몇 년 동안 미디어와 금융 산업은 소비자들에게 재정 고문을 선택하고 재무 목표를 달성하기위한 계획을 개발하도록 촉구했습니다. 이것은 확실히 좋은 생각이지만, 일부 고객들은 한 명 이상의 조언자를 사용하여 돈을 관리함으로써 한 단계 더 발전했습니다. 어떤 경우에는 이것이 또 다른 현명한 움직임 일 수 있지만 항상 그런 것은 아닙니다.
재무 목표를 달성하기 위해 둘 이상의 조언자가 필요한지 여부에 대한 질문은 몇 가지 요인에 따라 다릅니다. (관련 독서에 대해서는 Gen X의 퇴직 계획 방법 참조)
둘보다 셋이 더 낫습니까?
대답하기 어려운 질문은 하나 이상의 주식 중개인 또는 투자 고문이 필요한지 여부입니다. 현재 돈 관리자로부터 돈을 벌기 위해 최선을 다하고 있는지 확실하지 않은 경우, 다른 의견을 얻기 위해 다른 사람과 이야기하고 싶을 수도 있습니다. 여기서 중요한 요소는 현재 관리자가 사용하는 투자 유형입니다. 현재 약세 시장이 있기 때문에 탱킹하는 저비용 인덱스 펀드에 크게 투자했다면, 많은 학문 때문에 돈을보다 적극적으로 거래 할 사람에게 포트폴리오를 옮기는 것이 훨씬 나을 것입니다. 연구에 따르면 대부분의 활동적인 자금 관리자는 궁극적으로 오랜 기간 동안 시장 지수를 뒤엎습니다.
따라서 자금의 일부 또는 전부를 다른 회사 나 관리자에게 이전하기로 결정한 경우 그 이유를 생각해보십시오. 두 번째 고문의 투자 철학이보다 현실적이거나 더 나은 결과를 얻거나 동일한 위험을 줄이면서 동일한 결과를 얻을 수 있음을 보여줄 수 있다면 이동이 올바른 선택 일 수 있습니다. 그러나 다른 곳으로 가기로 결정하기 전에 현재 고문에게 불만을 갖는 이유를 간결하게 수량화 할 수 있어야합니다. (관련 독서에 대해서는 2 명의 NBA 백만장 자에게서 조언자가 배울 수있는 내용 참조)
담당자는 누구입니까?
결론
특히 재무 상황이 복잡하고 여러 전문 분야가 필요한 경우, 여러 경우에 재정 고문이 여러 명 필요합니다. 그러나 모든 고문이나 중개인이 서로 같은 작업을 수행하지 않도록 궁극적으로 같은 페이지에 있어야합니다. 재정 고문을 찾는 방법 또는 둘 이상의 고문을 보유하고 있는지에 대한 자세한 내용은 재정 계획 협회 웹 사이트 www.fpanet.org를 방문하십시오. (관련 독서에 대해서는 은퇴에 가까운 사람들을위한 투자 팁을 참조하십시오 . )
