Y 주식은 개방형 뮤추얼 펀드로 제공되는 제도적 주식 클래스입니다. 기관 투자자를 대상으로하는 주식 클래스는 종종 약 $ 25, 000에서 시작하여 최소 투자액이 높습니다. 이 쉐어 클래스는 면제 또는 제한된로드 요금과 저렴한 총 연간 요금 혜택을 제공합니다.
Y- 공유 분석
Y 주식은 기관 투자자에게 가장 일반적으로 제공되는 뮤추얼 펀드 쉐어 클래스에있는 I 주식의 대안입니다. Y 주식은 기관에 맞는 기능과 특성을 가지고 있습니다.
높은 최소 투자는 Y 주식 및 기타 기관 주식 클래스의 가장 두드러진 특징 중 하나입니다. 최소 투자는 일반적으로 $ 25, 000에서 시작하여 5 백만 달러에이를 수 있습니다. Y 주식에는 일반적으로 판매량이 필요하지 않으므로 기관 투자자는 수수료를 추가하지 않고도 주식을 사고 팔 수 있습니다. Y 주식은 중개 판매 수수료와 관련이 없으므로 일반적으로 펀드 비용으로 분배 수수료 또는 12b-1 수수료를 지불하지 않습니다. 12b-1 수수료가 없으면 총 비용 비율은 펀드의 다른 주식 클래스보다 전체적으로 낮으며 이는 기관 투자자에게 또 다른 이점입니다.
퇴직 계획
Y 주식은 일반적으로 기관 투자가를 위해 예약되어 있지만 일부 경우 퇴직 계획 투자자의 투자를 허용 할 수도 있습니다. 대부분의 뮤추얼 펀드는 기관 주식과 유사한 혜택을 가진 지정된 퇴직 쉐어 클래스를 가질 것입니다. 퇴직 쉐어 클래스가없는 펀드는 공동으로 펀드에 투자를 추구하는 퇴직 계획으로부터 Y- 주에 풀링 된 펀드 투자를 허용 할 수 있습니다. 이는 주식 클래스의 낮은 수수료로 저축에 참여하는 퇴직 주주에게 상당한 혜택을 제공 할 수 있습니다.
퍼트 남 투자
Putnam Investments는 기관 투자가의 주요 주식 클래스로 많은 펀드에서 Y 주식을 제공하는 투자 관리자입니다. Putnam Global Equity Fund는 하나의 예를 제공합니다. 이 펀드는 A- 주, B- 주, C- 주, M- 주, R- 주, R6- 주, T- 주 및 Y- 주를 제공합니다.
Putnam Global Equity Fund의 Y 주식 클래스는 프론트 엔드 또는 백엔드 판매 수수료를 부과하지 않습니다. 쉐어 클래스는 12b-1 수수료도 부과하지 않으므로 펀드에서 연간 최저 비용 비율이 0.92 %로 가장 낮습니다. 이는 B- 주 및 C- 주에 대한 총 연간 운영비 1.92 %와 비교됩니다. 2016 년 12 월 31 일 현재 Y- 주식의 성과는 펀드에서 1 년 동안 1.24 %로 가장 높았습니다. 5 년 동안 Y- 주식의 성과는 9.93 % 였고 10 년 동안의 성과는 2.72 %였습니다.
