Wellstrade 검토

Wells Fargo의 중개 업체 인 WellsTrade는 도구와 제품에 대한 지식이 풍부하고 비용이 많이 듭니다. 그러나 자산 관리 및 자문 서비스를 찾고 있지만 자체 투자에 적극적으로 참여하지 않는 투자자는 WellsTrade의 단점 중 일부를 신경 쓰지 않을 수 있습니다.

WellsTrade 중개는 은행 및 자산 관리 요구에 Wells Fargo에 의존하는 투자자에게 가장 적합 할 것입니다. 애널리스트 리서치를 우선 순위로하고 사이드 추천을 판매하는 투자자는 WellsTrade에서 원하는 것을 찾을 수도 있습니다. 그러나 두 경우 모두 저비용 고품질 도구를 찾는 매우 적극적인 투자자는 실망 할 것입니다.

찬성

광범위한 연구 및 분석가 권장 사항
주문 입력은 수동이지만 매우 간단하고 이해하기 쉽습니다.
연중 무휴 전화 지원이 제공되며 매우 유용합니다

단점

차트 및 스크리닝 도구의 품질이 낮습니다.
외환, 암호 화폐, 선물 또는 선물 옵션 거래 불가
다른 할인 중개인에 비해 평균 비용보다 높음

거래 경험

1.4

투자자는 주식, 단일 레그 옵션, ETF 및 뮤추얼 펀드를 매우 쉽게 주문할 수 있습니다. WellsTrade는 OCO 또는 OCA와 같은 고급 주문 유형을 제공하지 않지만 투자자는 표준 한도, 시장 및 주문 중지를 사용할 수 있습니다. 주문 입력 과정은 간단하지만 수동적이며 활동적인 투자자에게는 매우 반복 될 수 있습니다. 관심 목록 또는 스크리너 결과에서 주문을 시작할 수 있습니다. WellsTrade 플랫폼은 웹 기반이며 한 페이지에서 다음 페이지로 이동하는 데 시간이 걸리므로 주문 입력 프로세스가 지루합니다. 그러나 투자자가 주문 입력 창에서 세금 선택을 바로 할 수 있다는 점에 깊은 인상을 받았습니다. 옵션 스프레드 거래자는 거래를 단일 주문으로하기 위해 중개인에게 전화해야하며, 이로 인해 추가 수수료가 부과됩니다.

포트폴리오 도구는 소량의 사용자 정의 기능을 제공하지만 WellsTrade 플랫폼은 수정할 수 없습니다. 투자자는 차트에서 거래 할 수 없으며 준비 또는 바스켓 주문과 같은 더 복잡한 주문 항목을 선택할 수 없습니다. 자주 거래하지 않고 WellsTrade와 Wells Fargo의 은행 및 자문 서비스 간의 연결을 좋아하는 경우 이러한 문제는 큰 문제가 아닐 수 있습니다.

거래 기술

WellsTrade에는 눈에 띄는 거래 기술이 거의 없습니다. 플랫폼의 대부분의 웹 페이지에는 지연된 따옴표가 포함되어 있으며 순서 창에있는 따옴표는 수동으로 새로 고쳐집니다. WellsTrade는 특정 주문 라우팅 요청이있는 계정 보유자를 수용하지만 거래 실행 프로세스는 활동적인 투자자를 전문으로하지 않는 다른 회사에 비해 표준입니다.

WellsTrade는 Apex 및 Citadel과 같은 여러 청산 회사와 협력하며 주문 흐름에 대한 지불을받습니다. 중개인이 고객에게 최상의 가격을 얻기 위해 가능한 모든 것을해야하기 때문에 이해 상충이 발생할 수 있지만, 가장 많이 지불 할 청산 회사에 주문을 전달할 동기가 있습니다. 주문 흐름에 대한 지불은 WellsTrade와의 간접 거래 비용을 증가시킬 수 있습니다.

사용성

2.4

WellsTrade로 계정을 설정하는 것은 빠르고 쉽습니다. 수신 옵션 및 여백 승인에 시간이 오래 걸리지 만 추가 서류가 많이 필요하지 않습니다. 계정 설정 프로세스는 온라인으로 완료 할 수 있으며 이메일 확인이 거의 즉시 도착했습니다. 신규 계정 보유자에게 로그인 정보가 있으면 웹 기반 플랫폼을 탐색하기 쉽지만 매우 느리게 찾아야합니다. 대부분의 계정 기능, 연구 도구 및 주문 입력은 2 단계 메뉴에서 찾을 수 있습니다.

