배당에 대한 투자는 느리고 꾸준한 투자 방법입니다. 우리 모두가 알듯이, 느리고 꾸준한 경쟁에서 승리합니다. 예를 들어 Warren Buffett은 최고의 배당금 지불 회사에 투자하는 것으로 유명합니다. 이것은 그가 수십 년 동안 부를 쌓는 데 도움이되었습니다. 그는 다음과 같은 조언으로도 유명합니다.“항상 배당금을 재투자하십시오!”배당금을 재투자하는 것은 투자에 유리한 전략입니다. 특히 배당금이 인플레이션 보호를 제공하지만 대부분의 채권은 그렇지 않습니다.
지금까지는 간단한 전략처럼 들릴 수 있습니다. 순 가치를 쌓기 위해 배당을 지불하고 그 배당을 재투자하는 회사를 찾으십시오. 그러나 그렇게 쉬운 일이 아닙니다. 당신은 당신의 품질 이름에 베팅을하고 있는지 확인해야합니다. 그렇지 않으면 배당 삭감, 배당 제거 및 주가 감가 상각을 볼 수 있습니다. 다음은 찾고자하는 요소입니다.
강한 현금, 낮은 수입 기대
가장 먼저 찾아야 할 것은 일관된 이익입니다. 회사가 꾸준히 수익성이 없다면 목록에서 긁으십시오. 매년 이익을 제공하지만 수익성이없는 성장을 제공하는 회사로부터 건강한 배당 수익을 볼 수는 있지만 수익성있는 성장을 보이는 배당금 지불 회사는 존재하기 때문에 전자를 선택하는 것은 의미가 없습니다. 매개 변수를 강화하고 수익성있는 성장을 제공하는 회사 만 고려하십시오.
5 %에서 15 % 사이의 장기 수입 성장 기대치를 찾으십시오. 15 % 이상으로 가고 싶지 않은 이유는 거의 항상 주가에 영향을 미치는 수입 실망 가능성이 높아졌기 때문입니다.
이익은 수익성있는 성장을 이끌고 품질 배당금 지불 회사의 주요 지표이지만 현금 흐름은 이러한 배당금을 지불하는 것입니다. 이 경우 다음 단계는 회사가 강력한 현금 흐름을 확보하는 것입니다.
마지막으로, 5 년 이상 배당을 늘린 기업을 찾으십시오. 이는 지속적인 배당 성장 가능성을 크게 높여 투자자들에게 큰 긍정적 인 영향을 미칩니다. 또한 배당 일 이전에 주식을 구매해야합니다.
부채를하지 마십시오
과도한 부채가있는 배당금 지급 회사는 피하십시오. 회사의 부채 상황을 파악하려면 부채 비율을 살펴보십시오. 부채 비율이 높으면 다른 곳을보십시오. 부채 대비 자본 비율이 너무 높은 점에 대해서는 모든 투자자가 다르지만, 2.00에서 북쪽에 부채 비율이있는 회사는 제외하는 것이 좋습니다. 이상적으로는 부채 비율이 1.00 미만으로보고 밤에 더 잘 수 있습니다.
부채가 있으면 회사는 어느 시점에서 그 부채를 갚을 가능성이 높습니다. 이런 일이 발생하면 배당금 대신 여분의 현금이 디 레버리지로 향하고 있음을 의미합니다.
산업 건강 점검
이 요소는 종종 간과되지만 결코해서는 안됩니다. 예를 들어, 주요 통합 석유 및 가스 회사가 유가 급락으로 어려움을 겪고있는 경우. 주가는 매각이 예상되며, 글로벌 수요 약세 및 공급 과잉으로 주가 상승 및 배당 증가는 거의 없을 것으로 보인다.
반면 베이비 붐 세대가 노령화되면서 향후 20 년에서 30 년 동안 의료 서비스에 대한 수요가 지붕을 통과 할 것입니다. 이것은 건강 관리 주식이 더 넓은 시장 폭락에 영향을받지 않는다는 것을 의미하지는 않지만 대부분의 주식보다 탄력성이 높습니다. 업계가 붐 모드에있는 한 배당금 증가 가능성이 높습니다.
요점: 역사만으로 주식을 고르지 마십시오. 모든것은 변한다. 예를 들어 청량 음료 산업을 살펴보십시오. 건강에 민감한 소비자가 증가함에 따라 소다에 베팅하는 것이 과거만큼 확실하지는 않습니다. 주요 선수들은 건강 / 대체 음료 공간으로 이동하고 있지만, 스스로를 확립하는 데 시간이 걸릴 것입니다. 더 부드러운 도로를 이용할 수있을 때 거친 도로를 타는 것은 의미가 없습니다.
결론
배당에 투자하려면 수입 증가, 5 %에서 15 % 사이의 장기 기대 수입 증가, 강력한 현금 흐름, 낮은 부채 비율, 산업 강도 등을 찾으십시오. 이러한 매개 변수를 충족하는 주식을 찾으면 배당 재투자 계획을 세우십시오.
