전세 자산 관리자 (CWM) 란 무엇입니까?
Chartered Wealth Manager (CWM)는 공식적으로 미국 금융 관리 아카데미 (AAFM)라는 글로벌 금융 관리 아카데미 (GAFM)에서 발행 한 전문 명칭입니다. 자산 관리 전문가의 지식과 기술을 인증하기위한 것입니다.
CWM 프로그램의 전제 조건은 자산 관리 및 GAFM 승인 학위 또는 특정 분야의 석사 학위와 같은 승인 된 프로그램에서 3 년 이상의 전문 경력을 쌓은 것입니다.
주요 테이크 아웃
- Chartered Wealth Manager (CWM) 지정은 자산 관리자에게 제공되고 글로벌 금융 및 관리 아카데미에서 제공하는 전문가 인증입니다.CWM은 재무 계획, 투자, 위험, 경제, 세금, 퇴직, 부동산 계획 및 자금 및 은행. 신청자는 재무, 법률, 경제, 수학 또는 자산 관리 분야에서 5 년 이상의 경력을 보유해야합니다. 교수, 박사, CPA 및 변호사는 개별 면제를 신청할 수 있습니다.
전세 자산 관리자 (CWM) 이해
Chartered Wealth Manager 프로그램은 관계 관리, 커뮤니케이션, 영업 및 재무 계획과 같은 주제에 중점을두고 있으며 연간 15 시간의 교육 요구 사항이 필요합니다.
GAFM은 금융, 회계 및 관리 컨설팅 분야에서 지식과 자격 증명을 향상시키기 위해 후보자 인증을 제공하는 글로벌 기관입니다. AFA (Acredited Financial Analyst), AMC (Acredited Management Consultant) 및 MFP (Master Financial Planner)와 같은 다른 인증을 제공합니다. GAFM 이사회는 1996 년에 최초 세금 및 부동산 계획법 검토 창립자 자문위원회와 미국 재무 관리 및 분석가 아카데미의 합병을 통해 시작되었습니다.
CWM 요구 사항
CWM 지정을 원하는 지원자는 최소한의 학업 및 업무 요구 사항을 충족해야합니다. 응시자는 다음 중 두 가지를 갖추어야합니다.
- ABA AACSB, ACBSP 또는 Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax 또는 Economics 학위 3 년의 전문 경력 정부 공인 학위: 라이센스, 학위, MBA / 마스터 또는 법학 학위, PhD, CPA, 공인 지정 및 전문화 작업 관련 학위 및 시험 AAFM 승인 및 인증 된 대학교 프로그램에서 온라인 경영자 인증 교육 프로그램 완료
지원자가 석사 학위를 취득했음을 증명하려면 다음을 제출해야합니다.
- AAFM 인증 AAFM 자격을 갖춘 교육 기관의 교육을 보여주는 응용 프로그램 공인 또는 정부 승인 프로그램의 학위, 시험 및 응용 프로그램, 등록 및 완료에 대한 선의의 증거 업무 경험 및 모든 졸업장, 라이센스, 지정, 인증, 정부 작업 / 훈련의 증거, 교역, 연구 또는 기타 상
CWM 시험은 필요하지 않습니다. CWM 전문가는 다음과 같은 주제를 다루는 전문 지식을 갖추고 있어야합니다. 1. 부동산 기획 및 신탁 2. 자산 관리 3. 포트폴리오 관리 4. 국제 과세 5. 퇴직 법 6. 경제학 7. 투자 8. 돈과 은행업 9. 높은 순자산 컨설팅 10. 관계 관리, 규정 준수 및 윤리 11. 사업체 및 조직 12. 위험 관리 및 보험
CWM 소지자는 매년 15 시간 이상의 평생 교육을 이수해야합니다.
CWM의 기능
CWM은 일반적으로 소매 투자자에게 다음을 지원합니다.
- 투자 전략 수립 : 공인 자산 관리자는 고객의 위험 허용 범위, 개인 상황 및 장기 재무 목표를 중심으로 전략을 수립합니다. 예를 들어, CWM은 수동 소득을 찾는 투자자를 위해 고수익 배당 주식의 주식 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다. 독립적 인 조언 제공: CWM은 많은 양의 재무 뉴스 및 데이터를 분석하고 고객에게 정보에 대한 독립적 인 평가를 제공합니다. 예를 들어, CWM은 다가오는 초기 공모 (IPO)에 대한 안내서를 읽은 후 투자를 피하도록 조언 할 수 있습니다. 적극적으로 경청하십시오: 고객의 상황은 지속적으로 변화합니다. CWM은 투자자와 정기 회의를 조직하고 상황 변화에 투자 전략 검토가 필요한지 결정합니다. 예를 들어, 클라이언트 미팅 후 CWM은 상속에 대해 학습 한 후 포트폴리오 재조정을 수행 할 수 있습니다. 적극적으로 경청하면 CWM이 KYC (Know Your Client) 규칙을 충족시키는 데 도움이됩니다. 교습: CWM은 투자자들에게 금융 시장과 부 건설 방법에 대해 적극적으로 교육합니다. 그들은 고객에게 다양 화, 자산 배분 및 징계의 중요성과 같은 기본 원칙에 대해 가르칩니다. CWM에 활발한 거래 고객이있는 경우 자본 보존 및 위험 / 보상의 중요성을 설명 할 수 있습니다. Financial Guardian: 공인 자산 관리자는 고객 시장을 모니터링하고 포트폴리오에 영향을 줄 수있는 새로운 기회 또는 잠재적 위험에 대해 경고합니다. 예를 들어 CWM은 고객에게 포트폴리오 보유에 부정적인 영향을 줄 수있는 깜짝 이익 경고에 대해 알릴 수 있습니다.
