목차
- 모든 시장을위한 전략
- 1. 연방 채권 기금
- 2. 시정부 채권 기금
- 3. 과세 대상 기업 자금
- 4. 머니 마켓 펀드
- 5. 배당금
- 6. 유틸리티 뮤추얼 펀드
- 7. 대규모 자금
- 헤지 및 기타 자금
- 결론
뮤추얼 펀드 투자자들이 "후퇴"라는 말을 듣고 뉴스 보고서가 주가가 하락하는 것을 보이면 무리 본능이 오버 드라이브를 시작합니다. 추가 하락 및 손실 증가에 대한 두려움은 투자자들을 주식 펀드에서 추방하여 안전 비행으로 채권 펀드로 밀어 넣습니다.
이 비행은 고정 수입 투자 세계의 인식 된 안전을 위해 주식을 피해 위험을 회피하는 투자자에게 효과적인 전술 일 수 있습니다. 그러나 일부 펀드는 주식보다 변동성이 적지 만, 뮤추얼 펀드 전체에 적용되는 것은 아닙니다.
경기 침체와 같은 혹독한 시장 상황에서 실적이 우수한 경향이있는 채권 펀드를 살펴보십시오.
모든 시장을위한 전략
채권 펀드 및 이와 유사한 보수 투자는 어려운시기에 그 가치를 안전한 피난처로 보여 주었지만, 렘밍처럼 투자하는 것이 장기적인 성장을 추구하는 투자자에게는 올바른 전략이 아닙니다. 투자자는 투자가 더 안전 해 보일수록 보유 지분에서 기대할 수있는 수입이 적다는 것을 이해해야합니다.
시장 타이밍은 거의 작동하지 않습니다. 돈을 잃기 전에 주식 펀드를 판매하고 수익금을 사용하여 채권 펀드 나 기타 보수적 인 투자를해서 시장에 시간을내는 것은 주식 시장이 상승 할 때 수익을 얻기 위해 그 반대로하는 것은 위험한 게임입니다. 올바르게 움직일 확률은 당신에게 쌓입니다. 한 번 성공을 거두더라도 투자 기간 동안 반복해서 이길 확률은 단순히 당신에게 유리하지 않습니다.
훨씬 더 나은 전략은 다양한 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하는 것입니다. 주식 및 채권 자금의 혼합을 포함하여 올바르게 구성된 포트폴리오는 주식 시장 성장에 참여할 기회를 제공하고 주식 시장이 하락할 때 포트폴리오를 완충시킵니다. 이러한 포트폴리오는 원하는 자산 할당과 일치하는 비율로 개별 펀드를 구매하여 구성 할 수 있습니다. 또는 이름이 "성장 및 수입"또는 "균형"인 뮤추얼 펀드를 구매하여 단일 펀드로 전체 작업을 수행 할 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 경기 침체 나 경기 침체가있을 때, 투자자들이 주식 펀드에서 벗어나 고정 수입으로 이동해야한다는 통념이 있습니다. 고정 수입은 현명한 움직임 일 수 있지만 성장이 둔화되고 채권 기금에 투자하기 시작하는 대신, 채권과 주식 자금이 혼합 된 다양한 포트폴리오를 보유하고 있기 때문에 보유 자산이 큰 타격을 입지 않고 경제가 직면 한 모든 문제를 극복 할 수 있습니다.
1. 연방 채권 기금
몇몇 유형의 채권 기금은 특히 위험 회피 투자자들에게 인기가 있습니다. 미국 재무부 채권으로 구성된 펀드는 가장 안전한 것으로 간주되기 때문에 팩을이 끕니다. 정부가 세금을 부과하고 돈을 인쇄하는 능력은 채무 불이행의 위험을 제거하고 주요 보호를 제공하기 때문에 투자자는 신용 위험에 직면하지 않습니다.
정부 모기지 협회 (Ginnie Mae)에 의해 담보 된 모기지에 투자하는 채권 기금도 미국 정부의 전적인 믿음과 신용으로 뒷받침됩니다. Ginnie Mae 모기지 지원 증권 (MBS)으로 증권화되는 대부분의 모기지 (일반적으로 최초 주택 구입자 및 저소득 대출자를위한 모기지)는 연방 주택 관리국 (FHA), 재향 군인 사무국 또는 기타 연방 주택 기관이 보장하는 자산입니다.
고려해야 할 옵션에는 연방 채권 기금, 시립 채권 기금, 과세 대상 기업 기금, 자금 시장 자금, 배당금, 유틸리티 뮤추얼 펀드, 대규모 자금 및 헤지 펀드가 포함됩니다.
2. 시정부 채권 기금
다음으로, 도시 채권 기금이 목록에 있습니다. 주 및 지방 정부가 발행 한이 투자는 현지 과세 기관을 활용하여 투자자에게 높은 수준의 안전과 보안을 제공합니다. 그들은 연방 정부가 후원하는 유가 증권에 투자하는 자금보다 더 큰 위험을 가지고 있지만 여전히 상대적으로 안전한 것으로 간주됩니다.
