Paraplanning이란 무엇입니까?
보조 계획은 재무 계획 그룹의 주니어 멤버가 수행 한 재무 계획 자의 관리 업무를 말합니다. 파라 플래너의 기능은 재무 기획자가 고객과의 긴밀한 협력에 집중하고 투자 요구를 식별 할 수 있도록하기 위해 만들어졌습니다. 보조 계획에는 고객의 요구를 분석하고 해당 요구에 맞는 적합한 제품을 연구하고 추천하는 것이 포함됩니다.
주요 테이크 아웃
- Paraplanning은 재무 계획 자의 관리 업무로 정의됩니다.Paraplanner는 재무 보고서 작성 및 고객 송장 작성과 같은 Paraplanning 활동을 수행하는 중급 직원입니다. 회계 또는 재무 분야에서 학사 학위를 취득한 경우가 많으며 FINRA에서 등록 된 보조 플래너로 자격을 취득 할 수 있습니다.
Paraplanning 이해
paraplanner라고도하는 paraplanning 직원은 재무 계획 담당자를위한 계획 및 보고서 준비와 같은 많은 작업을 수행합니다. 대기업은 조직 내에서 이러한 역할을위한 새로운 부서를 개발했습니다. 그러나 파라 플래너를 고용하는 비용이 높기 때문에 일부 소규모 회사에서는 사용하지 못할 수 있습니다.
Paraplanner는 일반적으로 클라이언트 상호 작용이 최소화됩니다. 대신 재무 기획자가 제시 한 계획을 준비하고 구성합니다. 다른 업무로는 회사의 재무 계획 소프트웨어 및 청구 고객 관리가 있습니다. 재무 계획은 고객의 상황 변화에 따라 정기적으로 업데이트되므로 새로운 정보를 수집하고 재무 계획 담당자에게 업데이트 된 예측을 제공합니다. 파라 플래너는 또한 고객 회의에 참석하여 은행 계좌 명세서 및 신분 증명서를 얻는 등의 관리 작업에 대한 메모를하고 후속 조치를 취할 수 있습니다.
paraplanner의 역할은 비서 또는 행정 조교와 동의어가 아닙니다. 재무 기획자가 더 많은 시간을 고객에게 바칠 수 있도록 개발되었습니다. 그렇게함으로써 파라 플래너에게 투자자와 대면하는 시간이 필요없는 다른 의무를 부여합니다.
많은 파라 플래너가 장기적으로 역할을 수행합니다. 평생 파라 플래너 인 사람들은 새로운 참가자를 현장에서 훈련시키는 추가 책임을 맡을 수도 있습니다. 또한 부동산 계획이나 벤처 캐피탈과 같은 특정 분야를 전문으로 할 수도 있습니다. 다른 사람들은 금융 산업의 발전을위한 디딤돌 역할을하고 금융 자문 가나 계획가가 될 수도 있습니다.
패러 기획 및 재무 계획
계획은 재무 계획과 매우 다릅니다. 이 둘의 주요 차이점은 고객과 직접 상호 작용하는 방법입니다. 파라 플래너는 고객과 접촉하지 않지만 재무 플래너는 접촉합니다. 그들은 투자 목표, 계획 및 전략에 대한 사람들에게 지침과 조언을 제공합니다. 재무 설계사들은 또한 대부분의 보조 설계사들보다 고급 자격, 교육 및 자격을 갖추고 있습니다.
파라 기획 자격
파라 플래너는 회계 또는 재무 학사 학위를 소지해야합니다. 많은 대학 졸업생들은 재정 계획 산업에 진출하기 위해 파라 플래너로 일합니다. 파라 플래너로서, 그들은 상당한 업무 경험과 기술을 습득하고, 다른 재무 계획 전문가와 네트워크를 맺고, 재무 플래너가되기 위해 노력합니다.
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 RP (Registered Paraplanner) 인증을 제공합니다. 이를 받으려면 10 모듈 과정을 이수하 고 최종 비공개 책 시험을 치러야합니다. 고용 가능성을 높이기 위해 paraplanner는 공인 회계사 (CPA)가 될 수 있습니다.
PayScale.com에 따르면, 파라 플래너의 평균 연봉은 2019 년 8 월 기준 45, 303 달러입니다.
Payscale.com은 2019 년 8 월 기준으로 파라 플래너의 평균 연봉이 $ 45, 303이라고보고했습니다.
Paraplanning의 예
파라 플래너는 사내 및 아웃소싱 된 파라 플래너의 두 가지 그룹으로 분류 될 수 있습니다. 다음은 둘 다에 대한 간단한 설명입니다.
사내 계획
내부 보조 계획을 통해 재무 고문은 직원의 전문 기술에 익숙해 질 수 있습니다. 예를 들어, 자신의 기술을 읽는 은행 명세서로 알려진 파라 플래너가 필요한 경우, 재무 플래너는 즉시 누구를 사용해야하는지 알게됩니다.
내부 paraplanner를 고용하면 민감한 고객 정보가 경쟁 업체에 유출 될 위험이 줄어 듭니다. 사내 파라 플래너 채용의 한 가지 단점은 다른 직원과 회사보다 더 선임 역할을 할 수 있다는 것입니다.
아웃소싱 된 패 러닝
재무 기획 회사는 요청에 따라 이러한 서비스를 제공하는 회사 또는 독립 계약자에게 보조 계획을 외주로 결정할 수 있습니다. 아웃소싱은 예산이 한정된 소규모 회사에 바쁜 기간 동안 추가 지원이 필요할 수 있습니다. 또한 비즈니스를 확장하려는 회사에 도움이 될 수 있습니다.
아웃소싱을 선택하는 재무 기획 회사는 외부 계약자에게 업무를 위임 할 때 통제력이 손상 될 수 있다는 점을 고려해야합니다. 예를 들어, 재무 계획 담당자는 계약자의 다른 업무 약정을 인식하지 못하여 마감 기한을 맞추기가 어려울 수 있습니다. 측정 가능한 작업 목표를 설정하면 계약자가 책임을 져야합니다.
