브로커

보상 구조를 이해하는 것은 어떤 중개인-딜러 투자 회사가 참여할 것인지를 결정하는 데 필수적인 부분입니다. 당신이 회사를 찾고있는 새로운 금융 전문가라면 의심 할 여지없이 중요합니다. 현재 회사를 떠날 준비가되어 있고 더 나은 지불금을 찾고 있다면 보상 구조도 중요합니다.

수수료

먼저 수수료가 어디에서 발생하는지 봅시다. 회사는 고객에게 뮤추얼 펀드 및 기타 금융 상품 판매에 대한 수수료를 청구 할 수 있습니다. 회사는 관리 자산 (AUM)의 백분율에 따라 고객 관리 수수료를 부과 할 수 있습니다. 아니면 회사는 둘 다 할 수 있습니다. 그런 다음 고객에게 부과 된 총 수수료는 회사와 고문으로 나뉩니다.

회사의 수수료 부분은 회사의 간접비를 충당하기 위해 사용됩니다. 오버 헤드에는 SIPC (Securities Investor Protection Corporation) 수수료, 회사의 기술 플랫폼, 사무실 비용 및 기타 비즈니스 운영 비용이 포함됩니다.

그러나 모든 회사가 재무 고문에게 동일한 비율을 지불하는 것은 아닙니다.

고정 자문 비용

고객의 자산 자체를 관리하는 어드바이저는 종종 청구, 명세서 및 성과보고를 위해 고객 자산에 대해 10-25 기준 포인트를 지불합니다. 더 많은 중개인 딜러가 청산 회사를 통하기보다는 이러한 기능을 스스로 수행하기로 선택했습니다. 따라서 일반적으로 일정 비율의 자산을 청구하는 대신 매년 계정 당 $ 12.50- $ 40.00를 청구합니다.

새로운 계정 당 수수료는 일반적으로 AUM을 기준으로하는 수수료에 비해 상당한 비용 절감 효과를 제공합니다. 조언자는 자신과 고객을 위해 더 많은 것을 유지할 수 있습니다. 계정 당 요금의 또 다른 보너스는 Orion을 사용하는 것인데, 이는 정확도가 높은 것으로 알려져 있습니다.

외부 자금 관리자에 대한 마크 업

더 큰 중개인 판매점에서는 종종 타사 자금 관리자의 관리 수수료에 대해 10-25 기준 포인트 마크 업을 찾을 수 있습니다. 어드바이저가이 마크 업을 항상 인식하는 것은 아니며, 중개인 딜러가 정보를 자발적으로 제공하기를 거의 원하지 않습니다. 고문은 중개인 딜러에게 수수료에 대해 문의해야합니다.

홀딩스에게 우호적

중개인 딜러는 자산을 중개 계정으로 가져 오는 데 점점 더 집중하고 있습니다.

일부 중개인 딜러는 중개 계정에서 자산을 보유하는 비용을 줄이기 위해 노력했습니다. 그들은 일부 계좌에서 체계적인 인출 / 예금, 달러 비용 평균 또는 미국 주식 거래에 대한 수수료를 청구하지 않을 수 있습니다.

비활성 계정 수수료 및 IRA (개인 퇴직 계정) 관리 수수료는 여전히 중개 계정에서 일반적으로 발생합니다. 재정 고문은 모든 자산을 중개 계좌에 넣기 위해 무기를 비틀 지 않는 중개인 딜러를 찾아야합니다.

오류 및 누락 보험

대부분의 중개인 딜러는 고문에게 중개인-딜러의 그룹 계획을 통해 오류 및 누락 보험 (E & O)을 구매하도록 요구합니다. 일반적으로 중개인 딜러는 E & O를 손익 센터로 취급하고 마크 업합니다. 연간 3, 000 달러 이상의 연간 비용이 일반적입니다. 공제액은 보통 $ 10, 000 ~ $ 25, 000 범위입니다. 과거에는 공제액이 일반적으로 약 $ 5, 000였습니다.

고문이 특정 자산에 투자하면 E & O 비율과 공제액이 훨씬 높아질 수 있습니다. REIT, BDC (Business Development Company) 또는 대체 투자에 상당한 투자를하면 비용이 증가 할 수 있습니다.

그러나 일부 중개인 딜러는 컨설턴트가 자신의 E & O 보험을 구매할 수 있도록 허용합니다. 브로커-딜러의 마크 업이 없으면 훨씬 저렴합니다. 규정 준수 내역이 양호하면 ETF, 뮤추얼 펀드 및 가변 연금에만 투자하는 Series 6 라이센스를 보유한 고문은 일반적으로 훨씬 적은 비용으로 E & O 적용 범위를 확보 할 수 있습니다.

큰 벅을 제공하는 중개인 딜러

기업에 대한 지불 비율은 전 세계에 걸쳐 있으며 각 기업 내의 비율은 제품 유형에 따라 다를 수 있습니다. 다음은 2019 년에 가장 높은 지불 비율을 가진 중개인 딜러의 목록입니다. 지불 비율 열의 범위는 비율이 다양한 요인에 따라 달라짐을 의미합니다. 모든 자산 유형에 대한 수수료 범위가 포함 된 전체 목록은 재무 계획에서 찾을 수 있습니다.

2019 뮤추얼 펀드 지급 비율
상사	지불 비율
미국 포트폴리오 금융 서비스	90-95 %
미국 금융	최대 91 %
아메리 타스 투자	50-94 %
아르카 디오스 캐피탈	92 %
AXA 어드바이저	50-91 %
Cadaret, Grant 및 Co.	90 %
케임브리지 투자 리서치	100까지%
Centaurus Financial	최대 90 %
영리 금융 네트워크	최대 95 %
크라운 캐피탈 증권	85-95 %
설립자 금융 증권	최대 90 %
계보 자산 관리	93 %
벡	최대 95 %
독립 금융 그룹	90-95 %
케스트 라 파이낸셜	65-95 %
코박 증권	90 %
LPL 금융	90-98 %
M 홀딩스 증권	91 %
MML 투자자 서비스	40-83 %
멤버 증권	최대 93 %
주요한 증권	최대 95 %
주식	최대 92 %
번영 금융 서비스	최대 99 %
레이몬드 제임스 금융 서비스	최대 90 %
보안 금융 서비스	최대 95 %
증권 아메리카	최대 95 %
증권 서비스 네트워크	95 %
SFA 파트너	90-92 %
투자 센터	90-93 %
ON 주식 판매 회사	최대 92 %
트라이어드 어드바이저	최대 92 %
유나이티드 플래너 금융 서비스	90-95 %
Voya 재무 고문	최대 92 %
Waddell & Reed 재무 고문	최대 94 %