충실도 투자 검토

중대한

이 Fidelity Investments 중개인 검토 외에도 Fidelity Go robo-advisor 서비스도 검토했습니다.

Fidelity는 서비스, 도구 및 가치의 조합으로 2019 년 브로커 라운드 업에서 1 위를 차지했습니다.

Fidelity Investments는 현재 다음 범주에서 순위를 매 깁니다.

Fidelity가 인프라 및 안정성 개선에 중점을 두어 2018 년에 발생한 충돌을 피할 수있게되면서 작년에 회사가 변경 한 대부분의 변화는 육안으로 볼 수 없었습니다. 또 다른 개선점은 Active Trader Pro 플랫폼을 사용 가능하게 만드는 것이 었습니다 특정 수의 거래를 요구하지 않고 모든 고객에게.

찬성

• 탁월한 거래 처형

• ETF (Exchange-traded fund) 리서치 세부 사항

• 모든 고객을위한 Active Trader Pro에 액세스

단점

• 고객은 기본 도구를 활용하기 위해 여러 플랫폼을 사용해야 할 수 있습니다

• 미국 이외의 시민 또는 거주자는 계정을 열 수 없습니다

거래 경험

4.5

Fidelity는 진입 인터페이스를 개선했으며 고객이 주문할 때 실수를 할 수있는 몇 가지 방법을 제거했습니다. 예를 들어, 작년에 Fidelity는 소액 주문에 사용할 수있는 조건이 아니기 때문에 주식 또는 ETF 100 주 미만의 거래에서“모두 또는 없음”선택을 제거했습니다. 또한 주문 티켓에 수량 계산기를 추가하여 고객이 구매력을 초과하지 않도록합니다. 그들은 내년에 전체 주문 입력 프로세스에 대한 몇 가지 주요 변경 사항을 계획하고 있으며, 이는 사용자 경험을 상당히 향상시킬 것입니다.

거래 기술

4.5

중개인이 주문을 라우팅하는 방식에 따라 거래 시점에 최상의 가격을받을 수 있는지 여부가 결정됩니다. 이를 가격 개선이라고합니다. 이는 본질적으로 입찰 가격 이상의 판매 또는 오퍼 미만의 구매입니다. Fidelity의 거래 실행 엔진은 고객에게 높은 가격 개선율을 제공합니다. 예를 들어 2018 년 중반까지 1, 000 개의 주식을 주문할 수있는 투자자는 평균 $ 17.60와 업계 평균 $ 2.92를받습니다. 또한 주문이 주문 흐름에 대한 지불을 생성하도록 라우팅되지 않습니다.

Active Trader Pro에서는 실시간으로 데이터 스트림이 제공되지만 Fidelity.com에서는 업데이트 된 견적을 받으려면 페이지를 새로 고쳐야합니다.

사용성

3.9

웹 사이트 또는 모바일 앱에서 새 계정을 쉽게 열 수 있습니다. “거래”링크를 클릭하면 웹 사이트 어디에서나 주문 티켓을 이용할 수 있으며 Active Trader Pro에서는 항상 주문 입력 창이 열립니다. 그러나 사이트를 탐색하는 데 필요한 수많은 드롭 다운 메뉴가 서투르고 오래되었습니다.

모바일 및 신흥 기술

4.7

모바일 앱은 웹 사이트보다 훨씬 신선하고 사용하기 쉬워 2017 년과 2018 년 사이에 모바일 장치에 대한 거래가 50 % 증가한 것으로 반영됩니다. 시작 화면을 사용자 정의하고 상황에 맞는 도움말을 거래 티켓에 추가했습니다. 웹 사이트에서 생성 한 관심 목록은 모바일 장치에서도 볼 수 있으며 전체 범위의 오퍼링은 휴대 전화 나 태블릿에서 거래 할 수 있습니다.

오퍼링의 범위

4.6

Fidelity는 고정 수입 및 국제 주식을 포함하여 거래 할 수있는 광범위한 자산을 고객에게 제공합니다. 많은 ETF와 뮤추얼 펀드가 있습니다. 그러나 선물 또는 선물 옵션은 거래 할 수 없습니다.

뉴스와 연구

4.8

Fidelity의 선별 도구를 사용하여 주식, ETF, 옵션, 뮤추얼 펀드 및 고정 수입을 포함한 다양한 자산 클래스에서 투자 선택 범위를 좁힐 수 있습니다. 그들의 독점적 인 차트 포장은 Recognia의 기술 패턴과 이벤트에 의해 보완됩니다. Active Trader Pro에서는 Bloomberg TV에서 스트리밍 뉴스 피드 및 비디오를 설정할 수 있습니다. 주식 현황 페이지에는 MSCI의 환경, 사회 및 거버넌스 (ESG) 등급이 포함되어 있습니다.

계획 및 안내 도구는 계정을 열기 전에 장기 계획을 세우는 데 도움이되므로 Fidelity가 제공하는 것을 잘 볼 수 있습니다.

