뮤추얼 펀드에서 주주로의 소득 분배는 두 가지 형태를 취할 수 있습니다.
- 주주는 직접 지불하도록 선택할 수 있으며, 이는 자신의 주머니에 돈을 넣습니다. 주주는 펀드의 더 많은 주식을 구매하도록 선택할 수 있습니다.
주주 이익
뮤추얼 펀드 주주가 어떤 시나리오를 선택하든 현금으로 100 달러를 지불하거나 ABC 펀드의 추가 주식에 100 달러를 재투자하여 이익을 얻습니다. 투자 소득을 산다면 배당 지급 대안 중 하나를 선택하게됩니다. 퇴직 둥지 알을 짓는 경우, 그 배당금을 펀드의 더 많은 주식으로 다시 쟁기질하고 투자의 복합적 이익을 누리게됩니다.
예를 들어 ABC Fund가 주주 메리 스미스의 배당금으로 분기별로 100 달러의 소득 분배를한다고 가정 해 봅시다. 펀드 회사에 머니 마켓 펀드가있는 경우 Mary는 $ 100를 거기에 두어 유동성을 유지하고 즉시 처분 할 수 있습니다. 수표로 100 달러를 보내거나 은행 계좌로 입금 할 수 있습니다. 이 모든 경우에 Mary는 원하는 방식으로 배당 금액을 사용하게됩니다. 대안으로, 그녀는 ABC Fund의 더 많은 주식에 100 달러의 배당금을 재투자하도록 선택할 수 있습니다. 일반적으로 이는 Mary가 설정 한 자동 배당 재투자 지침을 통해 이루어지며 펀드 회사에서 계정에 대해 자동으로 실행합니다. 그녀의 펀드 투자 금액은 $ 100 증가 할 것입니다.
법에 따라 뮤추얼 펀드는 펀드의 주주에게 소득과 실현 된 자본 이득을 지불해야합니다. 이러한 분배는 펀드의 자산에서 나옵니다. 그 이유는 펀드의 순 자산 가치와 그에 따른 가격이 그에 따라 떨어집니다.
Advisor Insight
CFP®, 러셀 웨인
CT , 웨스턴 자산 관리
뮤추얼 펀드가 분배를 선언하면 펀드 가격은 비슷한 금액으로 떨어지지 만 결과적으로 돈을 잃지 않습니다. 당신은 현금으로 분배금을 받게되며, 이는 펀드의 추가 주식에 재투자 할 수 있습니다.
배포판이 도움이 될 수도 있고 그렇지 않을 수도 있습니다. 펀드가 성공적이고 NAV가 성장하고 있다면 그것은 좋은 징조 일 것입니다. 그러나 분포는 지금 막 실현되고있는 시간이 지남에 따라 축적 된 이익을 반영 할 수 있습니다. 그것은 우려의 원인이 될 수 있습니다. 펀드 NAV의 변경 사항과 이러한 변경 사항이 펀드의 벤치 마크와 비교되는 방식에 초점을 맞추는 것이 더 유용합니다. 예를 들어, 펀드가 광범위한 미국 주식에 투자하는 경우 벤치 마크는 Standard & Poor 's 500 Index 일 수 있습니다. NAV 수익률이 S & P 수익률보다 높으면 좋을 것입니다.
