ETF (exchange-traded fund) 및 뮤추얼 펀드를 포함한 뱅가드 펀드는 투자자가 펀드 업계에서 경쟁이 치열한 비용 비율로 합리적인 비용으로 주식 및 채권 시장에 노출 될 수 있습니다. 뱅가드 펀드는 일반적으로로드 수수료가 없으며 많은 투자 브로커 플랫폼을 통해 많은 거래 수수료가 무료로 제공됩니다.
Morningstar 등급 시스템은 과거 성과, 관리, 수수료 및 펀드가 보유 자산을 선택하는 데 사용하는 프로세스와 같은 펀드의 다양한 요소를 계량하도록 설계되었습니다. 일부 뱅가드 펀드는 모닝 스타의 별 5 개 등급입니다.
뱅가드 웰 즐리 소득 기금
뱅가드 Wellesley 소득 기금은 장기적인 소득 성장과 지속 가능한 수준의 현재 소득을 달성하고자합니다. 이 펀드는 미국 재무부 채권, 정부 기관 채권, 산업 채권 및 모기지 지원 증권 (MBS)을 포함하여 자산의 약 60 %를 채권에 배분합니다. Vanguard Wellesley Income Fund의 거의 모든 채권은 투자 등급입니다. 펀드의 평균 만기가 10.1 년이기 때문에 채권 보유는 이자율 위험에 노출됩니다. 펀드 자산의 나머지는 40 % 배분 된 미국 주식에 투자됩니다. 주식 부문은 소비자 물림쇠, 금융, 건강 관리 및 산업을 포함하여 12 개 범주로 다양 화됩니다. Vanguard Wellesley Income Fund는 미래에 성장할 것으로 예상되는 평균 이상의 배당금을 보유한 주식을 선택합니다.
Vanguard Wellesley Income Fund는 강력한 수익률을 입증 한 실적을 보유한 경영진을 경험했습니다. 2009 년부터 2019 년까지이 기금은 연간 평균 수익률 7.98 %를 창출했습니다. 펀드는 0.23 %의 매우 낮은 비용 비율과 2.56 %의 30 일 SEC 수익률을 가지고 있습니다. 매우 저렴한 비용으로 소득에 관심이있는 투자자에게 가장 적합합니다.
뱅가드 고소득 면세 기금
뱅가드 고수익 면세 기금은 연방 소득세에서 면제되는 현재 수입과 함께 시립 채권에 자산을 투자합니다. 이 펀드는 신용 등급이 A 이상인 높은 등급의 도시 채권을 선호하는 매우 보수적 인 배분을 가지고 있습니다. 모든 채권의 35 % 미만 만이 BBB 이하 또는 등급이없는 반면, 펀드 보유 지분의 나머지 65 %는 A 이상입니다. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund의 평균 만기는 17.9 년이므로 금리 위험에 민감합니다. 2020 년 1 월 14 일 현재이 펀드의 30 일 SEC 수익률은 2.18 %입니다.
2009 년부터 2019 년까지 Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund는 평균 연간 수익률이 5.35 %였습니다. 펀드는 0.17 %의 매우 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund는 세금이 매우 높고 연방 세금이 면제되는 고품질 채권에 노출되기를 원하는 투자자에게 가장 적합합니다.
뱅가드 세금 관리 균형 기금 제독 주식
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares는 미국 주식 시장의 중대형 주식에 대한 노출을 제공하고자합니다. 펀드의 자산 배분은 주식의 48.5 %와 채권의 51.5 %입니다. 채권 포트폴리오는 연방 세금 면제 지방 채권으로 구성됩니다.
2009 년부터 2019 년까지 Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares는 평균 연 수익률이 8.59 %였습니다. 펀드는 2019 년 12 월 31 일 현재 0.09 %의 매우 낮은 비용 비율과 1.55 %의 30 일 SEC 수익률을 가지고 있습니다.이 펀드의 평균 만기는 8.7 년입니다.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares는 시장 변동성을 흡수하는 능력으로 교장을 늘리려는 투자 목표를 가진 고소득층에있는 투자자에게 가장 적합합니다.
