핵심 가이드

핵심 위성 투자는 비용, 세금 책임 및 변동성을 최소화하면서 광범위한 주식 시장을 능가하는 기회를 제공하도록 설계된 포트폴리오 구성 방법입니다. 포트폴리오의 핵심은 Standard and Poor 's 500 Index (S & P 500)와 같은 주요 시장 지수를 추적하는 수동 투자로 구성됩니다. 위성으로 알려진 추가 직책은 적극적으로 관리되는 투자 형태로 포트폴리오에 추가됩니다.

핵심 위성 투자의 작동 방식은 다음과 같습니다.

포트폴리오 구성

먼저, 포트폴리오의 핵심 부분을 살펴보십시오. 자산은 수동적으로 관리되도록 설계된 투자에 할당됩니다. 예를 들어, 주식 전용 자산의 절반을 S & P 500을 추적하는 인덱스 펀드에 넣을 수 있습니다.

적극적으로 관리되는 부분의 목표는 포트폴리오 관리자의 기술이 수동적 인 부분에서 생성 된 것보다 더 큰 수익을 올릴 수있는 기회를 제공하는 투자를 선택하는 것입니다.

이 예에서는 포트폴리오의 10 %를 고수익 채권 펀드에 넣고 나머지 주식 부분을 생명 공학 펀드와 상품 펀드로 균등하게 나눌 수 있습니다. 아래 그림 1과 같이 자산 할당이 손상 될 수 있습니다.

투자	백분율
S & P 500 지수 펀드	50 %
적극적으로 관리되는 고수익 채권 기금	10 %
적극적으로 관리되는 생명 공학 기금	20 %
적극적으로 관리되는 상품 기금	20 %