펀드 범주는 투자 목표와 주요 투자 특징에 따라 뮤추얼 펀드를 차별화하는 방법입니다. 이 분류를 통해 투자자는 다양한 위험 및 수익 특성을 가진 자금을 혼합하여 자금을 퍼뜨릴 수 있습니다.
자금 범주 분류
펀드 범주는 펀드의 투자 목표에 따라 다양한 방식으로 구성 될 수 있습니다. 개인 및 전문 투자자는 포트폴리오를 구축 할 때 다양한 종류의 펀드 범주를 사용할 수 있습니다.
전문적으로 관리되는 자금
전문적으로 관리되는 펀드 자금은 포트폴리오 관리자가 다양한 펀드 범주를 사용하여 펀드 포트폴리오를 구축하는 방법의 대표적인 예입니다. 투자자들은 종종 자산 배분 또는 균형 잡힌 뮤추얼 펀드 포트폴리오에서 구조화하는 펀드 펀드의 사용을 찾을 것입니다. 이 포트폴리오는 다양한 펀드 범주의 펀드를 사용하여 대상 자산 할당 목표를 달성하려고합니다.
퍼시픽 펀드 포트폴리오 최적화 성장 펀드는 하나의 예를 제공합니다. 이 펀드는 적극적으로 성장 주식에 할당하지만 부채 유가 증권 포트폴리오의 일부를 보유합니다. 자산 배분 전략은 포트폴리오의 70 % ~ 85 %, 부채는 15 % ~ 30 %로 계획하고 있습니다. 펀드는 다른 펀드 범주에서 포트폴리오의 지분을 나타냅니다. 최고 주식 배분은 Pacific Funds Large-Cap Value Fund입니다. 최고 부채 배분은 Pacific Funds Managed Bond Fund입니다. 2017 년 펀드는 16.34 %의 수익을보고했습니다.
소매 투자자를위한 펀드 투자
소매 투자자는 다양한 투자 스타일과 균형 목표를 사용하여 포트폴리오에 대한 자금을 선택할 수 있습니다. 종합적인 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하기 위해 투자자는 먼저 투자 관심사, 목표, 위험 허용 범위 및 목표를 자세히 설명하는 투자 프로파일을 만들 수 있습니다. 종종 랩 계정을 통해이 작업을 수행 할 수 있습니다. 그러나 투자자는 자체 투자 전략에 대한 투자 프로파일을 개별적으로 결정할 수도 있습니다.
투자 영역에서 투자자는 펀드 범주별로 다양한 옵션을 제공합니다. 표준 투자 옵션은 주식 및 채권과 같은 대상 자산 할당에 초점을 맞출 것입니다. 관리되는 객관적인 범주도 시장에서 널리 사용되며 다양한 투자 스타일과 혼합으로 구성되어 투자자가 잘 알려진 시장 세그먼트 목표로 투자 할 수 있습니다. 관리 대상 펀드에는 성장, 가치, 수입, 자산 배분 블렌드 등에 기반한 전략이 포함될 수 있습니다.
대상 자산 펀드 범주
투자 분야에서 투자자는 자산 범주별로 투자를 선택할 수 있습니다. 이러한 유형의 전략을 통해 투자자는 대상 자산 보유에 의해 순수하게 정의 된 자금 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다. 여기에는 주식 펀드, 채권 펀드 및 주로 개별 자산 클래스에 주로 투자되는 다른 유형의 펀드가 포함됩니다. 주식 펀드를 사용하면 펀드가 투자하는 회사의 규모 (대형, 중형, 소형)에 따라 기본 범주를 정의 할 수 있습니다. 채권 펀드는 주로 평균 포트폴리오 만기 (장기, 중기 및 단기) 및 신용 품질 (높음, 중간 및 낮음)로 분류됩니다. 주식 자금은 포트폴리오의보다 적극적인 부분에 사용될 수있는 반면, 채권 자금은 종종 보수적 인 할당에 사용됩니다.
관리 목표 기금 카테고리
광범위한 관리 목표 펀드 범주도 존재합니다. 전통적인 주식 및 채권 범주 외에 이러한 펀드 범주는 가치, 성장 및 소득과 같은보다 구체적인 목표를 가질 수 있습니다. 하이브리드 또는 자산 할당 펀드는 관리 대상 펀드로 간주 될 수도 있습니다. 이 펀드 범주는 투자자가 단기 및 장기 목표뿐만 아니라 더 광범위하거나보다 구체적인 투자 목표를 달성 할 수 있도록합니다.
하이브리드 펀드 범주에는 다양한 자산 클래스 및 할당을 가진 보수적, 중간 또는 적극적인 성장 펀드가 포함될 수 있습니다. 하이브리드 펀드는 또한 투자자의 목표 날짜 활용 목표를 달성하기 위해 시간이 지남에 따라 변화하는 다양한 자산 할당에 걸쳐 다양한 투자 포트폴리오를 제공하는 목표 날짜 전략을 포함 할 수 있습니다.
