텍사스 비율

텍사스 비율의 정의

텍사스 비율은 특정 지역의 특정 은행이나 은행의 신용 문제를 경고하기 위해 개발되었습니다. 텍사스 비율은 은행의 부실 자산의 금액을 취하여이 숫자를 은행의 유형 보통 자본과 대출 손실 준비금의 합으로 나눕니다. 100보다 큰 비율 (또는 1: 1)은 비 성공 자산이 은행이 해당 자산의 잠재적 손실을 충당하는 데 필요한 자원보다 크다는 것을 나타냅니다.

파괴 텍사스 비율

텍사스 비율은 잠재적 문제 은행을 식별하기위한 조기 경보 시스템으로 개발되었습니다. 원래 1980 년대 텍사스 은행에 적용되었으며 1990 년대 초 뉴 잉글랜드 은행에 유용하다는 것이 입증되었습니다. 텍사스 비율은 Gerard Cassidy와 ​​RBC Capital Markets의 다른 분석가에 의해 개발되었습니다.