SCHW (Charles Schwab Corp.)는 투자자들이 포트폴리오에서 돈을받는 방식을 단순화하고 현대화하고 있으며, 이는 고가의 등록 투자 자문가 (RIA)의 시장 점유율에서 물릴 수있는 조치입니다. 금융 서비스 회사는 수요일에 투자자들이 투자 포트폴리오에 액세스하는 방법과 관련된 여러 가지 작업을 자동화 할뿐만 아니라 중요한 투자 조언을 제공하는 도구 인 Schwab Intelligent Income을 출시 할 것이라고 발표했다.
주요 테이크 아웃
- Charles Schwab는 2020 년 1 월 Schwab Intelligent Income을 출시합니다.이 도구는 투자자가 포트폴리오에서 수입을 얻는 방법을 단순화하며 전통적인 RIA는 경쟁력을 유지하는 것이 점점 어려워 질 것입니다.
투자자에게 의미하는 것
2020 년 1 월에 출시 될 예정인 Schwab Intelligent Income은 고객에게 포트폴리오 투자에서 꾸준한 수입 창출로의 전환과 관련된 전문가의 조언과 관리를받는 방법을 제공하는 것을 목표로합니다. 목표는 전환을 둘러싼 겉보기 어려운 결정을 통해 투자자를 안내하고 재무 상황과 관련된 다양한 질문을 한 다음 적절한 투자 전략을 추천하며 추가 비용없이 모든 것을 투자하는 것입니다.
Charles Schwab의 부사장 겸 투자자 서비스 책임자 인 Jonathan Craig는“고객을위한 소득 창출을 목표로하는 대부분의 서비스는 높은 비용, 유연성 부족 및 장기 약정을 제공합니다. "Schwab Intelligent Income은 스스로 수행하는 복잡성을 해결하고 포트폴리오에서 예측 가능한 월급을 생성 할 수있는 유연하고 저렴한 비용으로 현명한 방법을 제공함으로써 다른 소득 서비스에 내재 된 마찰을 제거합니다."
주요 기능으로는 지능적인 세금 관련 조언, 투자자가 포트폴리오 및 관련 거래를 쉽게 볼 수있는 실시간 디지털 대시 보드, 월별 인출 예상 금액, 자동 수입 입금, 융통성 시작, 중지 또는 조정의 유연성, 지속적인 계정 모니터링 및 알림. 포트폴리오의 실제 관리는 Schwab의 자동 투자 서비스 인 Schwab Intelligent Portfolios가 수행하며, 최소 $ 5, 000의 투자가 필요합니다.
앞서 찾고
오늘날 디지털 고문 서비스 또는 로보 어드바이저가 정확히 새로운 것은 아니지만 점점 더 눈에 띄고 있습니다. 전통적인 RIA는 점점 더 많은 투자자들이 점점 더 지능적이고 정교한 로봇이 투자를 관리하고 조언을 배제하는 데 익숙해 짐에 따라 비용 경쟁력을 유지하는 데 어려움을 겪을 것입니다.
