FINTRAC 란 무엇입니까
FINTRAC는 화폐 거래를 모니터링하여 자금 세탁 및 테러 조직에 대한 자금 조달과 같은 불법 활동을 식별하고 방지합니다. FINTRAC은 캐나다 금융 거래 및 보고서 분석 센터의 약자입니다.
고장난 FINTRAC
FINTRAC의 기능
FINTRAC은 캐나다 금융 거래의 무결성과 보안을 보호하기 위해 의심스러운 행동에 대한 힌트가 있는지 금융 거래 보고서를 신중하게 모니터링합니다. FINTRAC은 2016 년 거의 2 천 6 백만 건의 보고서를 검토하고 1, 600 건 이상의 불법 금융 거래를 가로 채었습니다. FINTRAC은 운영 및 업무의 일부로 개인 및 조직에서 개인 데이터를 수집합니다.
- 보유한 정보 보호 자금 세탁 및 테러 지원 패턴 발견을위한 연구 수행 개인 정보 보호법과 같은 모든 관련 규정 준수 조사 결과를 대중에게 제공
FINTRAC은 같은 생각을 가진 재무 분석 조직의 글로벌 네트워크 인 Egmont Group의 일부이며 다른 조직과 협력하여 국제 수준에서 자금 세탁 및 테러 자금을 모니터링합니다. 다른 유명한 에그몬트 그룹 회원으로는 미국 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN)와 영국의 국가 범죄 기관 (NCA)이 있습니다.
FINTRAC 작동 방법
FINTRAC은 법 집행 기관과 완전히 별개로 운영되지만 발견 한 정보를 그들과 공유 할 권한이 있습니다. 예를 들어, 금융 범죄자를 구금해야하는 경우, 법 집행 기관은 개입하기 위해 알고 있어야합니다. FINTRAC은 캐나다 재무 장관에게보고하고 범죄 절차 (Money Laundering) 및 테러 자금 조달 법 (PCMLTFA)의 일부로 설립되었습니다.
정부 기관의 일환으로 FINTRAC은 정보에 접근하는 법에 따라 조사 결과를보고해야하며, 이를 위해서는 정부 정보를 대중에게 공개해야합니다.
FINTRAC 개인 정보 보호 요구 사항 및 우려 사항
FINTRAC은 개인의 개인 데이터를 수집하기 때문에 개인 정보는 개인 정보가 수집 된 목적과 관련해서 만 사용될 수 있음을 규정하는 개인 정보 보호법에 따른 규정을 준수해야합니다. 또한 개인은 자신의 정보에 액세스하고 필요한 수정을 할 권리가 있습니다. FINTRAC은이 개인 정보를 무단 공개로부터 보호해야합니다.
캐나다 개인 정보 보호국 (OPC)의 2013 년과 2009 년 감사를 통해 FINTRAC은 이니셔티브와 관련이없는 정보를 수집했습니다. 2009 년 감사 후 FINTRAC은 보유한 정보를 최소한으로 줄이겠다 고 약속했지만 2013 년 감사에서는 이러한 감소가 발생하지 않았다고 밝혔습니다. OPC와 다른 비평가들은 이러한 불필요한 정보 보유에 반대하여 FINTRAC에게 그들이 보유한 데이터를 줄이는 더 빠른 솔루션을 채택하도록 압력을가했습니다.
