자발적 누적 계획이란 무엇입니까
자발적 축적 계획은 많은 뮤추얼 펀드가 주주들에게 시간이 지남에 따라 더 큰 지위를 구축 할 수있는 방법으로 제공됩니다. 일반적으로 달러 일정 평균 (DCA)을 활용하기 위해 일정한 일정에 적은 고정 금액을 투자합니다.
자발적 누적 계획 세분화
자발적 축적 계획은 이름에서 알 수 있듯이 주주의 재량에 따라 실행되지만 뮤추얼 펀드는 이러한 추가 정기 구매에 대해 최소 금액을 설정할 수 있습니다. 이 경우 주주는 최소 금액을 충족 시키거나 예약 구매를 거부합니다.
자발적 축적 계획은 현금이 거의없는 경험이없는 투자자에게 특히 적합합니다. 그들은 투자를 구축하는 데 시간이 걸리고 예정된 구매를 놓치면 페널티를받지 않습니다. 또한 고정 달러 금액으로 시간이 지남에 따라 투자를 확산하면 달러 비용 평균의 이점을 얻을 수 있으며, 가격이 낮을 때 더 많은 주식을 구입하고 가격이 높을 때 더 적은 주식을 구매합니다. 자발적 누적 계획을 통해 고정 금액을 투자하는 투자자는 "완벽한 구매 시간"을 기다릴 필요가 없습니다. 계획 과정에서 "적절한 시간"에 구매 한 주식은 "잘못된 시간"에 구매 한 주식의 수보다 많은 경향이 있습니다. 즉, 시장 분석이 거의 없거나 전혀없이, 투자자는 뮤추얼 펀드에서 과잉 지불하지 않은 큰 위치에 있어야합니다.
자발적 누적 계획의 한계
자발적 축적 계획을 사용하여 달러 비용 평균화를 통해 변동성 시장의 영향을 완화하는 것은 많은 호소력을 지니고 있지만 이것이 항상 최선의 결정이라는 것을 의미하지는 않습니다. 투자자가 뮤추얼 펀드에 투자하기 위해 많은 액수의 현금을 보유하고 있다면, 천천히하는 것보다 한 번에 모두 투자하는 것이 좋습니다. 이는 DCA 전략을 사용하여 투자자가 오랫동안 현금 보유를 해소하여 인플레이션에 대한 가치를 꾸준히 잃기 때문입니다. 일부 투자자가 현금 포지션을 너무 많이 보유한 뮤추얼 펀드를 피하는 것과 같은 이유입니다. 현금은 많은 경우에 필요하지만 특히 상승하는 시장에서 수익을 끌어 당길 수 있습니다.
자발적인 누적 계획을 통해 일시금을 발행하지 않고 한 번에 뮤추얼 펀드에 일시불을 넣는 투자자는 극적인 시장 조정 직전에 구매의 위험이 있습니다. 그러나 통계적으로 말하자면 더 나은 전략입니다. 자발적 축적 계획은 월급을 통해 포지션 월급을 작성하는 투자자를위한 편리하고 강력한 도구입니다. 그들은 유동 현금에 앉아있는 이유가 아닙니다.
