기술 부문에 노출을 원하는 투자자는 선택할 수있는 다양한 ETF 또는 뮤추얼 펀드를 보유하고 있습니다. 이 범주에는 50 개 이상의 ETF가 있으며 뮤추얼 펀드의 두 배 이상이 있습니다.
기술 부문 자금에는 인터넷 서비스 제공 업체, 네트워크 장비 및 서비스 제공 업체, 모바일 장치 제조업체 및 서비스 제공 업체, 반도체 제조업체 및 소프트웨어 회사를 포함하여 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 다양한 회사가 포함됩니다.
다음은 카테고리에서 널리 보유 된 두 가지 인덱스 펀드 인 Vanguard 뮤추얼 펀드와 State Street Global Advisers의 ETF를 비교 한 것입니다.
기술 선택 부문 SPDR ETF
Technology Select Sector SPDR ETF (NYSEARCA: XLK)는 1998 년 State Street Global Advisers에 의해 시작되었습니다. 총 자산 규모는 11.8 억 달러입니다. 이 ETF는 S & P 500 지수의 일부인 S & P Technology Select Sector Index (기술 부문에서 공개적으로 거래되는 회사의 전체 성과를 반영하도록 설계됨)를 추적합니다. 이 펀드는 기본 지수와 동일한 주식에 동일한 비율로 투자하는 복제 전략을 사용합니다.
소프트웨어 및 IT 서비스 회사는 자산의 42.5 %를 차지하는 포트폴리오를 지배하며 그 뒤에는 컴퓨터, 전화 및 기술 하드웨어 비즈니스 회사, 통신 서비스 회사가 뒤 따릅니다. 이 펀드는 70 개 이상의 주식으로 구성된 포트폴리오에서 대부분 대형 주식을 보유합니다. 이 펀드의 주요 자산으로는 Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB), AT & T, Inc. (NYSE: T) 및 Alphabet, Inc. (NASDAQ: 구글). 이 5 개의 지분은 전체 포트폴리오의 41.15 %를 차지합니다. 포트폴리오 회전율은 5 %로 낮습니다.
이 ETF의 비용 비율은 0.14 %이며 카테고리 평균 0.53 %보다 훨씬 낮습니다. 펀드의 배당 수익률은 1.85 %입니다.
펀드의 5 년 평균 연간 수익률은 10.99 %로, 카테고리 평균 7.68 %를 능가합니다. Morningstar는이 ETF를 평균 이상의 수익률로 낮은 위험 등급으로 평가합니다.
뱅가드 정보 기술 Idx Adm
가장 광범위하게 보유 된 기술 부문 뮤추얼 펀드 중 하나는 2004 년 Vanguard에 의해 시작된 밴 가드 정보 기술 Idx Adm (VITAX)이며 83 억 달러의 자산이 있습니다. 이 펀드는 MSCI US Investable Market Index / Information Technology 25/50을 추적합니다.이 지수는 공개적으로 거래되는 정보 기술 (IT) 회사의 성과를 나타 내기 위해 선택된 중소형 주식으로 구성됩니다. 이 펀드는 또한 동일한 지수를 기본 지수에 표시된 것과 동일한 비율로 보유하는 복제 방법을 사용합니다.
이 펀드의 포트폴리오는 State Street ETF의 포트폴리오보다 훨씬 크며 총 350 개 이상의 지분을 보유하고 있습니다. 그러나 애플, 마이크로 소프트, 페이스 북의 상위 보유는 정확히 동일하며 상위 5 개 보유는 전체 포트폴리오의 40.41 %를 차지하며 ETF의 상위 5 개 보유에 대한 비율에 매우 가깝습니다. 펀드의 대부분은 포트폴리오 총 투자 자산의 0.2 % 미만을 차지합니다. 포트폴리오 회전율은 3 %로 매우 낮습니다.
Vanguard Information Technology Idx Adm의 비용 비율도 범주 평균 1.46 %에 비해 0.1 %로 매우 낮습니다. 이 펀드는 1.37 %의 배당 수익률을 제공합니다.
5 년 평균 연간 수익률은 10.28 %로 카테고리 평균 7.14 %를 능가합니다. 모닝 스타는 펀드가 ETF와 동일한 등급으로 낮은 위험으로 평균 이상의 수익을 제공하는 것으로 평가합니다.
장점과 단점
ETF와 뮤추얼 펀드는 각각 장단점이 있습니다. ETF는 주식 주식과 같은 거래소에서 거래되기 때문에 더 쉽게 거래되며, 뮤추얼 펀드는 종가로만 매매 할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 수수료없이 주식을 구매할 수 있다는 이점을 제공합니다. 두 유형의 펀드는 소액 투자자에게 적은 수의 주식을 구입할 수있는 이점을 제공합니다. 세금 유리한 계좌에 보유 될 수있는 자금을 고려하지 않고 ETF는 일반적으로보다 세금 효율적인 투자입니다. 그들은 또한 뮤추얼 펀드보다 비용 비율이 상당히 낮은 경향이 있는데, 이 경우 카테고리 평균을 비교하면 0.53 % 대 1.46 %가 명확하게 나타납니다.
두 가지 펀드 선택 비교
이 두 특정 펀드를 비교하면 대부분의 측면에서 펀드가 매우 유사하다는 것을 알 수 있습니다. 뱅가드 정보 기술 Idx Adm 뮤추얼 펀드는 ETF의 0.14 %에 비해 0.1 %의 낮은 비용 비율과 약간의 포트폴리오 회전율로 인해 약간 우위를 점합니다. 그러나 Technology Select Sector SPDR ETF의 5 년 평균 연간 수익률은 10.28 %에 비해 10.99 %로 거의 전체 퍼센트 포인트 높으며, 뱅가드 뮤추얼 펀드의 1.37 %에 비해 1.85 %의 높은 배당 수익률을 제공합니다. 이 두 가지 특정 펀드 중 하나를 선택하면 더 광범위한 뮤추얼 펀드 포트폴리오 또는보다 집중된 ETF 포트폴리오를 선호하게됩니다.
