새로운 바젤 III 표준에 따라 은행이 보유해야하는 최소 유동성 범위 비율은 2016 년 70 %에서 2019 년까지 꾸준히 100 %로 단계적으로 증가합니다. 2016, 2017, 2018 및 2019 년은 각각 70 %, 80 %, 90 % 및 100 %입니다.
바젤 III 표준
2008 년 금융 위기 이후 BCBS의 바젤 은행 감독위원회 (BCBS)는 은행 및 경제 전체에 더 큰 재정적 안정성을 제공하도록 설계된 전 세계 은행 산업을위한 새로운 규제 표준을 마련했습니다. 위원회의 주요 개혁 중 하나는 유동성 범위 비율 또는 LCR에 대한 훨씬 더 엄격한 요구 사항을 중심으로합니다.
유동성 커버리지 요건의 명시된 목적은 은행의 단기 유동성 리스크 프로파일에서 탄력성을 향상시키는 것입니다. LCR 요건은 은행이 30 일의 유동성 기간 동안 발생할 수있는 유동성 요구를 충족하기 위해 빠르고 쉽게 현금으로 전환 할 수있는 적절한 수준의 즉시 이용 가능한 고품질 유동 자산 또는 HQLA를 유지하도록 설계되었습니다. 스트레스. 새로운 커버리지 비율 표준은 개별 은행과 은행 업계 전체가 불리한 재정적 또는 경제적 충격에 성공적으로 대처할 수있는 능력을 향상시켜야합니다. 금융 커버리지 수준의 증가는 은행 산업을 잠재적 인 경제 위기로부터 더 잘 격리시키고 은행의 불안정성이 나머지 경제에 미치는 영향을 줄 이도록 설계되었습니다.
미국 표준 채택
BCBS는 2015 년에서 2019 년 사이에 새로운 유동성 보장 요구 사항을 점진적으로 도입했지만 2016 년까지 유럽 연합 은행은 이미 새로운 표준을 완전히 통합했으며 미국 규제 기관은 100 % 준수를 요구하는 시간표를 구현했습니다. 2017 년까지 LCR 요건.
미국에서 바젤 III 표준을 구현하기위한 최종 규칙 세트를 공동으로 개발 한 3 개의 연방 규제 당국은 연방 준비 이사회, 통화 감사관 및 연방 예금 보험 회사 (FDIC)입니다.
