독점은 100 년 이상 고전적인 보드 게임이었습니다. 거의 모든 사람이 재미를 위해 노는 부동산 거래 게임이며 부동산 재벌이 될 수있는 기회입니다. 그러나 독점을 오랫동안 해본 적이 있다면 게임이 실제 금융 및 투자 세계에 적용될 수있는 많은 재정적 지혜와 교훈을 제공한다는 것을 빨리 깨닫게됩니다.
다음은 보드 게임에서 승리 할 가능성을 높이고 신중한 재무 및 투자 원칙을 더 잘 이해하는 데 도움이되는 5 가지 유용한 교훈입니다.
1. 항상 현금을 유지하십시오
지금까지 이것은 게임과 금융 세계에서 가장 중요한 교훈입니다. 독점권에서이기려면 마지막으로 남은 사람, 즉 마지막으로 돈을 버는 사람이어야합니다. 따라서 독점적으로 모든 것을 사기 위해 독점 보드를 돌아 다니면 재정적 의무를 지불해야 할 때 현금이 부족할 수 있습니다. 현금이 없다는 것은 구입 한 자산 (자산)을 팔아서 대가를 크게 할인하여 판매를 시작해야한다는 것을 의미합니다. 게임에서는 액면가를 할인 된 가격으로 모기지 할 수 있습니다. 이 프로세스가 발생하면 운이 좋지 않으면 파산하기 전의 시간 문제 일뿐입니다.
실제 재정 문제에도 동일한 원칙이 적용됩니다. 미국은 현금을 사용할 수 없을 때 경기 침체 중에 발생한 결과에 앞장서 서 자리를 잡았습니다. 대 불황이 닥쳤을 때 사람들은 신용에 대한 중독 덕분에 미친 것처럼 현금을 소비했습니다. 그러나 주택 시장이 붕괴되고 미국 은행 위기가 터지자 현금이없는 사람들은 소멸되었습니다. 독점 효과는 현금없이 발생했으며 사람들은 가파른 할인으로 소유 한 것을 "매각"해야했습니다. 주택 담보 대출금을 지불 할 수 없었던 사람들은 집을 팔아서 지불 한 것보다 훨씬 적게, 또는 대출자가 재산을 압류했다. 모든 주식이 지워졌습니다.
주식 시장에서도 똑같은 결과를 겪었습니다. 신용 시장이 장악되자 많은 투자자들이 현금을 마련하기 위해 출동했습니다. 그들이 가진 유일한 옵션은 어떤 가격 으로든 증권을 판매하는 것이 었습니다. 현금에 대한 이러한 요구는 2008 년에 엄청난 시장 하락을 가져 왔고 결국 열심히 일하는 사람들이 상당한 양의 투자 가능한 자산을 잃게 만들었습니다. 반면에 현금을 가진 사람들은 자산, 주식, 부동산, 채권 등 가치있는 자산의 일부를 구매할 기회를 얻었습니다. 결국, 그들은 게임에서 이기고 가장 많은 돈을 벌었습니다.
2. 인내심을 가지십시오
독점에서이기려면 인내심과 게임 계획이 있어야합니다. 당신은 일반적으로 당신이 착륙하는 모든 부동산을 구입하여 이길 수 없습니다. 진행 방법에 대한 일반적인 접근 방식이 있어야합니다. 만약 당신이 참을성이없고 당신이 착륙 한 보드의 모든 조각을 사기 시작하면, 당신은 빨리 돈에서 자신을 찾을 것입니다. 그러므로, 당신은 인내심을 가지고 언제 구매해야하고 언제 패스해야하는지 알아야합니다.
마찬가지로 투자 할 때 징계없이 구매하면 시장이 잘 작동 할 것이라는 희망에 따라 결과를 얻게됩니다. 성공적인 투자자는 희망에 기초하여 투자하지 않고 훈련 된 접근 방식으로 투자합니다. 인내심은 그 접근법의 매우 중요한 부분입니다.
1990 년대 후반 인터넷 호황에서 워렌 버핏은 인터넷 회사에 투자하지 않은 것에 대해 비웃었다. 운 좋은 몇 사람은 적절한 시간에 출입했다. 그러나 대다수의 경우 결과는 고통스러운 손실이었습니다. 버핏은 수년간 인내심을 보인 반면, 다른 사람들은 모두 인터넷 주식을 쫓고있었습니다. 결국 시장과 투자자들이 돈을 잃었을 때, 투기 투자는 빠르게 붕괴되어 참을성이 없었고 징계를받지 않은 대다수의 투자자들을 제거했습니다.
