이러한 서비스는 사회적으로 책임감있는 포트폴리오를 설정하는 데 가장 적합합니다. 이들은 모두 가장 세분화 된 수준의 포트폴리오 디자인을위한 개별 재고 선택 기능을 갖추고 있습니다. 포트폴리오 내용에 대해 투명한 사회적 책임이있는 개별 포트폴리오를 제공하는 로보 어드바이저가 추가 포인트를 얻도록 점수 루 브릭을 다시 가중했습니다. 또한 포트폴리오를 사용자 정의 할 수있는 능력을 과체중했습니다.
우리는 나쁜 행위자를 걸러 내기 위해 설계된 ETF (Exchange-Trade Fund)보다 개별 주식을 사회적 책임 포트폴리오를 구성하는 더 좋은 방법으로 생각합니다. 특정 회사를 삭제할 수 있으면 자산 균형이 사라질 수 있지만, 사회적 책임을 맡고 투자자에게 영향을 주어 집중된 포트폴리오를 만드는 것이 중요합니다.
사회적 책임 투자에 가장 적합
사회적 책임 투자를위한 로보 어드바이저 상위 4 명:
- M1 Finance Motif, 인터랙티브 어드바이저 개인 자본 투자
Swell Investing은 원래 사회적 책임 투자자를위한 목록에 포함되어 있지만 2019 년 8 월 30 일에 종료되었습니다. 사회적 책임 또는 영향 투자를 기반으로 포트폴리오를 구축하려면이 목록의 다른 서비스를 확인하십시오.
M1 금융
5
- 계좌 최소: $ 100 (퇴직 계좌의 경우 최소 $ 500)
- 수수료: 0 %
M1 Finance는 자동화 된 투자와 높은 수준의 맞춤화를 결합하여 고객이 정확한 사양에 맞는 포트폴리오를 만들 수 있도록합니다. 저비용 ETF가 포함 된 포트폴리오를 생성하거나 개별 주식을 사용하거나 둘 다 사용할 수 있습니다. M1의 목표 고객은 주식과 ETF에 투자하기 위해 전통적인 온라인 중개를 사용하는 것에 대한 장기적인 초점과 경험을 가지고 있습니다.
"전문가 파이"에 나열된 Nuveen ETF로 구성된 사회적 책임이라는 제목의 두 가지 포트폴리오가 있거나 사회적으로 책임있는 주식 모음을 구성 할 수 있습니다. M1에서 제안한 가중치를 수락하거나 원하는대로 가중치를 다시 부여 할 수 있습니다. 대마초 주식에 투자하려는 사람들을 위해 "팟 파이"도 있습니다. 이 사이트는 매우 유연하며 M1이 제공하는 대부분의 서비스는 무료로 제공됩니다.
찬성
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분수 주식 거래 능력
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거래 수수료 또는 자산 관리 수수료 없음
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80 개 이상의 "전문가"포트폴리오를 포함한 유연한 포트폴리오 구축
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언제든지 포트폴리오 구성 및 재조정 가능
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개별 재고 / ETF 주문을 할 수도 있습니다
단점
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거래는 거래 시간을 통제 할 수없는“거래 기간”동안 하루에 한 번 배치됩니다.
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$ 20 미만이고 90 일 동안 거래 활동이없는 계정에는 유지 보수 비용이 청구됩니다
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온라인 채팅 기능이 없으며 대부분의 지원은 일반적으로 이메일을 통해 이루어집니다
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이 플랫폼은 재무 목표 설정에 거의 도움이되지 않습니다.
모티브 투자
4.9
- 계좌 최소: $ 1, 000
- 수수료: 관리 포트폴리오의 경우 0.25 %, 기타의 경우 0–0.50 %
Motif Investing은 2017 년에 Impact Portfolios를 시작하여 지속 가능한 산업, 공정한 노동 관행 또는 윤리 관행에 투자하는 3 개의 포트폴리오를 대규모 투자 테마 제품군에 추가했습니다. Hardeep Walia CEO는 이러한 포트폴리오가 정기적 인 예금, 재조정 및 세금 감면 수확을 포함하여 자동화 된 투자의 많은 기능을 제공하지만 이러한 포트폴리오를 자동화 된 것으로 생각하지 않을 것을 선호합니다. 투자하려는 각 값에 대해 별도의 Motif 영향 계정이 필요하지만 대시 보드에서 모든 Motif 계정의 요약을 볼 수 있습니다. 플랫폼에서 사용 가능한 영향 중심의 포트폴리오를 탐색하려는 경우 일반 Motif 중개 계정을 개설 할 수도 있습니다.
모티프가 선택되면 각 자산 군을 살펴보고 투자하고 싶지 않은 회사를 삭제할 수 있습니다. 각 포트폴리오의 초기 수익률을 보여주는 그래프가 있습니다. 일단 자금이 조달되면 Motif의 알고리즘에 따라 가중치를 매기는 각 회사의 주식의 일부 지분을 포함하는 포트폴리오가 구매됩니다.
