증권 선택은 특정 포트폴리오에 어떤 금융 증권이 포함되는지 결정하는 프로세스입니다. 적절한 보안 선택은 시장 상승 및 수익 하락시 수익을 창출 할 수 있습니다. 보안 선택 프로세스는 일정에 따라 또는 시장 상황에 따라 변경이 필요할 때 관리 할 수 있습니다. 보안 선택은 모든 시장 환경에서 고객 기반을 유지하고 성장시키려는 재무 자문가에게 필수적입니다. 다음은 적절한 보안 선택을 위해 고려해야 할 요소에 대한 빠른 가이드입니다.
위험
재고 선택시 위험이 양쪽에 적용됩니다. 먼저 투자자 측의 위험 허용 오차를 고려해야합니다. 젊은 투자자는 시간이 지남에 따라 단점이 완화 될 수 있으므로 더 많은 위험을 처리하는 경향이 있습니다. 그러나 연령이 가까워 지거나 퇴직 한 나이가 많은 투자자는 포트폴리오에서 발생하는 소득에 더 의존 할 수 있으므로 위험을 줄이십시오. 투자자가 나이가 들어감에 따라 리스크 허용치는 조정되어야하고, 보다 안정적인 고정 수입 차량으로 배분이 더 많이 기울어 야합니다.
두 번째 형태의 위험은 실제 기초 주식 또는 금융 상품에서 비롯됩니다. 가장 위험한 것으로 여겨지는 분야에는 생명 공학, 정보 기술, 재무 및 소비자 재량이 포함됩니다. 덜 위험한 부문은 대부분의 수입을 배당으로 지급하는 유틸리티, 에너지, 소비재 및 부동산 투자 신탁 (REITS)과 같은 배당 수입에 더 의존합니다. 투자자는 주식 베타를 사용하여 벤치 마크 지수와 비교하여 개별 주식의 변동성을 측정 할 수 있습니다.
다각화
포트폴리오는 다양 화되거나 특정 분야 나 주제에 한정됩니까? 테마 중심의 포트폴리오는 일반적인 시장 추적 다각화 포트폴리오와 달리 위험은 더 높지만 더 높은 보상을 제공합니다. 젊은 투자자는 특정 주제 나 분야에 특화된 높은 위험 포트폴리오에 더 관대합니다. 여러 포트폴리오를 소유 한 숙련 된 투자자는 적절한 자금 할당을 통해 보수적 인 포트폴리오로 상쇄되는 한 테마 포트폴리오를 고려할 수 있습니다.
부문 기본 지표
모든 부문에는 투자자와 거래자가이를 추적하고 거래 할 수있는 ETF (exchange-traded fund)가 있습니다. 특정 부문에 대한 ETF 기호를 살펴보면 투자자는 가격 수익 (P / E), 가격 책장 (P / B), 가격 현금 흐름 (P / C), 가격과 같은 평균 기본 메트릭을 볼 수 있습니다 -판매 (P / S), 매출 및 수입 증가. 신중한 투자자는 아이디어를 얻기 위해 ETF 보유를 분석하여 가장 많은 배당에서 가장 적은 배당에 이르는 특정 주식을 측정 할 수 있습니다. 잘 정립 된 이름은 성과의 예측 가능성과 확립 된 실적으로 인해 더 높은 보험료를 보유하는 경향이 있습니다.
분기 별 20 % 이상 성장하는 회사들도 엄청난 P / E 비율과 같은 기본 메트릭스가 약하지만 높은 프리미엄을 받고 있습니다. 가치 투자자는 고품질 기본 지표를 희생하지 않으면 서 최대한 적은 금액을 지불하는 것을 선호합니다. 시장이 오랜 기간 동안 기회의 창을 열어두고 싶지 않기 때문에 이것은 어려운 작업이 될 수 있습니다.
산업
숨겨진 보석을 찾기 위해 투자자는 전체 부문을 구성하는 개별 산업을 조사 할 수 있습니다. 투자자는 산업별 ETF를 검색하여 특정 산업을 심층적으로 조사 할 수 있습니다. ETF 지분을 평가하는 것은 실용 가능한 주식을 선택하고 빠른 동료 비교를 평가하는 빠른 방법입니다. 일반적으로 동급 최강의 주식은 가장 무거운 가중치와 가장 비싼 프리미엄을 가지고 있습니다. 투기가 싼 종목 일수록 더 큰 리스크는 물론 더 큰 리스크도 수반합니다. 그러나 주식이 업종을 능가하지만 여전히 할인 거래되는 상황이 있습니다. 이 주식은 레이더 아래에서 날고있을 수 있지만 좋은 재고 스크리너를 사용하여 찾을 수 있습니다.
스크리너 사용
평균 메트릭에 비해 저평가 된 주식을 찾는 확실한 방법은 FinViz.com과 같은 무료 주식 스캐너를 사용하고 주식 스캔에서 특정 재무 메트릭을 연결하는 것입니다. 예를 들어, Technology Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLK)는 8 월 현재 순이익이 17.48, P / C 12.18, P / B 4.05 및 11.13 %가 3 ~ 5 년의 수입 증가를 보여줍니다. 투자자는 이러한 평균 섹터 통계를 FinViz.com의 스캐너에 연결하여 평균 메트릭을 충족하거나 이길 수 있으며 결과적으로 저평가 될 수있는 후보를 찾을 수 있습니다.
