스프레드로드 계약 계획의 정의
스프레드로드 계약 계획은 일정 기간 동안 뮤추얼 펀드의 판매 비용 또는로드를 분배합니다. 펀드가 뮤추얼 펀드에 자금을 처음 기부 할 때 판매 수수료 또는 수수료 (부하)가 전액 지불되지 않는 뮤추얼 펀드에 적용되는 수수료 지불 구조입니다. 대신, 뮤추얼 펀드 부하는 확장으로 분산됩니다.
파급 분산 계약서 계획
스프레드-로드 계약 계획은 판매 비용 대신 투자자의 계정에 대한 초기 기여의 많은 부분을 실제 투자에 적용 할 수 있도록합니다. 그렇게함으로써 투자자는 뮤추얼 펀드에서 상대적으로 더 큰 위치를 확보 할 수 있지만 미래의 기여는 더 적을 것입니다.
계약 계획
계약 계획은 독특한 유형의 뮤추얼 펀드 구매 계획입니다. 이 계획은 투자자가 정해진 금액 (예: $ 10, 000)을 구매하고 시간이 지남에 따라이 금액을 지불 할 것을 약속합니다. 이 계획은 일반적으로 10-15 년 기간 동안 고정 된 금액으로 매월 지불해야합니다. 그 대가로 뮤추얼 펀드 회사는 주식에 대한 신탁 증명서를 발행합니다.
계획 수명 동안 허용되는 최대 판매 요금은 9 %입니다. 그러나 두 가지 유형의 "로드 계획"이 허용됩니다. 이 계획 중 하나에 따라, 투자자가 개시 후 45 일 이내에 취소하면 모든 판매 비용에 대한 전액 환불이 이루어집니다.
- 프론트 엔드로드 플랜 - 첫해 지불액의 최대 50 %가 판매 비용에 적용될 수 있습니다. 투자자가 개시 후 18 개월 이내에 취소하는 경우, 그의 환불은 주식의 순 자산 가치와 지불 된 모든 판매 비용에서 지불 된 총 지불액의 15 %를 뺀 금액으로 구성됩니다. 스프레드로드 플랜 -1 년 지불의 20 % 이하가 판매 요금에 적용될 수 있으며 처음 4 년 동안 평균 16 % 이하가 판매 요금으로 공제 될 수 있습니다. 환불 (45 일 후)은 NAV만으로 구성됩니다. 판매 비용은 환불되지 않습니다.
또한, 이러한 유형의 계획에서 관리 및 회계 기능이 증가하므로 판매 수수료와 함께 관리 수수료가 청구됩니다. 투자자의 지불은 관리인 (또는 수탁자)에게 입금됩니다.
계약 계획의 다른 중요한 특징은 다음과 같습니다.
- 두 가지 유형의 안내서가 필요합니다. 각 기초 자금마다 하나씩, 계약 계획 자체의 조건에 따라 다릅니다. 일시불 구매가 허용 될 수 있습니다. 배당금과 자본 이익은 NAV에 자동으로 재투자됩니다. 중단 점은 예정된 지불에 따라 사용 가능합니다.