찬성
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기업이 MSCI 화면을 통과하도록 자산 모델이 지속적으로 업데이트 됨
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저비용 영향 포트폴리오 투자
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포트폴리오의 지분 부분은 개별 주식에 투자됩니다
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다른 Motif 고객 그룹 인 Investing Circle과 투자 아이디어 공유
단점
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세 가지 영향 포트폴리오 만 사용 가능
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영향 포트폴리오에 투자하려면 Motif에서 별도의 계정을 개설해야합니다
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목표 설정 기능이 거의 없음
인터랙티브 어드바이저
4.8
- 계정 최소: Interactive Advisors가 관리하는 포트폴리오에 $ 1, 000. 부티크 자금 관리자가 관리하는 포트폴리오에 $ 10, 000- $ 120, 000.
- 수수료: 선택한 고문 및 포트폴리오에 따라 연간 0.08-1.5 %
Interactive Brokers가 제공하는 서비스 인 Interactive Advisor는 선택할 수있는 광범위한 포트폴리오를 제공합니다. 많은 선택 중에 사회적 책임과 영향 투자에 중점을 둔 포트폴리오가 있습니다. 오퍼링 중에서 사회적으로 책임있는 포트폴리오를 선택하거나 개별 주식이 포함 된 포트폴리오에서 제외하려는 티커 기호를 입력하는 프로세스를 진행할 수 있습니다.
일부 포트폴리오는 Interactive Brokers에서 개발 및 관리하는 반면, 다른 포트폴리오는 자산 관리 회사 및 FTSE Russell, Wisdom Tree 및 State Street Global Advisors와 같은 대규모 펀드 회사에서 제공합니다. 관리 수수료는 다양하며 포트폴리오를 제공하는 회사가 설정합니다.
찬성
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다양한 포트폴리오 제공
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대부분의 포트폴리오에는 ETF가 아닌 주식 바구니가 포함됩니다.
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PortfolioAnalyst 도구를 사용하면 모든 재무 계정을 통합하고 추적 할 수 있습니다
단점
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제공되는 포트폴리오 중 일부는 최소값이 매우 높습니다
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계좌 개설 및 자금 조달 과정이 어렵다
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수수료에 주식 거래에 대한 수수료가 포함되어 있기 때문에 지불 할 금액이 확실하지 않습니다
개인 자본
4.3
- 계좌 최소: $ 100, 000
- 수수료: 백만 달러가 넘는 계좌의 경우 0.89 % ~ 0.49 %
Personal Capital은 로보 어드바이저로 분류되기를 원하지 않으며 재무 계획 전문가의 개인 조언도 포함하는 디지털 자산 관리 서비스로 간주되는 것을 선호합니다. 대부분의 개인 자본 투자 계정의 주요 초점은 퇴직 계획이며 계정을 개설하면 재무 설계사가 배정됩니다.
사회적으로 책임있는 포트폴리오를 생성하기위한 Personal Capital의 접근 방식은 독점적이고 포괄적 인 필터의 조합을 사용하여 환경, 사회 및 거버넌스 (ESG) 문제를보다 잘 관리하는 회사를 찾습니다. 포트폴리오는 수익을 극대화하고 위험을 최소화하며 투자의 세금 영향을 줄이는 것을 목표로합니다. Personal Capital은 ESG 리서치 및 평가 회사 인 Sustainalytics와 협력하여 사회적 책임이 매우 높은 미국 기반 회사를 찾습니다. 개인 자본 포트폴리오의 일부는 주로 고정 수입 및 국제 투자를 위해 ETF에 보관되므로 ESG 등급으로 필터링 할 수 없습니다.
찬성
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각 고객은 재무 설계사에게 할당됩니다
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ESG 점수가 매우 높은 회사 만 포함됩니다
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포트폴리오 디자인 및 관리에 사용되는 세금 최적화 전략으로 세금 부담을 최소화
단점
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투자 계정 고객은 매우 높은 최소 $ 100, 000
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모바일 앱에 데스크탑 웹 페이지에서만 사용할 수있는 일부 주요 기능이 없습니다.
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사회적 책임 포트폴리오의 일부는 ETF에 보유됩니다
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신규 고객은 가입 과정에서 휴먼 파이낸셜 플래너와상의해야합니다.
방법론
Investopedia는 투자자에게 편견없는 포괄적 인 리뷰와 robo-advisors의 평가를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 2019 년 로보 어드바이저 리뷰는 6 개월 동안 32 개의 로보 어드바이저 플랫폼의 모든 측면을 평가 한 결과입니다.
사회적 책임 투자 (SRI)는 환경, 사회적 및 기업 거버넌스 (ESG) 기준을 고려하여 장기적인 경쟁 재무 수익과 긍정적 인 사회적 영향을 생성하는 회사 또는 부문에 투자하는 관행입니다.
이러한 유형의 투자에는 사회 정의, 환경 지속 가능성, 대체 에너지 및 청정 기술 노력에 종사하는 회사가 포함됩니다. 이 범주에서 우리는 사용자에게 다양한 SRI 투자 옵션과 자체 포트폴리오를 사용자 정의 할 수있는 기능을 제공하는 플랫폼을 수여했습니다.
Theresa W. Carey가 이끄는 업계 전문가 팀은 검토를 수행하고 모든 수준의 투자자를위한 로보 어드바이저 플랫폼의 순위를 매기는 업계 최고의 방법론을 개발했습니다. 전체 방법론을 읽으려면 여기를 클릭하십시오.