3. 현금 흐름에 집중
독점은 간단한 게임입니다. 돈으로 시작하고, 당신의 목표는 돈으로 서있는 마지막 플레이어가되는 것입니다. 독점권에서이기는 방법은 재산 또는 현금 흐름에 대한 임대료를 징수하는 것입니다.
많은 사람들이 이것을 알지 못하지만, 최고의 현금 흐름을 가진 독점 보드의 가장 귀중한 속성은 4 개의 철도입니다. 당신이 그들 모두를 소유 할 수 있다면, 당신은 자신을 아주 좋은 위치에 두었습니다. 각 철도 비용이 200 달러 인 경우 4 개를 모두 소유하면 200 달러의 임대료 또는 25 %의 수익을 징수합니다. 이것은 게임을 보는 매우 기묘한 방법 일 수 있지만, 이것이 독점 독점이 중요한 재정 및 투자 수업을 제공하는 이유입니다.
시간이 지남에 따라 자산은 생산되는 현금 흐름에 따라 가치가 증가합니다. 현금을 더 많이 모으면 (즉, 더 높은 이자율) 저축 계좌 나 저축 채권처럼 단순한 것조차 더 가치가 있습니다. 가장 성공적인 투자의 대부분은 현금 흐름을 증가시킬 수있는 회사에서 나옵니다. 코카콜라 (KO), 존슨 앤 존슨 (JNJ) 및 IBM (IBM)과 같은 상징적 인 회사들은 현금 흐름의 성장으로 인해 수십 년 동안 매우 성공적인 투자를 해왔습니다.
4. 가장 비싼 자산이 항상 최고는 아닙니다
대부분의 독점 플레이어는 지불금이 가장 큰 파크 플레이스 및 보드 워크를 소유하고 싶어합니다. 그러나 그것들은 또한 유지하기에 가장 비싼 제품입니다. 많은 사람들이 비용에주의를 기울이지 않고 현금 흐름에만 의존하기 때문에 가장 비싼 제품을 소유함으로써 독점을 잃습니다. 현금 흐름을 달성하기 위해 지불 한 비용을 고려하지 않고 현금 흐름에 집중하는 것은 블라인더로 게임을하는 것입니다.
독점에서 이기고 장기에 투자하는 사람들은 대신 지불 한 가격으로 얻은 가치에 집중합니다. 투자에서, 최고의 투자는 종종 거래 가격으로 거래되는 변색 된 회사 일 수 있습니다. 독점에서 산책로와 공원 플레이스를 소유하는 것은 아닙니다. 당신은 가장 많은 돈을 벌어서 이깁니다. 투자에서, 당신은 낮은 구매와 높은 판매로 승리. 가장 비싼 자산에 집중하면 과잉 지불하고 손실을 입을 가능성이 높습니다.
5. 모든 계란을 한 바구니에 넣지 마십시오
당신은 보드에 하나의 속성을 소유하고 호텔에로드하여 독점에서 많은 승리를하지 않습니다. 당신이 보드에있는 모든 것을 사려고하고 너무 얇게 퍼지면이기는 것도 어렵습니다. 때때로, 당신은 운이 좋을 수 있고 모든 상대를 당신의 재산에 놓을 수 있지만, 일반적으로 승자는 재산을 보드 전체에 퍼 뜨리고 임대료를 잡을 기회가 여러 번있는 사람입니다.
투자에도 동일한 원칙이 적용됩니다. 하나 또는 두 개의 주식에 모든 것을 내기하면 문제가 발생했을 때 잠재적 인 멸종에 노출됩니다. 동시에 100 개의 다른 주식을 소유함으로써 이익을 희석시킬 수 있습니다. 지능적으로 다양 화; 연구 결과에 따르면 포트폴리오는 15-20 개의 유가 증권 후에 추가 다양 화 혜택을 얻지 못합니다. 하나 또는 두 개의 자산에 베팅하거나 50 개의 자산을 유지하려고 시도하지 마십시오.
결론
물론 독점과 같은 보드 게임은 확실히 결함이 있기 때문에 금융 및 투자에 대한 철저한 교육으로 간주되어서는 안됩니다. 그러나 지능적으로 자신을 퍼 뜨리고, 현금을 유지하고, 현금 흐름에 집중하고, 인내심을 갖고, 가격에주의를 기울이는 방법을 가르쳐야합니다. 이 5 가지 교훈을보다 지능적이고 성공적인 투자 결정에 대한 지침으로 활용하십시오.
