목차
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
회사채와 같은 고정 수입 상품은 보수적 인 투자자에게 합리적인 금액으로 현재 수입을 얻을 수있는 기회를 제공합니다. 투자 목표와 상관없이, 다각화 기 및 소득 창출 기로서 고정 수입에 대한 일부 배분을 권장합니다. 국채라고 불리는 정부 채권은 가장 안전한 투자를 제공하고 일부는 인플레이션 보호도 제공합니다.
포트폴리오에 채권을 추가하는 가장 비용 효율적인 방법은 여러 채권에 수동적으로 투자하고 광범위한 채권 지수의 성과를 모방하려는 채권 지수 펀드를 이용하는 것입니다. 여기서 우리는 현재 시장에서 제공되는 많은 자금 중 4 개의 자금을 살펴 봅니다 (2020 년 1 월 14 일 현재 모든 데이터).
주요 테이크 아웃
- 모든 투자자는 고정 수입 요소를 포트폴리오에 분산으로 추가하는 것을 고려해야합니다. 고정 수입 펀드는 투자자에게 채권 지수를 추적하는 방식으로 포트폴리오에 이러한보다 보수적 인 투자를 추가 할 수있는 저렴한 방법을 제공합니다. 수십 개의 선택 중에서 수입 뮤추얼 펀드.
충실도 단기 채권 지수 (FNSOX)
관리 자산 (AUM): $ 622 million
순 비용 비율: 0.03 %
Fidelity Spartan 단기 채권 지수 펀드는 1 년에서 5 년 사이의 만기일 기준을 가진 미국 재무부 의무로 구성된 Barclays 미국 1-5 년 국채 채권 지수의 성과를 추적합니다. 이 펀드는 샘플링 기술을 사용하여 기본 지수를 추적하며 일반적으로 포트폴리오의 성숙도를 3 년 이하로 유지합니다. 채무 불이행 위험이 매우 낮고 보유 기간이 짧기 때문에이 펀드는 30 일 SEC 수익률이 1.79 %로 낮습니다. 펀드의 평균 유효 기간 2.58 년은 만기가 긴 다른 펀드에 비해 금리 변동에 덜 민감합니다.
이 펀드는 짧은 정부 부문에서 동종 업계에서 가장 낮은 순 비용 비율 중 하나를 자랑합니다. 이 기금은 모닝 스타로부터 리스크 조정 실적에 대해 별 4 개 등급을 받았습니다. 펀드는로드 수수료가 없으며 최소 투자 금액이 없습니다.
뱅가드 중기 채권 지수 (VBIIX)
AUM: 353 억 달러
순 비용 비율: 0.15 %
Vanguard 중기 채권 채권 펀드 투자자 주식은 Barclays 미국 5-10 년 정부 / 신용 플로트 조정 지수의 성과를 추적합니다. 이 지수는 미국 재무부, 투자 등급 국내 기업 및 5-10 년 만기 프로파일을 가진 투자 등급 외국 채권으로 구성됩니다. 펀드는 샘플링 기법을 사용하여 가능한 가장 적은 추적 오류에서 거래를 최소화합니다. 펀드 포트폴리오의 약 58 %는 미국 정부 및 기관 채권에 투자되는 반면, 펀드 자산의 40 %는 주로 산업 및 금융 서비스 회사가 발행 한 회사 채권을 나타냅니다.
펀드의 평균 유효 기간은 6.33 년이며 30 일 SEC 수익률은 2.06 %입니다. 이 펀드는 Morningstar로부터 5 성 등급을 받았습니다. 이 펀드는 투자자의 수수료를 부과하지 않으며 최소 $ 3, 000의 투자가 필요합니다.
Schwab 재무부 인플레이션 보호 증권 인덱스 펀드 (SWRSX)
AUM: 10 억 달러
순 비용 비율: 0.05 %
Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund는 Barclays 미국 재무부 인플레이션 방지 증권 (TIPS) 지수 (Series-L) SM의 성과를 추적합니다. 벤치 마크 지수는 만기, 투자 등급 및 2 억 5 천만 달러 이상의 뛰어난 액면가가 될 때까지 최소 1 년의 모든 공개 발행 TIPS로 구성됩니다. 펀드의 모든 보유는 미화로 표시되며 펀드는 외국 보유의 통화 위험에 노출되지 않습니다. 펀드 자산의 약 3 분의 1은 미국 명목 채권에 투자되며 나머지는 미국 팁에 투자됩니다.
TIPS는 지속적으로 낮은 인플레이션으로 인해 2010 년 동안 평균 수익 미만을 기록했습니다. Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund의 평균 유효 기간은 7.74 년이며 30 일 SEC 수익률은 1.69 %입니다. 모닝 스타는이 펀드에 총 4 개의 등급을 부여했습니다. 이 펀드는로드 수수료가 없으며 최소 투자가 필요하지 않습니다.
뱅가드 인플레이션으로 보호되는 증권 인덱스 펀드 (VIPSX)
AUM: 280 억 달러
순 비용 비율: 0.20 %
뱅가드 인플레이션으로 보호 된 증권 인덱스 펀드 투자자 주식은 Barclays 미국 재무부 인플레이션으로 보호 된 증권 (TIPS) 5-10 년 지수의 성과를 추적합니다. 벤치 마크 지수는 10 년 미만의 잔존 만기가있는 미국 재무부의 인플레이션으로 보호되는 공공 의무로 구성됩니다. 기간이 적당하기 때문에이 펀드는 실질 금리 위험에 다소 민감하지만 장기 TIPS 펀드에 비해 수익률이 낮습니다. 펀드 보유의 약 96 %는 US TIPS이고 나머지 4 %는 머니 마켓에 있습니다.
이 펀드는 Schwab에 비해 평균 유효 기간이 7.38 년이므로 금리 변동에 훨씬 덜 민감합니다. 펀드는 30 일 SEC 수익률이 0.07 %입니다. 이 펀드는 Morningstar로부터 5 성 등급을 받았습니다. 이 펀드는로드 수수료가 없으며 최소 3, 000 달러의 투자가 필요합니다.
