스머프 란?
스머프는 돈세탁 자 또는 많은 돈을 포함하는 거래를보고 기준 액 미만의 작은 거래로 분할하여 정부 기관의 조사를 회피하려는 사람입니다. 스 머핑은 가까운 장래에 레이더 전송을 위해 불법으로 얻은 돈을 은행 계좌에 입금하는 것을 포함합니다.
스머프 작동 방식
마약 및 강탈과 같은 불법 활동에 연루된 범죄자들의 자금 세탁을 방지하기 위해 미국 및 캐나다와 같은 국가에서는 현금으로 10, 000 달러를 초과하는 거래를 처리하는 금융 기관에서 통화 거래 보고서를 제출해야합니다. 따라서 세탁을 위해 현금이 $ 50, 000 인 범죄 그룹은 지리적으로 분산 된 여러 계정에 $ 5, 000에서 $ 9, 000까지 입금하기 위해 몇 개의 스머프를 사용할 수 있습니다.
"스머프 (Smurf)"는 자금 세탁업자를위한 구어체 용어로, 가까운 장래에 레이더 전송을 위해 불법적으로 돈을 은행 계좌에 입금 한 사람입니다. 스 머핑은 심각한 결과를 초래할 수있는 불법 활동입니다.
스 머핑은 배치, 계층화 및 통합의 세 단계로 이루어집니다. 배치 단계에서 범죄자는 금융 시스템에 배치하여 대량의 불법적으로 획득 한 현금을 지키지 않아도됩니다. 예를 들어, 스머프는 가방에 현금을 넣고 도박, 국제 통화 구매 또는 기타 이유로 다른 국가로 밀수입 할 수 있습니다.
계층화 단계에서 불법 자금은 감사 추적을 방해하고 원래 범죄와의 연결을 끊는 정교한 금융 거래 계층으로 인해 소스와 분리됩니다. 예를 들어, 스머프는 자금을 전자적으로 한 국가에서 다른 국가로 옮긴 다음 돈을 고급 금융 옵션 또는 해외 시장에 투자 한 금액으로 나눕니다.
통합 단계는 돈이 범죄자에게 반환 될 때입니다. 돈을 돌려받는 방법은 여러 가지가 있지만, 자금은 합법적 인 출처에서 나온 것처럼 보이며 프로세스는주의를 끌지 않아야합니다. 예를 들어, 재산, 예술품, 보석류 또는 고급 자동차와 같은 귀중품을 구입하여 범죄자에게 제공 할 수 있습니다.
스 머핑의 예
범죄자들이 국제적으로 돈을 옮기는 한 가지 방법은“뻐꾸기 스 머핑”이라고 알려져 있습니다. 뉴욕 범죄자는 런던 범죄자 $ 9, 000, 런던 상인은 뉴욕 공급자 $ 9, 000를 빚지고 있다고 가정하십시오.
- 런던 상인은 런던 은행에 가서 9, 000 달러를 예치하고 돈을 뉴욕 공급 업체의 은행으로 송금하라는 지시와 함께 뉴욕 범죄자와 협력하여 뉴욕 범죄자에게 뉴욕 공급 업체의 은행 계좌에 9, 000 달러를 예치하도록 지시합니다 런던 은행가는 런던 상인의 계좌에서 런던 범죄자의 계좌로 9, 000 달러를 이체합니다.
런던 상인과 뉴욕 공급 업체는 자금이 직접 송금 된 적이 없다는 것을 모릅니다. 런던 상인은 9, 000 달러를 지불했고 뉴욕 공급 업체는 9, 000 달러를 받았다는 사실 만 알고 있습니다. 그러나 잡히면 런던 은행가는 심각한 결과에 직면 할 수 있습니다.