포트폴리오 분석 및 보고서

4.7

Fidelity 이외의 계정을 FullView로 가져와 모든 자산을 분석 할 수 있으며, 이는 고문에 대한 투자에 대한 액세스를 제한 할 수 있습니다. FullFi가 아닌 계정을 여러 개 추가하면 FullView가로드 속도가 느리고 사용자 정의가 약간 어렵습니다. 이 보고서는 자산 배분과 자산 가치의 변화가 어디에서 발생했는지를 잘 보여줍니다.

웹 사이트에 내장 된 포트폴리오 성능 보고서를 사용자 정의하고 다양한 벤치 마크와 비교할 수 있습니다.

고객 서비스 및 도움말

4.4

Fidelity는 온라인 도움말 외에도 미국 전역에 약 200 개의 투자자 센터를두고 있습니다. iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant 및 Amazon Alexa와 같은 다양한 다른 플랫폼에서 고객에게 서비스를 제공하고 대화 경험을위한인지 컴퓨팅 플랫폼을 구축하고 있습니다.

Fidelity는 다양한 보험 상품과 함께 완벽한 은행 기능을 제공합니다. Fidelity는 충분한 SIPC 및 초과 SIPC 보험을 보유하고있어 고객이 보유한 유가 증권의 적용 범위에 계정 당 제한이 없습니다. 1.82 ~ 1.83 %의이자를 지급하는 초과 현금에 사용할 수있는 2 개의 머니 마켓 펀드가 있습니다. Fidelity가이 영역에서 높은 점수를 얻지 못한 주된 이유는 지난 해 시장 급증으로 중단 된 적이 있으며 동시에 로그온 할 수있는 고객 수를 공개하지 않기 때문입니다.

교육 및 보안

4.4

Fidelity의 온라인 학습 센터에는 옵션 거래, 고정 수입 선택, 기본 및 기술 분석 및 퇴직 계획과 같은 많은 투자 관련 주제에 대한 교육을 제공하는 기사, 비디오, 웨비나 및 인포 그래픽이 포함되어 있습니다. 이 회사는 웹 세미나를 자주 제공하고 고급 주제를위한 온라인 코칭 세션을 제공합니다. 모바일 앱의 투자자를 대상으로하는 학습 프로그램이 있습니다.

Fidelity는 클라이언트가 로그인 할 때 위험 평가를 수행하며, 특정 기준에 따라 로그인이 2 단계 인증 프로세스 또는 보안 질문으로 클라이언트에 도전 할 수 있습니다.

소송 비용

4.3

2019 년 10 월, 모든 미국 주식 및 ETF (거래소 교환 자금)에 더 이상 수수료가 발생하지 않으며 옵션 거래에 대한 기본 다리 당 요금도 제거되었습니다. 옵션 거래는 Fidelity의 새로운 가격에 따라 계약 당 $ 0.65입니다.

당신이 알아야 할 것

Fidelity는 모든 투자 경험 수준에 훌륭한 가치를 제공합니다. 자체 연구 수행에 관심이있는 사람들은 제공된 자료에 만족할 것입니다. Active Trader Pro 플랫폼에는 하루 상인이 사용할 수있는 종과 휘파람이 거의 있지만 웹 사이트에는 필요한 사용 편의성 업데이트가 계속 진행됩니다. Fidelity의 실행 품질은 대부분의 거래 규모에서 훌륭합니다.

Fidelity의 개발 전망은 사용자 경험 개선에 중점을 둡니다. 우리는 웹 사이트 점검을 기대하지만 그 동안 투자자와 거래자에게는 많은 가치가 있습니다.

충실도 투자 비교

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Fidelity Investments Broker Review 2019

방법론

Investopedia는 투자자에게 온라인 브로커의 편견없는 종합적인 검토 및 등급을 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 우리의 검토는 사용자 경험, 거래 품질, 플랫폼에서 사용 가능한 제품, 비용 및 수수료, 보안, 모바일 경험 및 고객 서비스를 포함하여 온라인 브로커 플랫폼의 모든 측면을 6 개월간 평가 한 결과입니다. 우리는 우리의 기준에 따라 등급 척도를 설정하여 스타 스코어링 시스템으로 측정 한 3, 000 개가 넘는 데이터 포인트를 수집했습니다.

또한 설문 조사에 참여한 모든 브로커는 테스트에 사용한 플랫폼의 모든 측면에 대한 320 점 설문 조사를 작성해야했습니다. 우리가 평가 한 많은 온라인 중개인은 우리 사무실에서 자신의 플랫폼을 직접 시연했습니다.

Theresa W. Carey가 이끄는 업계 전문가 팀은 우리의 검토를 수행하고 모든 수준의 사용자를위한 온라인 투자 플랫폼의 순위를 매기는 업계 최고의 방법론을 개발했습니다. 전체 방법론을 읽으려면 여기를 클릭하십시오.