재정 고문은 혼란스럽고 자주 압도적 인 투자, 세금, 부동산 및 재무 관리 환경을 통해 소비자를 안내해야합니다. 소비자의 최종 목표는 일생 동안 소비하고 미래 세대를 위해 일부를 보호하고 보존하기에 충분한 돈을 확보하는 것입니다. 재정 고문은 또한 고객이 자녀의 대학 교육 자금 지원 또는 휴가 주택 구입과 같은 특정 목표를 달성하도록 도와줍니다. 결과적으로 고문은 다목적 돈 고문과 유사해야하며 개인 상담자와 자신감도 있어야합니다.
재정 고문은 다양한 학문적 배경을 가지고있을 수 있습니다. 또한, 재정 고문 및 그의 전문 분야의 지정에 의해 적절한 대학 전공이 영향을받을 수 있습니다. 예를 들어, 투자 중개 회사에서 근무하는 재정 고문은 자신의 상점에있는 유료 금융 기획자와는 다른 기술 세트가 필요할 수 있습니다. 대학 전공에 관계없이 미래의 재무 고문은 필수 라이센싱 시험을 통과하려면 대학 학위에 대한 전문 교육이 필요합니다.
비즈니스 및 금융
재정 고문이되는 것을 목표로 대학에 진학하는 학생에게는 재정 집중이있는 비즈니스 학위가 이상적입니다. 비즈니스 학생은 자본주의, 돈, 은행 및 경제에 대한 폭 넓은 이해를 얻습니다. 모두 재무 계획 및 관련 문제를 이해하는 데 중요한 주제입니다. 재무 집중은 비즈니스, 주식 또는 기타 금융 제품의 가치를 평가하는 방법을 자세히 보여줍니다. 이 학위는 모든 학생이 재정 자문 분야에 참여할 수있는 건전한 기반이 될 것입니다. 전문 금융 자문 교육은 비즈니스 전공의 강력한 양적 및 분석적 배경을 보완합니다.
오늘날 일부 대학에서도 '재정 계획'전공 또는 인증 프로그램이 자랍니다. 예를 들어, San Diego State University는 개인 재무 계획에 인증서를 제공하여 재무 서비스 학사 학위를 제공합니다. 비즈니스 학위와 재무 계획에 집중하면 재무 고문 면허를 얻기위한 대학원 과정이 최소화 될 수 있습니다. 이 학위는 투자, 세금 및 부동산 계획과 같은 재정 자문 역할의 여러 측면을 다룹니다. (독서 관련 내용 은 재무 플래너가되고 싶으십니까? 여기를 클릭하십시오 )를 참조 하십시오 .
경제 및 회계
재무 과정을 포함한 경제학 학위는 재정 고문에게 기초를 제공합니다. 경제학은 세계 및 광범위한 거시적 개념뿐만 아니라 통화 및 재정 정책과 같은 중요한 미시적 주제를 모두 전달합니다. 경제에 대한 이해가있는 플래너는 고객이 비즈니스 및 금융 시장주기를 순회 할 수 있도록 준비되어 있습니다.
일반적으로 모든 비즈니스 전공은 재무 계획 또는 자문 경력을위한 건전한 토대입니다. 회계, 경제, 마케팅, 재무 및 관리와 같은 비즈니스 전공의 기본 요구 사항은 재무 계획 분야로의 성공적인 전환을위한 토대를 마련했습니다. 많은 재정 고문이 CPA 또는 기타 전문 지명을 보유하고 있음을 알 수 있습니다. (관련 독서에 대해서는 CPA, CFA 또는 CFP-약자를 신중하게 선택 하십시오)를 참조하십시오.
재정 고문에게는 비즈니스 학위가 바람직하지만, 대학 졸업 후 또는 대학 공부 후반에 재무 계획 분야에 들어가기로 결정한 개인은 비즈니스 학위없이 성공적으로 진행할 수 있습니다. 그것은 재정 자문 경력의 이점 중 하나입니다. 직업에 들어가기 위해 필요한 대학 전공은 없습니다.
클라이언트와 관련
교양, 커뮤니케이션 또는 심리학 학위는 중요한 커뮤니케이션 및 분석 기술을 제공합니다. 투자 및 비즈니스 개념을 이해하는 것이 중요하지만 재정 고문의 임무 중 상당 부분은 돈과 관련된 사람들과 그들의 감정을 다루는 것입니다. 기술 전공이 적을수록 고문이 고객과 의사 소통하고 의사 소통하는 데 도움이됩니다.
심리학 학생은 감정, 두려움, 불안 및 마음의 작용에 대해 배웁니다. 분명히 돈과 재정 문제는 매우 감정적 인 문제 일 수 있습니다. 이 교육은 재정 고문과 고객 관계를 지원합니다.
커뮤니케이션 전공은 또한 분석 기술과 복잡한 주제를 간단하게 만들 수있는 기능을 활용합니다. 재무 및 투자 개념이 보완되면 커뮤니케이션 학위를 가진 플래너는 성공적인 재무 고문이 될 수 있습니다.
교양은 건전한 추론과 분석 기술을 가르칩니다. 재무 계획을 통합하고 제안 할 때, 비판적 사고 능력이 뛰어난 고문은 다양한 옵션을 교육하고 설명하기 위해 잘 준비 될 것입니다. (관련 독서에 대해서는 재무 계획 조직 소개를 참조하십시오.)
결론
재정 고문으로 경력을 쌓기 위해 필요한 대학 전공은 없습니다. 즉, 각 유형의 대학 전공 및 성공적인 고문에는 다양한 배경에서 온 장단점이 있습니다. 면허를 취득하고 재정 고문으로 실습을 시작하려면 추가 연구와 인증이 필요하기 때문에 전담 지원자는 대학 전공과 재정 고문으로 성공적인 경력을 쌓을 수 있습니다. (관련 독서에 대해서는 Trends Challengeing Financial Advisors를 참조하십시오.)