3. 과세 대상 기업 자금
기업이 발행 한 과세 채권 기금도 고려해야합니다. 정부 지원 문제보다 높은 수익률을 제공하지만 위험은 훨씬 더 높습니다. 고품질 채권 문제에 투자하는 펀드를 선택하면 위험을 줄이는 데 도움이됩니다. 회사채 기금은 정부 발행 채권 만 보유하는 펀드보다 위험하지만 여전히 주식 펀드보다 덜 위험합니다.
4. 머니 마켓 펀드
경기 침체를 피할 때 채권은 확실히 인기가 있지만 도시에서 유일한 게임은 아닙니다. 매우 보수적 인 투자자와 정교하지 않은 투자자는 종종 머니 마켓 펀드에 현금을 보관합니다. 이 자금은 높은 수준의 안전성을 제공하지만 단기 투자에만 사용해야합니다.
경제가 둔화 될 때 주식 펀드를 피할 필요는 없습니다. 대신 배당금을 지불하거나보다 안정적인 소비자 주식 주식에 투자하는 펀드와 주식을 고려하십시오. 자산 종류 측면에서, 대형 주식에 집중된 자금은 일반적으로 소형 주식에 집중된 자금보다 덜 위험합니다.
5. 배당금
대중의 신념과는 달리, 힘든시기에 대피소를 찾는다고해서 반드시 주식 시장을 완전히 버리는 것은 아닙니다. 투자자들은 주식 시장을 전형적인 성장 수단으로 생각하지만, 주식 시장에서 돈을 버는 데있어 주가 상승이 유일한 게임은 아닙니다. 예를 들어, 배당금에 초점을 맞춘 뮤추얼 펀드는 성장에만 집중하는 펀드보다 변동성이 적은 강력한 수익을 제공 할 수 있습니다.
6. 유틸리티 뮤추얼 펀드
유틸리티 기반 뮤추얼 펀드 및 소비자 물림쇠에 투자하는 펀드는 예측 가능한 배당금을 지불하는 회사에 투자하는 경향이있는 덜 공격적인 주식 펀드 전략입니다.
7. 대규모 자금
일반적으로 대기업은 일반적으로 어려운시기를 견딜 수있는 위치에 있기 때문에 대형 주식에 투자하는 자금은 소규모 주식에 비해 덜 취약한 경향이 있습니다. 소규모의보다 공격적인 회사에 투자하는 자금에서 블루칩에 베팅 한 자산으로 자산을 이동하면 주식 시장을 완전히 벗어나지 않고도 시장 하락에 대비하여 포트폴리오를 완화 할 수 있습니다.
헤지 및 기타 자금
부유 한 개인에게는 포트폴리오의 일부를 헤지 펀드에 투자하는 것이 하나의 아이디어입니다. 헤지 펀드는 시장 상황에 관계없이 돈을 벌도록 설계되었습니다. 파울 날씨 펀드에 투자하는 것은 또 다른 아이디어입니다.이 펀드는 시장이 쇠퇴 할 때 돈을 벌기 위해 특별히 고안 되었기 때문입니다.
두 경우 모두, 이 자금은 전체 보유액의 작은 비율 만 나타내야합니다. 헤지 펀드의 경우 헤징은 위험을 줄이기위한 시도이지만 오늘날 헤지 펀드의 실제 목표는 투자 수익을 극대화하는 것입니다. 첫 번째 헤지 펀드가 시장을 약화시킴으로써 약세 시장의 하락 위험에 대비하여 헤지하려고했기 때문에 이름은 대부분 역사적입니다. 헤지 펀드는 일반적으로 수십 가지 전략을 사용하므로 헤지 펀드가 위험을 헤지한다고 말하는 것은 정확하지 않습니다. 실제로 헤지 펀드 관리자는 투기 투자를하기 때문에 이러한 펀드는 전체 시장보다 더 많은 위험을 감수 할 수 있습니다. 악천후 기금의 경우, 시간이 좋을 때 포트폴리오가 제대로 운영되지 않을 수 있습니다.
결론
돈을 어디에 두든 관계없이 장기적인 기간이 있다면 다운 마켓을 구매 기회로 생각하십시오. 가격이 낮을 때 판매하는 대신 할인 된 가격으로 포트폴리오를 구축 할 수있는 기회로 생각하십시오. 퇴직이 단기적으로 가능 해지면 보수적 인 방향으로 영구적으로 움직입니다. 시장이 다시 부상 할 것이라고 생각할 때 뒤로 물러 설 계획이 아니기 때문에 필요를 충족시키기에 충분한 돈이 있고 포트폴리오에서 위험을 제거하기를 원하기 때문에 그렇게하십시오.
