이러한 풀링 된 투자는 전문적으로 관리되는 단일 펀드 내에서 여러 자산 클래스에 액세스 할 수있는 간단한 방법을 제공하므로 자산 배분 뮤추얼 펀드는 투자자들 사이에서 인기를 얻었습니다. 매우 보수적 인 것부터 매우 공격적인 것까지 다양한 자산 할당 자금이 존재하며, 각각은 개별 투자자에게 단일 보유 또는 부분 할당으로 사용될 수 있습니다. 보수적 배분 자금은 더 큰 부채 및 현금 투자를 통한 주요 자본의 보존에 중점을 둔 현금 및 현금성 자산뿐만 아니라 주식 및 부채 증권으로 구성됩니다. 시장 변동성에 관심이 있거나 포트폴리오의 일부 또는 전부에서 수입을 창출하려는 투자자는 보수적 인 할당 기금을 사용하여 투자 목표를 쉽게 달성 할 수 있습니다.
보수적 인 배분 뮤추얼 펀드는 주식이 많은 투자의 격렬한 변동으로 인한 휴식을 제공하지만 모든 투자자에게 적합하지는 않습니다. 그들은 채권과 현금에 총 자산이 집중되어 있기 때문에 투자자들이 장기적으로 자본에 대한 감사를 얻을 수있는 기회가 줄어 듭니다. 또한 일부 채권 보유 및 현금 투자는 인플레이션 율 상승을 따라 잡기 힘들어 보수적 인 배당 자금에 대한 수익을 때때로 최소화합니다.
그러나 배당금과이자를 통해 소득을 창출 할 가능성과 투자 포트폴리오의 기본 균형을 유지하는 데 관심이있는 투자자는 투자 포트폴리오 내에서 일부 또는 단일 보유로 보수적 인 할당 자금을 찾을 수 있습니다. Vanguard, American Funds, T. Rowe Price 및 Thrivent와 같은 잘 알려진 뮤추얼 펀드 제공 업체를 통해 투자자들이 많은 보수적 인 자산 할당 펀드를 이용할 수 있습니다. 모든 정보는 2018 년 10 월 4 일 현재의 것입니다.
뱅가드 세금 관리 균형 기금 (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund는 Vanguard Group을 통해 투자자에게 제공되는 보수적 인 배분 뮤추얼 펀드입니다. 1994 년에 설립 된이 뮤추얼 펀드는 투자자에게 연방 세금 면제 소득, 장기 자본 감사 및 현재 과세 소득에 의해 발생 된 세금 효율적인 수익을 적당한 양으로 제공하고자합니다. 일반적으로 펀드의 45 억 달러 자산은 미국 주식 시장의 중대형 자본 부문과 연방 세금 면제 시립 채권 사이에 균등하게 투자됩니다. 모든 지방 자치 단체의 최소 75 %는 상위 3 개의 신용 등급 카테고리 중 하나로 평가되며 나머지는 보통주에 투자됩니다.
뱅가드에 따르면 뮤추얼 펀드는 처음부터 연 평균 수익률 7.60 %를 달성했으며, 비용 비율 0.09 %는 유사한 보수적 할당 펀드의 평균보다 89 % 낮다. 투자자는 최소 $ 10, 000의 초기 투자가 필요합니다. 이 펀드 내에서 가장 많이 보유한 것은 Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) 및 Alphabet Inc. (GOOGL)입니다.
미국 기금 세금 유리한 소득 기금 (TAIAX)
American Funds Tax-Advantaged Income Fund는 American Funds 뮤추얼 펀드를 통해 투자자들에게 제공되며 2012 년에 설립되었습니다. 뮤추얼 펀드의 투자 믹스는 다양한 조합과 가중치를 가진 여러 미국 펀드 오퍼링으로 구성되며, 대부분은 기본 투자로 수입을 창출하려고합니다. American Funds Tax-Advantaged Income Fund의 펀드 매니저는 성장 및 소득 자금, 주식 소득 자금, 균형 자금 및 채권 자금을 포함하여 배당 지불 주식에 대한 투자 선택에 중점을 둡니다.
뮤추얼 펀드는 처음부터 평균 연 수익률이 7.9 %를 생성했으며 비용 비율은 0.75 %입니다. 이 펀드는 $ 250의 초기 투자가 필요합니다. 뮤추얼 펀드의 상위 보유 항목으로는 미국의 면세 채권 기금, 미국 고소득 도시 채권, 자본 세계 성장 및 소득 기금 및 워싱턴 뮤추얼 펀드 기금이 있습니다.
T. Rowe Price 개인 전략 소득 기금 (PRSIX)
T. Rowe Price 개인 전략 소득 펀드는 1994 년에 설립되었습니다. 펀드 관리 팀은 소득 우선과 자본 성장의 투자 선택에 초점을 두어 시간이 지남에 따라 최고 총 수익을 투자자에게 제공하고자합니다. 펀드의 227 억 달러 자산 중 약 40 %가 주식에 투자되며 나머지는 채권, 화폐 시장 증권 및 현금으로 분산됩니다. 경우에 따라 펀드는 현재 시장 상황 또는 전망에 따라 특정 자산 군의 가중치를 조정할 수 있습니다.
T. Rowe Price 개인 전략 소득 기금은 처음부터 평균 연 수익률 7.50 %를 달성했으며 비용 비율은 0.60 %입니다. 이 펀드는 최소 $ 2, 500의 초기 투자가 필요합니다. 펀드 보유 기업 중 최상위 회사는 알파벳, Amazon.com 및 보잉 사 (BA)입니다.
3 차 다각화 된 소득 플러스 기금 (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund는 1997 년에 설립 된 보수적 배분 뮤추얼 펀드이며 Thrivent 투자 그룹을 통해 투자자에게 제공됩니다. 뮤추얼 펀드는 투자자들에게 장기적으로 자본 감사를 유지하면서 수입을 제공하고자합니다. 펀드의 9 억 1, 100 만 달러의 자산은 지분 주식과 보통 주식, 우선 주식 및 전환 가능 주식에 초점을 맞춘 지분 증권과 부채 증권의 조합에 투자됩니다. 펀드 내에 보유 된 부채 증권은 신용 품질 및 기간이 만기가 될 수 있으며 고위험 채권, 메모, 사채 또는 기타 부채 의무를 포함 할 수 있습니다. 펀드 매니저는 또한 재량에 따라 거래소에서 거래되는 펀드 대안에 투자 할 수 있습니다.
Thrivent Diversified Income Plus Fund는 처음 시작된 이래 연평균 10 년마다 6.93 %의 수익을 올렸으며 비용 비율은 0.78 %입니다. 이 펀드는 최소 $ 2, 000의 초기 투자가 필요합니다. 뮤추얼 펀드의 상위 보유 항목은 Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through와 Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund입니다.
