중단 점 판매 란 무엇입니까
중단 점 매각은 펀드 소유자가 낮은 판매 비용 범위로 이동할 수 있도록 설정된 금액으로 뮤추얼 펀드를 판매하는 것입니다. 투자 시점에 투자자가 더 낮은 수수료를받을 자격을 갖추기 위해 필요한 자금을 제공 할 수없는 경우, 정해진 기간 내에 총액 또는 중단 점에 도달 할 것을 약속하는 서한에 서명 할 수 있습니다.
Breakdown Down Breakpoint 판매
중단 점 판매는 펀드 회사가 결정한 투자 중단 점 수준에 따라 투자자에게 수수료 할인을 제공합니다. 펀드 회사는 판매량과 중단 점 일정을 구성 할 책임이 있습니다. 이 수수료와 중단 점은 펀드 투자 설명서에 자세히 설명되어 있으며 중개자에 의해 합의되었습니다.
판매량 및 중단 점 일정
풀 서비스 중개인을 통해 거래 된 오픈 엔드 뮤추얼 펀드는 펀드를 식별, 추천 및 거래하는 서비스를 위해 중개자에게 판매 부하를 지불해야합니다. 뮤추얼 펀드의 판매 부하는 프론트 엔드, 백엔드 또는 레벨 일 수 있습니다. 중단 점 일정은 투자자가 판매로드 할인을받을 수 있도록 뮤추얼 펀드에서 설정 한 수준입니다. 중단 점 할인은 일반적으로 프론트 엔드 판매로드가있는 펀드에 적용되지만 펀드의 모든 주식에 적용 할 수 있습니다.
중단 점 할인은 종종 25, 000 달러에서 시작하여 할인은 최대 수준으로 점차 증가합니다. 뮤추얼 펀드의 최대 중단 점 수준을 넘어 서면 투자자는 더 이상 판매로드 비용을 발생시키지 않습니다. 재정 고문은 중단 점 일정을 완전히 공개하고 최소한의 추가 투자로 더 높은 할인 혜택을받을 수있는 시점을 투자자가 알도록해야합니다.
다음은 금융 산업 규제 기관에서 제공하는 샘플 중단 점 일정입니다.
투자 및 판매 담당
$ 25, 000 미만: 5.00 %
최소 $ 25, 000, 그러나 $ 50, 000 미만: 4.25 %
최소 $ 50, 000, 그러나 $ 100, 000 미만: 3.75 %
최소 $ 100, 000, 그러나 $ 250, 000 미만: 3.25 %
최소 $ 250, 000, $ 500, 000 미만: 2.75 %
최소 50 만 달러, 100 만 달러 미만: 2.00 %
백만 달러 이상: 판매 수수료 없음
위의 중단 점 일정에 따라 프런트 엔드로드 펀드에 초기 $ 40, 000를 투자하려는 투자자는 할인을 받고 4.25 % 또는 $ 1, 700의 수수료를받습니다. 투자자에게 적절하게 조언을 받으면 총 투자액 $ 50, 000에 $ 10, 000를 추가하면 판매 수수료가 3.75 % 낮아질 수 있습니다.
누적 특권
대부분의 뮤추얼 펀드는 판매로드 및 중단 점 일정에 누적 권한을 포함합니다. 누적 특권을 통해 중단 점 일정에 따른 투자자의 판매 비용은 펀드에 대한 총 투자를 기반으로 할 수 있습니다. 예를 들어, 위의 투자자가 6 개월 후 15, 000 달러를 추가로 투자하는 경우 15, 000 달러의 거래에서 3.75 %의 동일한 판매 요금을받을 수 있습니다.
의도의 편지
판매량과 중단 점 일정이있는 뮤추얼 펀드 회사에는 일반적으로 의도 서에 대한 조항도 포함됩니다. 이 문서를 통해 투자자는 펀드에 지정된 투자를 약속하고 포괄적 인 투자에 대한 판매로드 수수료를받을 수 있습니다.
