말소의 정의
Expunge는 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 공개 기록에서 증권 중개인에 대해 제기 된 공식적인 고객 불만을 제거하는 행위입니다. 브로커에 대한 이러한 기록은 브로커의 전문적인 행동을 모니터링하는 방법으로 중앙 등록 보관소 (CRD) 시스템에 보관됩니다. 부당한 불만이 CRD에 등록되었다고 생각하는 중개인은 블랙 마크가 소멸되도록 조치를 취할 수 있습니다. 모든 중개인은 자신의 업무를 수행하는 데 도움이되는 깨끗한 기록을 원할 것입니다.
속보 정리
잘못된 브로커 행위에 대해 FINRA에 제출 된 고객 불만 사항은 CRD 시스템에 입력되어 FINRA의 공개 BrokerCheck 웹 사이트에 배치되며 브로커의 Form U-4에 기록됩니다. 부당하게도, 브로커가 실제로 어떤 잘못을 저지른 것으로 결정되었는지 여부에 관계없이 불만이 공개 될 수 있습니다. 불만이 나중에 철회되거나 FINRA 중재자가 불만이 장점이 없다고 결론을 내더라도 불만은 여전히 BrokerCheck에 나타납니다. 브로커가 불만을 영구히 파기하기 위해 FINRA를 성공적으로받지 않는 한 그대로 유지됩니다.
정리는 쉽지 않다
불만을 정리하는 프로세스는 FINRA 규칙 12805 및 2080에 의해 규율됩니다. FINRA는 정리를 "특별한 조치"라고 부르므로 브로커는 높은 벽을 쳐다보고 상승합니다. 브로커는 중재 패널과 직접 대면 또는 전화 회의를 개최하여 자신의 소송을 제기해야합니다. 그런 다음이 패널은 사건을 다른 심사 위원에게 전달하는 데 동의해야하며, 브로커와 합의한 경우 FINRA로 돌아가 원하지 않는 기록을 제거해야합니다. 전체 프로세스는 최대 10 개월이 소요될 수 있습니다.
2018 년 2 월 현재, FINRA는 삭제 표에 대한 수정안을 제안했습니다. 이 개정안이 통과되면 불만을 파기하기가 더욱 어려워 질 것입니다. 새로운 규칙 중에는 직접 청문회 (원격 회의 청문회 제외)가 있습니다. 적어도 $ 1, 450의 수수료 지불; 삭제 요청을하는 데 1 년의 시간 제한; 현재 다수결 결정과 반대되는 만장일치 결정의 요구; 고객 불만이 "투자자 보호 또는 규제 가치가 없다"고 중재 패널을 설득합니다. 이 설명의 모호함은 벽의 높이에만 추가됩니다.
FINRA의 방위에서 생계를 위해 돈을 쫓는 중개인은 그들이 항상 윤리적으로 행동하는 것은 아니라는 것을 보여주었습니다. BrokerCheck에서 오래 지속될 수있는 (또는 영구적 인) 항목이 잘못 반영되면 전문가가 아닌 행동을 방해 할 수 있습니다. 이것은 아마도 브로커의 삭제 프로세스가 이미 어려워하는 이유 일 것입니다. FINRA는 더 많은 것을 만들기 위해 노력하고 있습니다.
