교환 특권이란 무엇입니까?
교환 특전은 뮤추얼 펀드 주주에게 펀드에 대한 투자를 동일한 펀드 제품군 내 다른 펀드로 교환 할 수있는 기회입니다. 이 특권은 여러 시장 전략에 사용될 수 있습니다.
교환 권한 이해
교환 특권은 모든 유형의 투자자가 활용할 수 있으며 특히 자기 자본 투자자에게 유용합니다. 교환 특권을 통해 투자자는 뮤추얼 펀드에서 펀드 패밀리의 다른 뮤추얼 펀드로 소유권을 교환 할 수 있습니다. 일부 투자자는 전체 투자 전략에서이 권한을 활용하도록 선택할 수 있으며, 이는 자금 패밀리 계정을 설정할 때보다 쉽게 배포 할 수 있습니다.
자금 가족
개방형 뮤추얼 펀드 회사와 계좌를 설정하는 것은 저렴한 비용으로 다양한 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 모든 개방형 뮤추얼 펀드는 거래소가 아닌 펀드 회사를 통해 거래됩니다. 따라서 뮤추얼 펀드 회사는 투자자가 개별 펀드를 설정하고 펀드 회사와 직접 뮤추얼 펀드를 사고 팔 수 있습니다. 이 방법을 사용할 때는 일반적으로 판매 비용이 면제됩니다. 펀드 패밀리 계정을 통해 투자자는 펀드 패밀리가 제공하는 모든 것을 최대한 활용할 수 있습니다. 펀드 패밀리 계정 외부에서도 교환 권한이 허용되지만 배치하기가 더 어려울 수 있습니다.
운영 기대
펀드 가족 교환에 대한 교환 수수료는 일반적으로 매우 낮으며 많은 펀드 회사는 교환 수수료를 전혀 청구하지 않습니다. 경우에 따라 투자자가 1 년 이내에 자금을 전환 할 수있는 횟수에 제한이있을 수 있습니다. 펀드를 교환 할 때, 투자자는 펀드 내의 한 주식 클래스에서 동일한 펀드 내의 다른 주식 클래스로 이동할 수 있습니다. 그들은 또한 한 펀드에서 펀드 패밀리의 다른 펀드로 교환 할 수 있습니다. 그렇게함으로써 총 주식을 다른 펀드에서 동일한 수의 주식으로 교환합니다. 투자자는 자본 이득이 발생하면 세금 부담이 발생할 수 있음을 알고 있어야합니다.
펀드 거래소 운영 절차는 펀드 회사가 운영하는 회사마다 다릅니다. 투자자는 펀드 교환을 시작하기 위해 펀드 담당자와 직접 대화해야 할 수도 있습니다.
교환 특전 전략
교환 특권은 여러 가지 방법으로 투자자를 도울 수 있습니다. 우선, 투자자는 시장 상황을 따르는 순환 전략에 교환 특권을 사용할 수 있습니다. 로테이션 전략에서 투자자는 자본을 보존하고 잠재적 인 자본 평가 기회를 제공하는 시장 변화를 이용하기 위해 다른 자금으로 투자 할 수 있습니다. 교환 특권이 유용 할 수있는 두 번째 방법은 은퇴에 접근하는 투자자에게 있습니다. 교환 특권을 통해 투자자는 고위험 자금에서 퇴직 할 때 더 보수적 인 자금으로 교환 할 수 있습니다. 이러한 전략은 종종 DIY 투자자가 활용하며 풀 서비스 상담과 관련된 일부 비용을 줄일 수 있습니다.