플랫폼 전체에서 주문 티켓을 사용할 수는 없지만 플랫폼의 대부분 페이지에서 주문 티켓을 탐색하는 것은 환자가 쉽게 할 수 있습니다. 대체 레이아웃으로 사용자 정의 할 수있는 몇 가지 기능이 있지만 플랫폼을 거의 수정할 수 없습니다. 이러한 사용자 정의 가능한 기능 중 하나 인 포트폴리오 트래커는 중개 웹 사이트와 별도로 존재하며 대체 레이아웃의 유연성 외에 기능이 매우 제한되어 있습니다.

모바일 및 신흥 기술

3.8

WellsTrade 모바일 앱은 웹 애플리케이션과 완벽하게 통합됩니다. 웹 플랫폼의 계정 또는 관심 목록에서 변경 한 내용은 앱에서 즉시 사용할 수 있습니다. 주문 입력 과정은 주식, 옵션 및 자금에 대해 거의 동일합니다. 그러나 모바일 버전의 주문 티켓에서는 세금 선택을 할 수 없습니다. 모바일 앱이 고급 주문 유형을 수락하지 않았으며 많은 페이지의 견적이 15 분 지연되었습니다.

몇 가지 기본적인 차트가 있으며 모바일 앱에서 뉴스 피드를 사용할 수 있지만 차트와 뉴스 오퍼링 모두 투자자가 분석에 사용하기에는 너무 제한적일 수 있습니다. 모바일 앱은 지문 보안을 허용하며 메뉴를 통한 탐색은 웹 기반 플랫폼보다 조금 더 빠르고 쉽습니다. 아마도 모바일 앱의 가장 좋은 점 중 하나는 Wells Fargo의 은행 및 자산 관리 앱과의 통합입니다.

오퍼링의 범위

2.6

WellsTrade는 주식, ETF, 자금, 고정 수입 및 옵션에 관심이있는 일반 투자자의 요구를 충족시킬 것입니다. 그러나 WellsTrade는 선물, 선물 옵션, 암호화 또는 외환 거래에 액세스 할 수 없습니다. 패시브 투자자에게는 다양한 거래 수수료가없는 뮤추얼 펀드와 수용 가능한 뮤추얼 펀드 심사 도구가 있습니다.

WellsTrade는 Wells Fargo 및 자산 관리 사업과 관련이 있기 때문에 로보 어드바이저 제품은 휴먼 어드바이저에 대한 액세스가 포함 된 저비용 포트폴리오 자문 서비스를 찾는 투자자에게 이상적 일 수 있습니다. robo-advisor가 제공하는 기본 포트폴리오는 업계의 다른 사람들에게 매우 일반적입니다.

뉴스와 연구

2.6

WellsTrade의 자금 심사 도구는 업계의 다른 사람들과 비교하여 상당히 표준입니다. 그러나 재고 선별 도구는 기능이 매우 제한되어있어 많은 필터에 컨텍스트가 부족합니다. 대부분의 투자자는 WellsTrade 선별 도구가 고급 연구에 유용하기에는 너무 제한적이라는 것을 알지만 검색 결과 목록에서 거래 티켓을 만드는 것이 편리합니다.

시장 뉴스는 Reuters에서 제공하며 WellsTrade 플랫폼에 대한 대부분의 연구는 내부 Wells Fargo 분석가가 작성합니다. 연구 보고서, 시장 논평 및 투자 권장 사항은 업계와 비교하여 평균 이상입니다. 장기 보유에 초점을 둔 투자자들은 WellsTrade가 제공 한 많은 판매 측 연구에 접근 할 수있을 것입니다.

포트폴리오 분석 및 보고서

3.2

WellsTrade 포트폴리오 분석 도구는 다른 할인 중개인에 비해 평균 이상입니다. 투자자는 자산 유형별로 포트폴리오의 보유 자산을 분류하는 차트와 테이블을 볼 수 있습니다. 성과 보고서는 접근하기 쉽고 매우 상세합니다. 그러나 투자자가 고문과 함께 일하기를 원한다면이 경험은 크게 향상 될 수 있습니다. 고문과 함께 일하면 비용이 추가되지만 일부 투자자는 자신의 투자 기술의 차이를 메우기 위해 이것이 필요할 수 있습니다.

투자자는 주문 티켓 내에서 계정 관리를 최적화하기 위해 세금을 선택할 수 있습니다. 또한 세무 회계 보고서는 상세하고 유용합니다. 다시 한 번 고문과 함께 일하면 세금 계획이 개선되지만 추가 비용이 추가 될 수 있습니다.

