법률에 따라 Series 6 또는 7 라이센스를 보유한 등록 된 대표자는 증권을 일반인에게 판매하기 위해 브로커-딜러에 등록해야합니다. 이러한 청산 회사는 일반적으로 풀 서비스, 할인 또는 독립 회사의 세 가지 기본 형태 중 하나로 자리 매김합니다.
이전 두 유형의 중개인 딜러는 일반적으로 담당자에 대해 상당히 높은 수준의 통제를 유지하지만, 독립 기업은 일반적으로 중개인이 비즈니스를 수행하는 방법에 대해 거의 완전한 자유를 허용하므로 비용을 지불 할 수있는 많은 숙련 된 생산자에게 호소력이 있습니다. 간접비 및 마케팅 비용.
더 많은 오퍼링
증권 라이선스를 소지하고 규정 준수 및 거래 실행과 같은 서비스에 대한 백 오피스 지원이 필요한 재무 고문을 수용하기 위해 독립 중개인 딜러가 만들어졌습니다. 이 회사들은 일반적으로 정교한 고객 기반에서 많은 수익을 창출하는 경험이 풍부한 조언자를 제공합니다.
이 카테고리의 대부분의 관리자는 더 이상 관리자를 감독 할 필요가 없으며 일반적으로 회사의 마케팅 부서에서 독점 제품을 판매 할 필요가 없습니다. 많은 독립 브로커 딜러는 할인 또는 풀 서비스 회사보다 훨씬 포괄적 인 제품 및 서비스를 우산 아래에서 제공합니다. 모든 종류의 회사가 뮤추얼 펀드, 연금, 단위 투자 신탁, 저급 및 중급 자동 포트폴리오 관리 및 퇴직 계좌와 같은 주류 제품을 제공하지만 독립 회사는 종종 일반 대중에게 제공되지 않는 고급 자금 관리 플랫폼에 대한 액세스를 제공 할 수 있습니다, 헤지 펀드, 석유 및 가스 파트너십, 의료 전문가와 같은 특정 시장 부문에 적합하도록 설계된 턴키 투자 또는 저축 프로그램과 같은 대체 차량.
자격을 갖춘 고객은 벤처 캐피탈, 개인 배치 제공 및 해외 보유와 같은 다른 대안도 사용할 수 있습니다.
높은 지불금, 높은 오버 헤드
독립적 인 중개인 딜러가 플래너에게 제공하는 또 다른 주요 이점은 커미션에 대한 지불금이 훨씬 높다는 것입니다. 많은 할인 중개인은 지점 또는 사무실 수준에서 달성되는 생산 목표에 대한 보너스와 함께 평평한 급여를 담당자에게 지불합니다. 풀 서비스 회사는 종종 일종의 기본급을 제공하여 커미션 구조를 계층화합니다. 이런 종류의 배열에서 커미션 비율은 일반적으로 고문의 생산 수준, 임기 및 회사와의 관계 형식에 따라 30 %에서 60 % 사이입니다. 독립 계약자로 일하는 사람들은 일반적으로 회사에서 직접 고용 한 사람들보다 더 높은 대가를받습니다. 물론, 이들 회사에서 일하는 기획자와 중개인은 일반적으로 사무실 공간, 명함, 마케팅 및 행정 지원 및 기타 필요한 편의 시설을 제공하므로 오버 헤드가 거의 또는 전혀 없습니다.
독립적 인 회사는 일반적으로 80 % -95 % 범위의 수수료 지불을 제공하므로 담당자는 동일한 양의 비즈니스에서 실질적으로 더 많은 수익을 올릴 수 있습니다. 물론 그들은 중개인에게 풀 서비스 지원을 제공하지 않기 때문에 자신에게 가장 적합한 회사 유형을 결정하려는 사람들은 지불 할 경우 본인 부담 비용에 대한 명확한 그림을 얻어야합니다. 그들은 독립적 인 길을 간다.
독립 브로커 딜러는 담당자에게 비즈니스 운영 방법을 알려주지 않지만 FINRA와 SEC는 여전히 모든 관련 규정을 준수하도록 준수 감독을 제공해야합니다. 이 서비스는 가격이 책정 될 수 있지만 많은 회사들이 계정 관리 및 기록 관리를 지원하기 위해 추가 청산 지원을 제공 할 것입니다. 담당자는 사용하고 지불하기로 결정한 서비스에서 어느 정도의 선택을 할 수 있습니다.
주요 선수
오늘날 시장에는 많은 독립적 인 중개인 딜러가 있지만, 가장 크고 유명한 회사 중 일부는 LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities 및 Securian Financial입니다.. Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual 및 Waddell & Reed와 같은 풀 서비스 및 독립 모델을 모두 보유하고있는 회사도 있습니다.
결론
독립적 인 중개인 딜러는 종종 우수한 수수료 지급 및 최소한의 감독으로 관행을 확립 한 숙련 된 계획가에게 최선의 선택입니다. 이들을 사용하기로 선택한 담당자는이 비즈니스 모델에서 자체 오버 헤드를 지불하기에 충분한 수익을 창출 할 수 있어야합니다. 독립 기업에 대한 자세한 내용은 National Independent Broker-Dealers 협회의 링크드 인 (LNKD) 웹 사이트를 방문하십시오.
