기준으로 볼 때 고객 서비스 직원이되기위한 요구 사항은 간단합니다. '등록 된'이라는 단어는 보통 FINRA 및 / 또는 SEC에 등록 된 유가 증권을 의미합니다. 따라서 일반적으로 Series 6 또는 7 및 66 라이센스가 필요합니다. 선물 거래 또는 보험 계좌를 처리하는 사람은 적절한 면허가 필요합니다. 세부 사항에 대한 검증 된 관심과 고객을 다루는 능력과 함께 기본적인 관리 및 타이핑 기술이 필요합니다. 이러한 이유로, 사전 고객 서비스 경험이있는 지원자들이 종종 이러한 직책을 선호합니다.
이 직책을 달성하려는 사람들은 뮤추얼 펀드 회사 또는 은행의 고객 서비스 담당자와 같이 일함으로써 시작하는 것이 현명 할 것입니다. CFP 이사회가 제공하거나 법률 보조원으로 일하는 Financial Paraplanner와 같은 일부 인증을 얻는 것도 좋은 생각입니다.
이 유형의 경험은 이력서에 좋게 보이며이 직종의 일일 엄격한 기준에 따라 지원자를 준비하는 데 도움이됩니다. 오늘날 고객 서비스 직원은 일상 업무에서 일상적인 직무를 뛰어 넘어 비즈니스를 홍보하고 고객의 요구를 충족시키는 데 도움이되는 경우가 많습니다. 주말이나 공휴일에 기업 행사에 참석하거나 초기 작업 설명 이외의 필요한 작업을 완료해야하는 경우가 있습니다.
보상 및 혜택
대부분의 고객 서비스 직원은 급여 또는 일반적으로 시간당 임금을받습니다. 유가 증권 또는 보험 라이센스를 보유한 사람은 자신이 수행 한 모든 거래에 대해 수수료를받을 수 있으며, 업적에 대한 보너스 또는 기타 추가 인센티브를받을 수도 있습니다. Glassdoor.com에 따르면 등록 된 직원의 평균 보상액은 $ 47, 845입니다. 이 직종의 범위는 최저 수준에서 30, 000 달러에서 고유 한 고급 기능을 수행 할 수있는 수퍼 스타 조수의 경우 80, 000 달러 정도입니다.
대기업의 중개인을 위해 일하는 사람들에게는 일반적으로 퇴직 계획뿐만 아니라 생명 및 건강 보험과 같은 혜택 패키지가 제공됩니다. 소규모 소매 회사의 직원에게 제공되는 혜택은 회사마다 상당히 다를 수 있지만, 수익성이 높은 회사에서 일하는 사람들은 일반적으로 행정 보조원에게 제공되지 않는 상당한 혜택을 누릴 수 있습니다.
일정 시점에서 재무 고문 또는 계획가가 되고자하는 고객은 고객 서비스 직원으로 시작하는 것을 고려해야합니다. 이를 통해 재무 계획 교과 과정을 수강하거나 라이센스를 사용하여 비즈니스 장부를 쌓을 수있는 기회를 얻을 수 있습니다.
결론
고객 서비스 직원은 고객과이를 고용 한 회사 및 고문 모두에게 금융 산업에서 중요한 역할을합니다. 이러한 직원 중 상당수는 매일 높은 수준의 기능을 수행하는 밀착 형 팀의 필수 구성원입니다. 고객 서비스 직원으로 고용되기 위해해야 할 일에 대한 자세한 내용은 재무 계획 협회 웹 사이트 www.fpanet.org를 방문하십시오.
