재정 고문은 조언을 제공하기 위해 라이센스를 취득 할 필요는 없지만, 일반적으로 투자 상품을 판매하려면 다양한 유가 증권 라이센스가 있어야합니다. 고문이 판매 할 특정 제품과 보상을받는 방법에 따라 취득해야하는 라이센스가 결정됩니다.
다음은 미국의 재정 고문이 보유한 몇 가지 공통 라이센스에 대한 개요입니다. 여기에는 Series 6, Series 7, Series 63 및 Series 65 라이센스가 포함됩니다.
시리즈 6 라이센스
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에서 관리하는 Series 6을 통해 재무 고문은 뮤추얼 펀드 및 가변 연금과 같은 패키지 증권을 판매 할 수 있습니다. Series 6 만있는 재정 고문은 개별 주식이나 채권을 판매 할 수 없습니다.
많은 조언자들은보다 포괄적이고 입수하기 어려운 Series 7로 넘어 가기 전에 Series 6을 구입하는 것으로 시작합니다.이를 통해 그들은 Series 7을 위해 공부하는 동안 실무 경험을 쌓고 제한된 범위의 제품을 판매 할 수 있습니다.
시리즈 7 라이센스
Series 7은 재정 고문 라이센스의 표준입니다. FINRA에서 관리하는이 라이센스를 통해 어드바이저는 거의 모든 유형의 투자 상품을 판매 할 수 있습니다. Series 7 라이센스 사용자는 주식, 채권, 옵션 및 선물을 판매 할 수 있습니다. 라이센스는 활성 Series 6 라이센스를 보유하지 않더라도 패키지 증권의 판매를 승인합니다. Series 7에서 다루지 않는 유가 증권은 부동산과 생명 보험뿐만 아니라 Series 3 라이센스가 필요한 상품입니다.
Series 7은 이러한 광범위한 권한을 부여하기 때문에 재정 고문이 얻는 것이 가장 어려운 라이센스입니다.
2018 년 10 월부터 FINRA는 개정 된 Series 7 시험의 공동 필수품이 될 새로운 SIE (Securities Industry Essentials) 시험을 만들고 있습니다. 응시자는 일반 증권 등록을 위해 Series 7 및 SIE 시험을 모두 통과해야합니다.
시리즈 63 라이센스
모든 주에서는 재정 고문이 국경 내에서 업무를 수행 할 수 있도록 Series 63 라이센스가 필요합니다. 이 시험은 Series 7 또는 Series 6에 추가로 통과해야하는 시험입니다.이 시험은 짧고 쉬우 며 75 분만 지속되지만 법과 규정에 관한 많은 세부 사항을 다루고 있습니다. 응시자.
Series 65 라이센스
또한 주정부는 Series 65를 요구하지만 수수료가 아닌 수수료를 지불 한 재정 고문에게만 해당됩니다. 시리즈 63과 마찬가지로, 이 시험은 수수료를받지 않는 조언자에 따라 규칙이 크게 다르기 때문에 규칙과 규정이 무겁습니다. 특히 CFA 또는 CFP와 같은 전문 지명을 보유한 개인은 FINRA가 Series 65 요구 사항을 면제받을 수 있습니다.
즉, Series 65의 자료 중 상당수는 Advisor가 Series 7에서 이미 본 내용의 재해시이므로 시험을 통과하면 시험을 통과하기가 다소 쉬워집니다. 두 시험을 모두 치르는 대부분의 고문은 Series 7을 먼저 치릅니다. Series 65는 Series 7을 통과하지 않고 소액의 조언을받는 사람들에게는 어려울 수 있습니다.
