준수 부서 란 무엇입니까?
규정 준수 부서는 비즈니스가 외부 규칙과 내부 통제를 준수하도록합니다. 금융 서비스 부문에서 컴플라이언스 부서는 주요 규제 목표를 달성하여 투자자를 보호하고 시장이 공정하고 효율적이며 투명하도록 보장합니다. 또한 시스템 위험과 금융 범죄를 줄이기 위해 노력합니다.
이러한 목표는 금융 시스템에 대한 소비자 신뢰를 지원하기 위해 고안되었습니다. 금융 서비스 조직은 또한 광고, 고객 커뮤니케이션, 이해 상충, 고객 이해 및 적합성, 고객 거래, 고객 자산 및 돈뿐만 아니라 규칙 위반 및 오류를 관리하는 규제 비즈니스 규칙을 따릅니다.
준수 부서 이해
컴플라이언스 부서에는 일반적으로 식별, 예방, 모니터링 및 탐지, 해결 및 자문의 5 가지 영역이 있습니다. 규정 준수 부서는 조직이 직면 한 위험을 식별하고이를 피하거나 해결하는 방법에 대해 조언합니다. 이러한 위험으로부터 조직을 보호하기위한 제어 기능을 구현합니다. 규정 준수는 조직의 위험 노출 관리에 대한 통제의 효과에 대한 모니터링 및보고입니다. 이 부서는 규정 준수 문제가 발생함에 따라 규정 문제를 해결하고 규칙 및 통제에 대해 비즈니스에 조언했습니다.
컴플라이언스 부서 내의 컴플라이언스 담당자는 고용주가 관리 및 직원과 협력하여 규제 위험을 식별하고 관리 할 의무가 있습니다. 그들의 목표는 조직이 직면 한 위험을 적절하게 측정하고 관리하는 내부 통제를 갖도록하는 것입니다. 준법 감시인은 관련 법률과 규정 및 내부 절차를 준수하는 업무 영역을 효과적으로 지원하는 사내 서비스를 제공합니다. 컴플라이언스 담당자는 일반적으로 회사의 법률 고문이지만 항상 그런 것은 아닙니다.
업계 규제 기관은 정보를 조사, 수집 및 공유하고 해당 처벌을 부과함으로써 규정 준수 규칙을 승인 및 감독합니다. 조직 내 위험을 결정하는 데 사용되는 요소에는 비즈니스 및 운영의 성격, 다양성, 복잡성, 규모, 규모 및 규모가 포함됩니다.
준법 부서는 리스크 관리 및 금융 범죄 감소에 적극적인 역할을합니다.
특별 고려 사항
2008 년 금융 위기로 인해 규제 조사 및 규제가 강화되었습니다. 이로 인해 금융 서비스 조직은 규정 준수 부서의 역할을 자문에서 적극적인 위험 관리 및 모니터링으로 늘 렸습니다. 규정 준수는 이제 규정을 운영 요구 사항으로 변환하는 것에 대한 실질적인 관점을 제공합니다.
이 강력한 위험 문화에는 적시 정보 공유, 새로운 위험의 빠른 확대 및 기존 관행에 도전하려는 의지가 포함됩니다. 이러한 확장 된 책임을 효과적으로 실행하려면 비즈니스 및 비즈니스 관행에 대한 깊은 이해가 필요합니다. 또한 컴플라이언스 부서의 구조는 비즈니스 단위 기반의 커버리지를 조직 전체에서보다 광범위하고 공유 된 전문 지식과 결합하도록 변경되었습니다. 규정 준수 부서에서 다루는 최근 주제에는 행동 위험, 은행 비밀 법 및 자금 세탁 방지 (BSA / AML) 위험, 하도급 위험 및 전반적인 위험 문화 관리가 포함됩니다.
주요 테이크 아웃
- 컴플라이언스 부서는 금융 서비스 비즈니스가 외부 규칙 및 내부 통제를 준수하는지 확인하고, 조직이 직면 한 위험을 식별하고이를 피하거나 해결하는 방법에 대해 조언합니다.2008 금융 위기는 규제 조사 및 규제를 강화하여 컴플라이언스 부서를 이끌었습니다. 자문 역할에서 능동적 인 위험 관리로 이동합니다.
규정 준수 부서의 요구 사항
회사에 해외 위치가있는 경우 준수 관련 자료를 해당 언어로 번역해야합니다. 또한 회사 교육 자료의 효율성에 대한 외국 사무소의 의견을 구해야합니다.
또한 컴플라이언스 부서는 직원 교육을 실시해야합니다. 규정 준수 문제를보고하기위한 시스템도 있어야합니다. 즉, 컴플라이언스 부서의 행동 강령은 직원을위한 프로세스를 마련해야합니다.
