목차
- 1. 금융에 대한 열정
- 심층 분석 능력
- 전문 영업
- 4. 관심사는 반드시 일치해야합니다
- 호기심
다양한 특성은 훌륭한 재정 고문과 나쁜 사람과 성공하지 못한 사람을 구분합니다. 재무 고문이되고 싶거나 단순히 재무 계획을 돕기 위해 하나를 고용해야하는 경우, 가장 성공적인 재무 고문이 가지고있는 5 가지 특성이 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 성공적인 재무 고문은 많은 고객 비즈니스 서적과 실적 및 서비스에 대한 기록을 보유하고 있습니다. 시장, 분석 기술 및 교육에 대한 깊은 이해와 금융에 대한 열정이 있습니다.
재무 계획 및 자산 관리에 대한 열정
성공적인 재정 고문은 주제에 대한 절대적인 열정을 가진 사람들입니다. 이는 금융 및 투자 분야의 표준, 법률, 방법론 및 제품이 끊임없이 발전하기 때문에 중요합니다.
재정 고문이 주제에 대해 큰 열정을 가지고있을 때, 그 사람은 자연스럽게 매일 업계에 대해 점점 더 많은 것을 배우기 위해 노력합니다. 그 열정이없는 사람들은 지속적으로 뒤 떨어지고 산업 발전을 따라 잡기 위해 고군분투합니다. 그것만으로도 재정 고문으로서의 성공과 실패의 차이가 될 수 있습니다. 모든 대화에서 재정 고문에게 물어볼 수있는 좋은 질문은 "업계의 새로운 기능"입니다.
심층 분석 능력
완전하고 철저한 재무 계획과 관련된 많은 영역이 있습니다. 현금 흐름 계획, 퇴직 계획, 투자 관리, 보험 계획, 부동산 계획 및 세금 계획은 유능한 재정 고문이 고객을 도울 수있는 몇 가지 핵심 영역입니다. 이 모든 영역에 걸쳐 심층적 인 분석 능력을 갖는 것이 필수적이지만, 투자 부분에서 가장 중요 할 것입니다.
성공적인 재무 고문은 리스크와 수익 관계가 재무 계획의 거의 모든 측면을 주도한다는 것을 알고 있습니다. 투자 포트폴리오를 올바른 방식으로 구성하고 시간과 목표가 변경되면 자산을 재 할당 할 수 있어야합니다. 재무 고문은 표준 편차, 베타, 전략적 자산 할당, 전술적 자산 할당 및 드롭 다운과 같은 다양한 메트릭의 맥락에서 포트폴리오를 분석하고 계획 할 수 있어야합니다.
전문 영업
이것은 성공적인 재정 고문에게 중요한 요구 사항입니다. 재정 고문은 번창하기 위해 비즈니스 장부를 성장시켜야합니다. 재무 관리자가 성공하려면 투자 관리에서 부동산 계획에 이르기까지 전체 재무 계획 범위에서 서비스를 판매 할 수 있어야합니다. 당연히 서비스 나 제품 판매 만 판매해서는 안됩니다. 서비스 나 제품은 고객을 진정으로 도와 주어야합니다.
그럼에도 불구하고 세일즈맨 쉽이 필요합니다. 재정 고문은 고객에게 존재하는 재정 계획의 문제 또는 격차를 고객에게 알리고 솔루션을 올바르게 전달하며 최종 단계로 고객 또는 잠재 고객의 비즈니스를 요청할 수 있어야합니다. 용기를 내서 사업을 요구할 수없는 재정 고문은 의심 할 여지없이 아무것도 얻지 못할 것입니다. 이를 염두에두고 다음 특성이 중요합니다.
관심사가 일치해야한다는 신념
성공적인 재정 고문은 고객의 이익을 최우선으로하고 자신의 이익을 두 번째로 제고하는 사람입니다. 고문은 양 당사자의 재정적 이익이 조정되어야하며 그렇지 않으면 유해한 관계가 발생할 수 있다고 믿어야합니다. 관련이없는 보험 정책 또는 보험 적용 범위가 너무 큰 보험 정책과 같이 고객이 필요로하지 않는 고객 제품을 판매하는 것은 불필요하고 비 윤리적입니다.
판매량이 많은 뮤추얼 펀드와 같은 특정 투자 상품도이 범주에 적합합니다. 그와 같은로드가 없으면 셀 수없이 많은 뮤추얼 펀드가 있기 때문입니다.
또한 필요 이상의 투자 관리 수수료를 청구하는 것은 좋은 습관이 아닙니다. 성공적인 금융 고문은 동일한 서비스에 대해 0.5 %가 일반적 일 때 관리 대상 자산에 대해 2 %를 청구하지 않아야합니다. 성공적인 재정 고문은 사람들을 돕고 공정한 보상을받습니다. 그들은 열심히 돈을 버는 그들의 고객을 배수하지 않습니다.
호기심
재무 계획의 모든 측면에서 고객이 필요로하는 것을 정확하게 발견하는 것은 형사 업무와 유사합니다. 작은 세부 사항을 찾아서 구성해야하며, 큰 문제에 대한 포괄적 인 솔루션을 작성하고 전달해야합니다. 성공적인 재정 고문은이 과정을 즐기고 도전에 번성하는 사람들입니다.
