자금 관리자는 개인 또는 기관 투자자의 증권 포트폴리오를 관리하는 개인 또는 금융 회사입니다. 일반적으로 자금 관리자는 투자 옵션의 연구 및 선택에서 자산 모니터링 및 판매시기 결정에 이르기까지 다양한 전문 지식을 가진 사람들을 고용합니다.
비용을 대가로 돈 관리자는 적절한 투자 전략을 개발하고 이러한 목표를 달성하기 위해 유가 증권을 사고 파는 것을 포함하여 고객을 위해 신중하게 투자를 선택하고 관리하는 신탁 의무가 있습니다. 자금 관리자는 "포트폴리오 관리자"또는 "투자 관리자"라고도합니다. 선도적 인 자금 관리자의 예로는 Vanguard Group Inc., PIMCO (Pacific Investment Management Co.) 및 JP Morgan Asset Management가 있습니다.
돈 관리자 분류
자금 관리자는 고객에게 개인화 된 서비스, 개인화 된 포트폴리오 및 지속적인 관리를 제공합니다. 거래 기반 관리와 달리 수수료 기반 관리를 사용하면 클라이언트와 그의 고문이 같은쪽에 있으므로 클라이언트는 더 이상 브로커의 결정에 의문을 제기 할 필요가 없습니다. 전문 자금 관리자는 거래에 대한 수수료를받지 않으며 관리 대상 자산의 비율에 따라 지불됩니다. 따라서 포트폴리오를 성장시키는 것은 자금 관리 자와 고객 모두에게 최선의 이익입니다.
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- 전문 지식: 전문적으로 훈련 된 자금 관리자는 고객 포트폴리오에 가장 적합한 투자를 선택할 수있는 전문 지식을 갖추고 있습니다. 자금 관리자는 일반적으로 재무 제표를 분석하여 회사의 기본을 평가하는 데 도움이되는 공인 재무 분석가 (CFA) 지정을 보유합니다. 자금 관리자는 특정 부문에 대한 전문 지식을 보유 할 수도 있습니다. 예를 들어, 관리자는 자동차 재고를 선택할 때 우위를 제공하는 자동차 산업에서 이전에 역할을 수행했을 수 있습니다. 참고 자료: 자금 관리자는 회사 경영진 인터뷰, 연구 보고서, 분석 데이터 및 고급 재무 모델링 소프트웨어와 같은 다양한 정보 및 도구에 액세스 할 수 있습니다. 이러한 자원이 있으면 자금 관리자는 성공 확률이 높은 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 예를 들어, 자금 관리자는 회사가 CEO와 인터뷰 한 후 고유 한 경쟁 우위를 가지고 있음을 발견 할 수 있습니다.
돈 관리자 수수료
자금 관리자는 일반적으로 포트폴리오 크기에 따라 연간 0.5 % ~ 2 % 범위의 관리 수수료를 청구합니다. 예를 들어, 자산 관리 회사는 1 백만 달러의 포트폴리오에 1 %의 관리 수수료를 청구 할 수 있습니다. 달러로 환산하면 $ 10, 000의 관리 수수료가됩니다. ($ 1, 000, 000 x 1/100). 자산 관리자 및 헤지 펀드는 또한 성과 수수료를 청구 할 수 있으며 이는 긍정적 인 수익을 창출하는 보수입니다. 수행 수수료는 일반적으로 펀드 수익의 10 %에서 20 % 사이입니다. 예를 들어, 펀드가 10 %의 성과 수수료를 청구하고 $ 250, 000의 수익을 반환하면, 클라이언트는 추가 $ 25, 000의 수수료 ($ 250, 000 x 10/100)를 지불합니다.
