목차
- 버킷리스트에 무엇입니까?
- 이 돈은 무엇입니까?
- 잘 맞을까요?
- 흥미로운 것
- 전망에 관한 연구를한다
- 그 이유를 말해
- 결론
새로운 사업을 얻는 것은 재정 고문에게 어려운 일이 될 수 있습니다. 상황은 거칠고 잠재 고객은 재정 조언을 구하는 측면에서 많은 옵션을 가지고 있습니다. 온라인 재무 고문 (일명 roboadvisors)의 등장은이 방정식에 또 다른 차원을 더합니다.
새로운 고객을 행복하고 행복하게 유지하는 것은 재정 고문과 솔직히 모든 전문 서비스 제공 업체에게 어려운 과제입니다. 고객은 재무 고문의 올바른 지침과 조언을 찾고 있습니다. 그러나 상호 신뢰의 관계를 구축하려면 일부 사람들의 기술이 필요합니다. 하루가 끝나면 고객은 투자 결과와 관련이없는 문제를 바탕으로 다른 재정 고문을 찾을 가능성이 높습니다. 다음은 재정 고문이 새로운 고객 및 잠재 고객과 이야기를 나눌 수있는 몇 가지 팁입니다.
주요 테이크 아웃
- 금융 시장은 시원하고 계산 된 숫자 게임으로 나올 수 있지만 금융 고문은 인간 관계와 의사 소통에 관한 것입니다. 여기에는 대화 시작부터 첫 번째 단어를 말할 수있는 질문에 이르기까지 조언자가 의지 할 수있는 창의적인 아이스 브레이커가 나와 있습니다.
버킷리스트에 무엇입니까?
일부 재무 고문은 잠재 고객에게 상위 5 개의 "버킷 목록"목표가 무엇인지 묻고 자합니다. 이 대화는 가벼운 대화 일뿐 아니라 고객이 미래에 대한 꿈과 열망을 표현하는 데 도움이됩니다.
나열된 항목 중 일부는 재미있을 수도 있지만 조언자가 듣는 많은 부분은 종종 고객의 미래 비전에 뿌리를두고 있습니다. 이와 같은 대화는 고객이 자신의 희망과 꿈이 무엇인지, 그리고 그들이 중요한 것이 무엇인지에 관해 개방하는 데 도움이 될 수 있습니다.
이 돈이 당신을 위해 무엇을 하시겠습니까?
이것은 재정 고문이 항상 고객에게 물어봐야 할 궁극적 인 질문입니다. 이것은 관계가 새로울 때 얼음을 깨는 좋은 방법이며 고객과의 관계 전반에 걸쳐 반복해서 질문해야하는 질문입니다.
대부분의 고객은 실제로 소액이 저평가되었는지 또는 신흥 시장 주식이 이익을 얻을 것으로 생각되는지에 대해서는 신경 쓰지 않습니다. 그들은 당신이 당신의 이해를 편안하게 느끼고 싶지만 아마도 당신의 자산 배분 제안에 대한 세부 사항을 알고 싶지 않을 것입니다.
고객은 재정 및 삶의 목표를 달성하는 데 관심이 있습니다. 고객이 자신과 가족을 위해 돈을 원하는 것이 무엇인지 묻고 그에 대한 답변을 듣는 것은 고객이 자신의 요구와 욕구가 관계를 주도하고 있음을 보여주는 궁극적 인 쇄빙선입니다.
이 관계가 잘 맞는지 모르겠다
이것은 잠재 고객과의 만남에서 훌륭한 쇄빙선입니다. 그리고 당신이 성공적인 재정 고문이라면 이것은 진실한 진술이어야합니다. 고객 관계는 두 가지 방식 모두에 잘 맞아야합니다.
이를 잠재 고객에게 설명하면 즉시 고객으로 참여하는 사람들을 도울 수 있다는 우려와 신뢰가 쌓입니다.
당신의 사무실에 흥미있는 것을 가지고
재미있는 포스터 나 벽걸이, 스포츠 기념품 또는 기타 것들이 고객과 잠재 고객의 관심을 불러 일으키고 쇄빙선으로 대화를 시작할 수 있습니다.
전망에 관한 연구를하라
오늘날 온라인 세계 금융 고문은 잠재 고객을 대상으로 Google 검색을 쉽게 수행하거나 소셜 네트워크에있는 경우 LinkedIn 프로필을 조회 할 수 있습니다. 그것은 코가 아닌 것이 아니라 그들을 만나기 전에 전망에 대해 아는 것입니다.
귀하의 온라인 문의는 귀하가 공통적으로 알고있는 사람들, 학교 또는 고용주가 귀하가 공통적으로 알고있는 특정 정보 및 기타 다른 정보를 제공하여 고객이 누구인지 느끼도록 도울 수 있습니다.
확실히, 대부분의 잠재 고객은 온라인에서 당신을 체크 아웃하고 있습니다. 온라인에서 배운 정보는 소름 끼치거나 스토커가되지 않는 한 회의에서 좋은 쇄빙선이 될 수 있습니다. 실제로, 나는 당신이 그들에 대해 배우는 데 시간이 걸렸다는 전망에 깊은 인상을 줄 것이라고 생각합니다.
그 이유를 말해
자신의 이야기를 통해 고객을 돕는 것에 대한 열정을 보여주는 것은 강력한 쇄빙선이 될 수 있습니다. 항상 최소한의 대화를하고 고객이 대부분의 대화를하는 데 집중하는 것이 좋지만 고객과 이야기를 공유하면
전문적인 열정과 열망에 대한 이러한 통찰력은 그들이 당신에게 열려 있고 그들의 돈에 관한 그들의 희망, 꿈, 두려움을 당신과 나누는 목표를 향해 일할 수 있습니다.
결론
장래의 새로운 고객을 구하거나 고객이되기로 결정한 사람과 관계를 시작하든, 재정 고문은 결빙을 깨고 관계를 구축 할 방법을 찾아야합니다. 이것은 그런 의미에서 어떤 종류의 사업이나 개인적 관계와도 다르지 않습니다. 약간 다른 점은 재정 고문이 고객이 자신의 삶의 질에 영향을 미칠 수있는 중대한 재정 문제에 대해 조언하도록 고객에게 신뢰하도록 요청한다는 것입니다.
사람들은 자신이 좋아하는 사람들과 거래하는 경향이 있으며 고객에게 당신이 누구인지 보여주는 것이 좋습니다. 쇄빙선은 더 가볍고 편안한 분위기에서 대화를 시작함으로써 고객이 자신의 삶에 영향을 줄 중요한 재정적 결정을 내리는 데 도움이되는보다 심각한 문제로 쉽게 전환 할 수 있습니다.