고객 지원

3.4

WellsTrade는 고객 지원에 24/7 액세스 할 수 있습니다. 우리는 고객 서비스 담당자와 중개인이 매우 전문적이고 지식이 풍부하며 유지 시간이 짧다는 것을 알았습니다. 자주 묻는 질문 (FAQ) 페이지 외에는 온라인 도움말이 제한되어 있습니다. 예를 들어 WellsTrade는 온라인 채팅 지원을 제공하지 않습니다.

주식 대출 프로그램과 같은 다른 특수 기능도 사용할 수 없습니다. WellsTrade는 Wells Fargo 및 지사 네트워크와 연결될 수 있다는 장점이 있지만, 모든 지사에 브로커를 사용할 수있는 것은 아니므로, 직접 지원에 대한 액세스 권한은 지역에 따라 다릅니다.

교육 및 보안

FAQ 페이지 및 기타 간단한 스 니펫 외에는 온라인 교육이 거의 없습니다. 새로운 투자자는 기본적인 투자 개념으로 어려움을 겪을 수 있으며, 더 중요한 것은 WellsTrade 도구를 탐색하는 방법을 배우는 것이 어려울 수 있다는 것입니다. 예를 들어, 비전문가 또는 주식에 대한 경험 심사가 제한된 투자자는 자체적으로 심사 도구를 탐색 할 수 없습니다. 퇴직 계획 도구에는 교육 내용이 포함되어 있지만 실제 깊이는 없습니다. 우리의 견해로는 WellsTrade의 초점은 주로 그들의 조언에 의존하여 그들의 질문에 도움을주는 고객들에있는 것 같습니다.

WellsTrade의 계정 소유자는 2 단계 인증을 설정하고 모바일 앱에서 생체 인식 보안 (지문 ID)을 사용할 수 있습니다. 그러나 Wells Fargo / WellsTrade는 지난 몇 년간 잘 알려진 여러 가지 데이터 유출 사고를 겪었습니다. 고객 정보가 실수로 관련이없는 수신자에게 전송되었으며 계정 보유자도 악의적 인 해커의 성공적인 피해자가되었습니다. WellsTrade는 별도의 법인이지만 Wells Fargo와의 중복 및 만성적 보안 및 내부 통제 문제는 모든 투자자에게 중요한 문제입니다.

소송 비용

WellsTrade는 $ 0 주식 / ETF (페니 주식 제외) 수수료가 있습니다. WellsTrade는 가구당 연간 $ 30의 수수료가 있습니다. WellsTrade는 또한 $ 95 발신 계정 이전 수수료와 시간당 $ 15, 문서 계정 조사당 $ 5 및 문서 검색 수수료를 가지고 있습니다.

옵션과 고정 수입 수수료는 평균적으로 높습니다. 예를 들어, 옵션 거래자들은 계약 당 $ 5.95와 $ 0.75를 지불하는데, 이는 할인 중개인들 사이에서 점점 더 희박 해지는 이중 가격 체계입니다.

당신이 알아야 할 것

WellsTrade에 대해 추천 할 수있는 가장 좋은 점은 Wells Fargo 자산 관리 서비스와 통합되어 있다는 것입니다. 그렇지 않으면 브로커의 높은 비용, 제한된 도구 및 교육 부족이 많은 투자자에게 매력적이지 않을 것입니다. 우리는 Wells Fargo의 지속적인 보안 문제가 앞으로 WellsTrade 고객에게 영향을 미칠 수 있다는 것을 계속 염려합니다.

Wells Fargo의 분석 및 연구 팬에게는 WellsTrade가 제공 할 가치가 있다고 생각합니다. 이 시장 부문의 다른 많은 중개인과 달리 Wells Fargo의 내부 분석가는 WellsTrade 플랫폼에서 액세스 할 수있는 구매 및 판매 권장 사항 및 세부 분석을 제공합니다. 올바른 투자자, 평균 이상의 연구, 24 시간 전화 지원 및 Wells Fargo 은행 계좌와의 통합은 단점이 될 수 있습니다.

방법론

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Theresa W. Carey가 이끄는 업계 전문가 팀은 우리의 검토를 수행하고 모든 수준의 사용자를위한 온라인 투자 플랫폼의 순위를 매기는 업계 최고의 방법론을 개발했습니다. 전체 방법론을 읽으려면 여기를 클릭하십시오.

차례:

찬성

단점