비용 비율이 낮은 적극적으로 관리되는 펀드를 찾는 경우 특히 지난 3 년 동안 매년 3 년 동안 일관된 양의 수익률을 달성하는 것이 어려울 수 있습니다. 펀드 및 저비용 비율에 대해 잘 알고 있다면 이미 Vanguard 펀드라는 것을 알고 있습니다. 저비용 자금을 찾고 있다면 Vanguard가 항상 가장 먼저 찾는 곳이어야합니다. 예를 들어, 지난 3 년 동안 상위 5 개 펀드는 모두 Vanguard 펀드입니다. 이는 인상적이지만 2016 년에 이러한 펀드가 제공 될 것이라고 보장하지는 않습니다. 이러한 펀드를 사례별로 살펴 보겠습니다.
뱅가드 전략적 지분
Vanguard Strategic Equity (VSEQX)는 지난 3 년간 평균 연 18.34 %의 수익률을 달성했습니다. 그러나 지난 1 년 동안 16.21 %의 감가 상각이 이루어졌으며 현재 1.62 %의 배당 수익률을 제공합니다. 최소 투자액은 $ 3, 000입니다. 이 전략은 성장 잠재력이 강한 국내 주식을 보유하고 또래에 비해 합리적인 가치를 제공함으로써 장기적인 자본 평가를 추구하는 것입니다. 이 펀드의 최고 지분은 Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) 및 Best Buy Co., Inc. (BBY)입니다. EA는 Battlefront 덕분에 다소 흥미롭지 만 EA와 BBY는 여전히 약한 소비자 환경에서 재량입니다. TSO가 진행되는 한, 에너지와 관련된 모든 것을 소유한다고해서 정유 업체 일지라도 가장 큰 잠재력을 제공하지는 않을 것입니다. (자세한 내용은 뱅가드 뮤추얼 펀드 개요를 참조하십시오.)
VSEQX는 업계 평균 1.15 %에 대해 0.21 %의 비용 비율을 제공합니다. 이것은 투자를 고려하기에 충분한 이유가 아닙니다. 펀드에 대한 전망이 해당 연도에 비해 낮은 경우 비용 비율은 중요하지 않습니다.
뱅가드 자본 기회
VHCOX (Vanguard Capital Opportunity)는 지난 3 년간 연평균 19.72 %의 수익률을 달성했습니다. 그러나 지난해에 비해 6.93 % 하락했다. 현재 0.56 %를 생산합니다. VHCOX는 업계 평균 1.18 %에 대해 0.45 %의 비용 비율을 제공합니다. 최소 투자액은 $ 3, 000입니다. 이 전략은 빠른 성장률을 보이며 다른 기업에 비해 가치를 제공하는 국내 주식을 통해 장기적인 자본 평가를 추구하는 것입니다. 목표는 3 년에서 5 년 동안 시장을 능가하는 것입니다. 이것은 간단합니다. 의료에 과다 노출되었습니다. (자세한 내용 은 뮤추얼 펀드 클래스의 ABC를 참조하십시오.)
뱅가드 자본 기회 Adm
VHCAX (Vanguard Capital Opportunity)의 경우 VHCOX를 참조하십시오. VHCOX는 펀드의 제도적 공유 클래스입니다. 비용은 0.38 %, 수율은 0.64 %이며 최소 투자액은 $ 50, 000입니다.
뱅가드 건강 관리
뱅가드 건강 관리 (VGHCX)는 자명합니다. 제약 회사, 의료 용품 및 병원 및 의료 시설 운영자에게 투자합니다. 지난 3 년간 23.61 %의 연간 수익률을 달성했습니다. 그러나 지난해 5.05 % 하락했다. 현재 1.11 %를 생산하고 있습니다. 0.34 %의 비용 비율은 업계 평균 1.37 %보다 상당히 낮습니다. 최소 투자액은 $ 3, 000입니다. Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) 및 UnitedHealth Group Inc. (UNH)의 상위 보유로이 펀드는 위의 이름보다 곰 시장에서 더 많은 탄력성을 제공 할 것이지만 이것이 반드시 한 해 동안 긍정적 인 수익을 기대합니다. (자세한 내용 은 의료 부문에서 최고의 3 개의 뱅가드 펀드를 참조하십시오.)
뱅가드 건강 관리
뱅가드 헬스 케어 (VGHAX)의 경우, VGHCX를 참조하십시오. 이는 펀드의 제도적 공유 클래스입니다. 차이점은 0.29 %의 비용 비율, 1.16 %의 수율 및 최소 투자액 $ 50, 000입니다.
결론
2016 년 VGHCX 및 VGHCX에 대한 외부 감사의 가능성이있을 수 있지만, 그렇지 않습니다. 디플레이션 베어 마켓은 모든 것을 다운시키는 경향이 있습니다. 자본 보존을 원한다면 다른 모든 옵션보다 먼저 미국 국채를 살펴보십시오. (자세한 내용은 로스 IRA를위한 3 가지 최고의 뱅가드 뮤추얼 펀드를 참조하십시오.)
